Codicil - Definición de los términos de la ley de planificación patrimonial

Un codicilo es un documento legal que modifica disposiciones específicas de un testamento y último testamento, pero deja todas las demás disposiciones iguales. Puede cambiar, modificar, actualizar o incluso revocar por completo su última voluntad y testamento en cualquier momento, siempre que sea mentalmente competente. La pregunta es: ¿cuándo se debe hacer un codicilo y cuándo se debe escribir un testamento completamente nuevo?

Un codicilo puede hacer cambios menores

Realmente no hay reglas escritas sobre cuándo se requiere un codicilo en lugar de una última voluntad y testamento completamente nuevo.

La escuela general de pensamiento es que un codicilo debería ser suficiente si solo desea realizar cambios menores, como agregar o eliminar legados específicos, cambiar quién será su representante personal o actualizar el nombre de un beneficiario o su personal. representante debido a matrimonio o divorcio.

Hacer cambios importantes

Considere hacer un nuevo testamento si los cambios que desea realizar son sustanciales, como porque se ha casado y desea agregar a su nuevo cónyuge como beneficiario. También es una buena idea si está recortando un beneficiario o cambiando las distribuciones a los miembros de la familia a distribuciones a la caridad o viceversa. Simplemente aclare que su voluntad original ha sido revocada. O bien destrúyalo junto con las copias que puedan existir, o escriba "REVOCADO" en cada página con sus iniciales o firma.

¿Qué hay de los codicilos múltiples?

¿Qué pasa si has hecho una serie de tres o cuatro codicilos simples a lo largo de los años y ahora quieres hacer otro pequeño cambio?

Considere consolidar todos sus cambios en un nuevo deseo. Esto será útil para su representante personal, quien tendrá un solo documento a seguir en lugar de unir las disposiciones de cuatro o cinco documentos separados.

También puede ser útil asegurarse de que el tribunal apruebe su testamento como válido, ya que un nuevo texto describirá claramente sus deseos finales en lugar de una mezcolanza de disposiciones que podrían hacer que sus intenciones no parezcan claras.

Un juez de sucesiones podría declarar que su testamento completo no es válido si esto sucede, o puede decidir no cumplir con algunos o todos sus numerosos codicilos porque la imagen general de sus deseos finales es confusa.

Si decide que su voluntad no es válida, el resultado final sería el mismo que el de morir sin haber dejado uno. Su patrimonio pasará a su pariente más cercano según la ley estatal en función de cuán estrechamente relacionado esté con usted, incluso si esto no es lo que hubiera deseado. Su patrimonio puede ir al hijo o hija del que se ha distanciado durante años.

Otras legalidades

Es muy importante que no marque su testamento simplemente con la mano y lo vuelva a guardar en un cajón si desea realizar cambios menores en él.Esto también puede invalidar su testamento completo o, según la ley estatal aplicable, los cambios escritos a mano pueden ignorarse.

Otra consideración es que un codicilo debe prepararse siguiendo ciertas pautas legales y firmado con las mismas formalidades que su voluntad original. Si va a tomarse tantas molestias, tal vez quiera tomar la ruta más segura y simplemente crear una nueva voluntad en su lugar. De lo contrario, solicite a su abogado de planificación patrimonial que prepare el codicilo para usted, de modo que esté seguro de que será legalmente válido y vinculante.