Definición de Fondos de mezcla: Crecimiento y valor de inversión

Probablemente haya oído hablar de fondos de crecimiento y fondos de valor, pero ¿qué son exactamente los fondos combinados? En pocas palabras, los fondos de mezcla son una "mezcla" de acciones de crecimiento y acciones de valor. Pero para determinar si los fondos de mezcla son la mejor opción de inversión para usted, hay algunas cosas más que debe saber.

Cómo identificar tipos de fondos de mezcla

Los fondos comunes de acciones se clasifican por su estilo de inversión, es decir, crecimiento o valor, pero también se clasifican por su capitalización de mercado, también conocida como "capitalización de mercado", que es el tamaño de un negocio o corporación igual al precio de la acción multiplicado por el número de acciones en circulación.

Los fondos mutuos generalmente se clasifican como de gran capitalización, mediana capitalización o capitalización pequeña.

Luego viene el descriptor de crecimiento, valor o combinación. Por ejemplo, un fondo de mezcla grande sería aquel que invierte principalmente en una combinación de acciones de crecimiento y valor que son grandes en capitalización (o simplemente "acciones de gran capitalización").

A menudo, los fondos de índice más grandes, como Vanguard 500 Index (VFINX) o Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), se clasifican como fondos combinados porque , por naturaleza, son una mezcla de acciones de crecimiento y acciones de valor.

La diferencia entre fondos de mezcla, fondos híbridos y fondos equilibrados

Aunque los fondos de mezcla contienen una combinación de diferentes estilos de inversión, no son lo mismo que fondos equilibrados o fondos híbridos.

Los fondos equilibrados y los fondos híbridos son los mismos en que son fondos de asignación de activos, lo que significa que la asignación de activos permanece relativamente fija y cumple un propósito declarado o un estilo de inversión. Por ejemplo, un fondo conservador equilibrado podría invertir en una combinación conservadora de activos de inversión subyacentes, como 40% de acciones, 50% de bonos y 10% de mercado monetario.

Sin embargo, los fondos de mezcla suelen invertir en una sola clase de activos, que son acciones (también llamadas "acciones"). Nuevamente, las acciones en los fondos de mezcla incluirán acciones de crecimiento y valor.

Si bien los fondos balanceados pueden contener acciones de crecimiento y valor, también tendrán al menos algunos bonos y / o efectivo.

¿Debería invertir en fondos de mezcla?

Los fondos combinados pueden no ser la mejor opción para todos, pero a menudo son ideales para inversores a largo plazo debido a su diversificación inherente.

Los inversores que deben evitar invertir en fondos combinados son aquellos que son conservadores (prefieren un riesgo de mercado relativo más bajo) o aquellos que invierten durante períodos de tiempo cortos, como menos de tres años. El razonamiento aquí es que los fondos de mezcla generalmente son 100% acciones. Y como una opción de inversión independiente, los fondos de mezcla no son una buena idea para los inversores con baja tolerancia al riesgo u horizontes de corto tiempo de inversión.

Sin embargo, los fondos combinados, especialmente los fondos indexados, pueden ser buenas opciones de inversión para principiantes con objetivos a largo plazo y una alta tolerancia relativa al riesgo.Los fondos de mezcla también son una buena opción para usar como un fondo subyacente a partir del cual se puede construir una cartera diversa de fondos mutuos, que pueden incluir varios otros tipos de fondos.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe malinterpretarse como asesoramiento fiscal o asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.