Invirtiendo con su conocimiento innato de los productos

Una de las cosas de las que la mayoría de la gente no se da cuenta sobre los mercados de productos básicos es que todos en el planeta tierra tienen una enorme cantidad de conocimiento innato. Vivir en el mundo, comer y consumir energía directamente nos coloca a todos en primera línea como consumidores de materia prima.

Todos usamos productos todos los días

Cuando vamos al supermercado y compramos pan, azúcar, café, tocino, jugo de naranja o una miríada de otras necesidades, compramos productos directamente.

Cuando llenamos tanques con gasolina o nuestras casas con combustible para calefacción, estamos consumiendo directamente esos productos derivados del petróleo. Cuando accionamos un interruptor en nuestras casas para encender una luz o el aire acondicionado, estamos comprando energía que es un producto de gas natural, petróleo o carbón. Cuando activamos el grifo para un vaso de agua, el tubo que lleva el agua al vaso a menudo contiene cobre. Cuando envolvemos nuestras sobras en papel de aluminio para guardar para el almuerzo al día siguiente, estamos consumiendo aluminio. Esos son ejemplos de nuestro consumo directo de estos productos.

El uso indirecto es aún más omnipresente. Cuando compra un asiento en un avión, está pagando en parte por el combustible para aviones que alimenta al avión. Cuando compra un producto fabricado, parte del costo incluye el envío desde la fábrica. El costo también incluye el precio que el fabricante pagó por el equipo necesario para producir el producto que probablemente contenga metales o materias primas de algún tipo.

Somos sensibles a los cambios en el precio de los productos que utilizamos

La cuestión es que todos somos consumidores de estos productos básicos en nuestra vida cotidiana. Todos somos sensibles al precio que pagamos por los bienes. Cuando vamos a la estación de gasolina una semana y cuesta $ 30 llenar el tanque y al siguiente cuesta $ 35, tendemos a recordar esa diferencia.

Somos mucho más conscientes de los cambios en los precios de los productos básicos que los cambios en los precios de las acciones, los bonos y las monedas ya que estos activos rara vez afectan nuestra vida cotidiana.

Uso de sus conocimientos sobre materias primas innatas para invertir

Dado que tenemos este sentido casi innato de los precios de los productos básicos, deberíamos aprender a usar esa información para mejorar y mejorar nuestras actividades de inversión. Cuando tomamos decisiones de inversión, debemos pensar más allá de los datos financieros que las empresas suministran trimestralmente y pensar cómo los precios de los productos básicos afectan la rentabilidad de las empresas en nuestras cuentas de inversión.

Como ejemplo, podemos ser propietarios de empresas de energía en nuestra IRA u otras cuentas de ahorro. Si esas empresas son refinadoras de petróleo en productos derivados del petróleo, tenemos una exposición directa al margen de procesamiento para refinar petróleo crudo en productos derivados del petróleo como gasolina, combustible para calefacción, combustible para aviones u otros productos derivados del petróleo.A medida que el spread de procesamiento (o crack) se mueve más, esas compañías obtienen más ganancias, a medida que baja, las ganancias disminuyen. Dado que seguimos el precio de la gasolina de manera constante, a medida que llenamos nuestro tanque de gasolina, es fácil transferir ese conocimiento a nuestra cartera de inversiones.

Existen muchos ejemplos de cómo los precios de las materias primas que utilizamos en nuestras vidas cotidianas afectan el valor de nuestra cartera de inversiones.

Cuanto más piense sobre este concepto, más aplicaciones encontrará. Eventualmente, a medida que aumente su sensibilidad a los precios de las materias primas, será más fácil y menos arriesgado realizar inversiones directas en productos básicos. Los productos básicos pueden ser los activos más volátiles de todos; esa variación puede significar una tremenda cantidad de oportunidades para ganancias y ganancias en nuestros ahorros.

Los mismos vehículos utilizados para inversiones en mercados financieros están disponibles en los mercados de productos básicos. Los futuros, las opciones y los productos ETF y ETN son una tarifa estándar en el mundo de la inversión en materias primas. Al igual que hay sectores en el mercado de valores, hay sectores en los mercados de materias primas.

• Los metales preciosos son activos duros y, a menudo, actúan como un sustituto de las monedas durante un tiempo problemático, ya que tienden a atraer la compra durante los períodos de temor e incertidumbre y a vender durante los períodos de calma.
• Los mercados de energía son básicos, y todas las personas y empresas de todo el mundo consumen energía para impulsar sus vidas y negocios.
• Las materias primas agrícolas como granos, carnes y productos básicos son alimentos básicos. Todas las personas necesitan alimentos para sustento y las empresas que fabrican productos alimenticios requieren los productos agrícolas como insumos para sus productos terminados.
• Los productos industriales son los componentes básicos de la sociedad, nuestros automóviles y hogares incluyen todas estas materias primas. Las empresas a menudo necesitan estos metales y minerales para producir y fabricar sus productos.

El cerebro humano contiene una enorme cantidad de conocimiento aprendido durante muchos años. Como ciudadanos del mundo y consumidores de alimentos, energía y otros productos, todos tenemos una base de conocimiento de los productos básicos, aunque rara vez lo pensamos o utilizamos esta información. La próxima vez que considere alguna inversión, piense en cómo las materias primas afectan esa inversión y luego incorpore su experiencia en la ecuación. La base de datos histórica en su cabeza lo sorprenderá y mejorará su capacidad de toma de decisiones.