Utilice las cuatro clases de activos para crear su cartera

Es posible que haya escuchado el término "clase de activos" en los medios y se haya preguntado exactamente a qué se refería. Los profesionales financieros generalmente aceptan que hay cuatro clases amplias de activos.

Las clases son:

• Acciones o acciones
• Renta fija o bonos
• Mercado monetario o equivalentes de efectivo
• Bienes inmuebles u otros activos tangibles

Estas son las clases de activos que tiene disponibles para construir una cartera.

Puede notar que todas las acciones se agrupan cuando las acciones individuales (o fondos mutuos para el caso) pueden ser bastante diferentes.

Por ejemplo, una acción de pequeña capitalización no va a actuar de la misma manera que General Electric.

Sin embargo, las acciones se agrupan porque, como grupo, reaccionarán más por igual que cualquiera de las otras tres clases. Lo mismo es cierto para las otras tres clases.

El propósito de tener las cuatro clases de activos representadas en su cartera es aprovechar las diferentes fortalezas de cada clase.

Toda la teoría de la asignación de activos se basa en la diversificación de su cartera por clase de activos. Lea una introducción a la asignación de activos para obtener más información.

Muchas personas usan fideicomisos de inversión inmobiliaria y otras inversiones más líquidas para satisfacer el tramo inmobiliario de la herramienta de clase de activos. Lea un artículo sobre REIT.

Conclusión

Una cartera que solo contiene una o dos clases de activos no está diversificada y puede no estar preparada para aprovechar todas las oscilaciones que el mercado puede arrojar sobre usted.