TTM Rendimiento Definición, Usos, Cálculo - Fondos mutuos

¿Alguna vez investigó un fondo de inversión y descubrió su rendimiento de TTM? ¿Qué significa y cómo la información ayuda a los inversores?

Esta es su oportunidad para aprender la definición de rendimiento de TTM y cómo usarlo.

Definición de rendimiento de TTM y cálculo

El rendimiento de TTM de un fondo mutuo se refiere al porcentaje de ingresos que la cartera de fondos devolvió a los inversores en los últimos 12 meses. El TTM es un acrónimo que se refiere a "finales de doce meses".

Se calcula tomando el promedio ponderado de los rendimientos de las tenencias (es decir, acciones, bonos u otros fondos mutuos) que están en el fondo mutuo o la cartera ETF. En comparación, el rendimiento de las tenencias de acciones subyacentes de un determinado fondo se calcula dividiendo el monto total en dólares de los dividendos que las acciones pagaron como ingresos a los accionistas por el precio de las acciones.

Cómo analizar el rendimiento TTM de un fondo mutuo

El rendimiento del TTM proporciona un historial reciente del dividendo promedio de un fondo mutuo y los pagos de intereses a los inversores. Por ejemplo, si está analizando un fondo y ve que es TTM El rendimiento es 3. 00%, habría pagado $ 3, 000 a un inversor que invirtió $ 100, 000 en el fondo mutuo durante el año anterior. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el rendimiento de TTM debe considerarse una estimación, ya que puede no representar el ingreso real recibido por un inversor en particular.

Además, al igual que con el rendimiento de los fondos pasados, los ingresos pagados por un fondo de inversión en el último año no son garantía de que arrojará la misma cantidad en los próximos 12 meses.

Por lo tanto, en muchos casos, una mejor manera de estimar el rendimiento futuro de un fondo mutuo, en comparación con el rendimiento de TTM, es el rendimiento de la SEC. Este rendimiento es más actual y puede ayudar a proporcionar más información y una imagen más clara sobre qué rendimiento esperar en el futuro cercano.

En la historia reciente, el interés en los fondos de bonos y dividendos pagados por los fondos de acciones ha sido relativamente bajo.

Por lo tanto, es posible que el rendimiento de los próximos doce meses para un fondo de inversión orientado a los ingresos podría tener un rendimiento mayor que el rendimiento de los últimos doce meses. Esto se debe a que los rendimientos han mostrado una tendencia a elevarse a niveles más altos desde sus mínimos.

Si desea ver un ejemplo de los fondos que rinden dividendos, asegúrese de consultar nuestro artículo sobre los fundamentos de los fondos mutuos de dividendos o puede intentar revisar una lista de los mejores fondos Vanguard que pagan dividendos.

Actualizado el 8 de mayo de 2017, por Kent Thune.

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