Video: Cómo calcular la rentabilidad de una inversión inmobiliaria | El Club de Inversión 2025
El comienzo de una estrategia exitosa de inversión en propiedades de alquiler es una estimación precisa del rendimiento de alquiler de la propiedad potencial. Aquí vemos cómo calcular el rendimiento neto de alquiler, que tiene en cuenta los gastos de la propiedad, aunque no los pagos de la hipoteca. Luego observamos la misma propiedad con la hipoteca incluida y el efectivo real invertido. Esto nos da un rendimiento de alquiler de efectivo en efectivo.
Al final de este ejemplo hay un enlace a dos hojas de cálculo, una por muestra y otra en blanco lista para calcular el rendimiento neto de alquiler y el rendimiento del alquiler de efectivo en efectivo de sus insumos.
Renta neta de alquiler:
Monto mensual de alquiler $ 2, 400. 00
Porcentaje del año no cobrado 5%
¡Solicite una vacante anual de $ 27, 360. 00
Costo anual de seguro $ 1, 200. 00
Impuestos anuales $ 1, 400. 00
Presupuesto anual de reparaciones $ 600. 00
Porcentaje del honorario de gestión del alquiler del 6%
Estos gastos suman un total anual de $ 4842
Ingresos de $ 27, 360 menos el costo de $ 4842 = $ 22, 518 ingresos por alquiler después de gastos
Costo de adquisición de propiedad $ 300, 000. 00
$ 22, 518 dividido por el valor de la propiedad de $ 300, 000 = Renta de alquiler de 7. 5%
Renta de alquiler de efectivo en efectivo:
Monto mensual de alquiler $ 2, 400. 00
Porcentaje del año no cobrado 5%
Pagar vacante anual de $ 27, 360. 00
Costo de adquisición de propiedad $ 300 , 000. 00
Menos anticipo - Efectivo $ 60, 000. 00
Monto del préstamo $ 240, 000. 00
Pago Pricipal / interés mensual $ 1, 556. 64
Costo anual del seguro $ 1 , 200. 00
Impuestos anuales $ 1, 400. 00
Presupuesto anual de reparaciones $ 600. 00
Porcentaje del honorario de administración del alquiler del 6%
Estos gastos suman un total anual de $ 23, 521. 28
Ingresos de $ 27, 360 menos el costo de $ 23, 521 = $ 3839 de devolución en efectivo sobre el retiro de efectivo < $ 3839 dividido por inversión en efectivo de $ 60, 000 = Rendimiento de alquiler en efectivo en efectivo de 6. 4%
¿Por qué la propiedad de alquiler es mejor que las acciones y los bonos?
No sugiero que usted o el cliente Estoy trabajando con sacar todo el dinero de otros activos y ararlo en bienes raíces.
Sin embargo, la diversificación siempre es inteligente, y no se puede hacer mejor que la propiedad de alquiler.
Riesgo vs Recompensa
Cuando se trata de riesgo, pocos argumentarían que a corto plazo el mercado de acciones puede ser bastante arriesgado. Con el tiempo, los blips a menudo se corrigen y vuelven a la normalidad. Pero, si no puede esperar, puede perder dinero fácilmente. Un poco de malas noticias o un mal informe de ganancias pueden demorar un poco las acciones por un tiempo.
Una casa de alquiler correctamente seleccionada proporcionará un flujo de caja mensual positivo y estará relativamente aislado de las malas noticias económicas. El inquilino aún necesita un lugar para vivir, incluso si el mercado bursátil simplemente se zambulló.A largo plazo, también debería estar generando capital a través de la apreciación del valor y el pago de la hipoteca. Esta equidad se puede aprovechar para otras inversiones.
Retorno de la inversión
Los bonos son menos riesgosos, pero la compensación es de bajo rendimiento. El interés de los bonos por los bonos municipales y gubernamentales más seguros es menor que los bonos corporativos, pero tampoco son tan buenos. Mientras escribo esto, el rendimiento promedio de bonos corporativos de Aaa de Moody's es solo del 3. 69%. Es difícil entusiasmarse con esto, especialmente si está jubilado y con un ingreso fijo.
El flujo de caja mensual de una buena casa de alquiler puede fácilmente duplicar esos retornos, especialmente con las ventajas fiscales que no obtiene con otros tipos de activos.
También puede usar apalancamiento con hipotecas. En lugar de sacar $ 150,000 de los bonos para comprar una casa en efectivo, puede sacar alrededor de $ 30,000 para un pago inicial y mantenerse diversificado con un mejor rendimiento de su inversión.
Conozca los cálculos para evaluar las casas de alquiler y haga su diligencia debida, ya que es un camino hacia una mejor jubilación. Vea también otras estrategias de inversión inmobiliaria a corto plazo.
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