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Los asesores de inversión se especializan en ayudar a los inversores a decidir qué valores comprar. Algunos asesores solo brindan asesoramiento, mientras que otros administran sus propios fondos mutuos. Los asesores internacionales de inversión se centran en proporcionar a los inversores una exposición global en lugar de solo invertir en fondos y valores nacionales. Si desea expandirse más allá de las fronteras de EE. UU., Un asesor de inversiones internacionales puede ser una buena idea para ayudar a navegar las aguas.
En este artículo, veremos cómo encontrar un asesor de inversiones internacionales, algunas preguntas importantes para hacer y otras consideraciones importantes.
Encontrar el asesor financiero adecuado
Hay muchas maneras diferentes de encontrar un asesor financiero, pero encontrar asesores con experiencia internacional puede ser un desafío. Esto es especialmente cierto si vives en una ciudad pequeña donde puede que no haya muchas opciones. La buena noticia es que tienes opciones en cualquier escenario.
El mejor lugar para comenzar a buscar asesores financieros es el sitio web de la CFP "Hagamos un plan", que facilita la búsqueda de asesores de inversiones acreditados. El sitio web ofrece opciones locales junto con su método de compensación, requisitos mínimos de inversión, historial disciplinario y una breve biografía. En la sección de especialidades, puede buscar inversión internacional y cualquier otro criterio importante.
Si no hay asesores financieros internacionales en su área, le conviene preguntar a un asesor financiero tradicional sobre la incorporación de fondos internacionales en su cartera.
Muchos asesores financieros tienen experiencia incorporando inversiones internacionales en una cartera y pueden tener algunas recomendaciones. Es importante hacer preguntas para comprender su enfoque cuando se trata de inversiones internacionales y recomendaciones de diversificación.
Asesores internacionales con fondos
Algunos asesores de inversiones internacionales operan sus propios fondos mutuos para brindar a los clientes exposición a los mercados internacionales.
En estos casos, los inversores pueden comprar fondos mutuos directamente de estos asesores sin ser necesariamente clientes. Muchos de los asesores más grandes en el espacio son conocidas compañías, como Schwab, Fidelity y Vanguard, pero es posible que también desee considerar asesores más pequeños que se hayan hecho un hueco.
Algunos asesores de inversiones internacionales más pequeños con fondos mutuos incluyen:
- Oakmark: un asesor centrado en la aplicación de una filosofía de inversión consistente y un proceso destinado a identificar oportunidades de valor. Los fondos suelen tener menos de 75 valores, mientras que la administración tiene una gran cantidad de "piel en el juego".
- Hartford: un asesor centrado en la inversión centrada en el ser humano, lo que significa crear fondos que coincidan con objetivos de inversión únicos.Por ejemplo, sus ETF beta estratégicos facilitan el uso de estrategias optimizadas para el riesgo.
- Domini: un asesor centrado en la inversión socialmente responsable en todo el mundo, que implica buscar resultados sociales y ambientales positivos junto con rendimientos financieros competitivos para los inversores.
Puede encontrar listas de fondos mutuos usando sitios web como USNews o varios evaluadores de fondos mutuos disponibles a través de Morningstar y otros sitios web.
Preguntas para los asesores
Una vez que haya identificado a un asesor financiero, querrá entrevistarlo para asegurarse de que esté debidamente calificado y que se ajuste a sus necesidades.
Por lo general, es una buena idea reunirse cara a cara con los asesores de inversiones para garantizar que se lleven bien.
Algunas preguntas importantes para hacer incluyen:
- ¿Qué experiencia tiene en inversión internacional?
- ¿Qué licencias tienes? ¿Está registrado en la SEC, el estado o FINRA?
- ¿Cómo se le paga por sus servicios? ¿Cuál es su tasa o comisión?
- ¿Alguna vez ha sido disciplinado por un regulador del gobierno o demandado por un cliente?
- ¿Puede enviarme una copia de ambas partes de su Formulario ADV?
Es importante hacer su diligencia debida para asegurarse de que el asesor de inversiones sea el adecuado para sus necesidades. En particular, debe encontrar asesores que estén debidamente registrados, que trabajen a comisión (no por comisión) y que no tengan un historial accidentado con reguladores y clientes.
Al considerar los fondos mutuos, debe descargar el prospecto de cada fondo para obtener más información sobre el perfil de riesgo y recompensa del fondo.
También puede ser una buena idea solicitar los fondos que le interesan para obtener más información sobre su enfoque y asegurarse de que se ajuste bien.
The Bottom Line
Los asesores de inversión internacionales pueden ayudar a los inversores individuales a crear exposición a los mercados extranjeros en sus carteras. Muchos asesores de inversión también operan sus propios fondos mutuos, que pueden ayudar a los inversores a obtener exposición sin recurrir a un asesor financiero tradicional. Antes de invertir en estos fondos, es importante que haga su diligencia debida y se asegure de que todas sus preguntas sean respondidas y los fondos se ajusten a su cartera.
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Un oficial de crédito en un banco, cooperativa de crédito u otra institución financiera asiste a los prestatarios al solicitar préstamos y evalúa su solvencia crediticia.
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