Evaluación del proveedor Evaluación del riesgo Aplicaciones y beneficios

La calificación de riesgo de evaluación de un proveedor de Dun & Bradstreet (SER) es una calificación que predice la probabilidad de que una compañía cese sus operaciones en el próximo 1 año (12 meses). Este es un puntaje muy importante ya que le da una pista sobre el estado de los proveedores con los que está trabajando actualmente y si estarán en operaciones activas durante el próximo año. También le da a sus acreedores una pista sobre si su empresa podrá ser pagada por el proveedor o no.

La clasificación de SER puede verse mirando el puntaje de estrés financiero de Dun & Bradstreet que se deriva de un modelo estadístico. El modelo se genera utilizando los archivos de datos existentes para una empresa proveedora en particular. El componente principal para determinar la calificación de riesgo del proveedor es el puntaje de estrés financiero para el negocio. Sin embargo, también hay otros elementos secundarios que también se consideran al venir con SER.

La clasificación de riesgo de la evaluación de proveedores se divide en 9 grupos distintos, 1 de los cuales tiene la menor probabilidad de falla (baja probabilidad de falla) y 9 representa los negocios con mayor riesgo (alta probabilidad de falla ) Para los clientes que desean que se les suministren productos con un proveedor en particular, este puntaje es muy importante ya que revela si el proveedor es confiable o no. Entonces, si tiene una empresa que se dedica a suministrar bienes, es bueno asegurarse de que su negocio tenga una baja probabilidad de falla del proveedor para atraer clientes potenciales.

Por otro lado, como cliente que busca proveedores, es bueno elegir un proveedor con baja probabilidad de falla.

Factores considerados al determinar la evaluación del proveedor Calificación de riesgo

D & B tiene en cuenta diferentes factores al determinar el SER para un proveedor en particular. Estos factores incluyen:

1. Información general sobre el proveedor

Dun & Bradstreet toma en consideración la información general sobre el proveedor. Esta información incluye; la propiedad de las instalaciones del proveedor, el número total de empleados en la empresa, la posición financiera de la empresa, el número de años que la empresa ha estado en el negocio, el tipo de empresa y la región donde se encuentra la empresa.

2. Información pública sobre la compañía

La información que el público tiene sobre el proveedor también se toma en cuenta al determinar el SER. Este tipo de información está relacionada con el número de juicios, demandas y bancarrotas, el indicador de historial del proveedor, el número de registros de UCC y el deterioro del negocio.

3. La información financiera sobre la empresa

La calificación de riesgo de la evaluación del proveedor también está determinada por el rendimiento financiero de la empresa del proveedor.Algunos de los estados financieros utilizados son estados de pérdidas y ganancias, balances, índice rápido, índice actual, activos totales de la empresa, pasivos actuales que tiene la empresa, las ganancias netas acumuladas por la empresa después de impuestos, el patrimonio neto de la empresa. compañía, así como los estados financieros anteriores de la compañía.

4. Experiencias de pago

Lo que constituye experiencias de pago incluye el PAYDEX más reciente de la empresa, la varianza de PAYDEX, el número total de experiencias de pago, el porcentaje del total de experiencias satisfactorias de pago, el monto total en dólares de experiencias de pago negativas (días vencidos categorías i. e 31-60, 61-90 y más de 90, etc.) entre otros factores.

Cuando todos los factores anteriores se incorporan a un modelo estocástico, el SER del proveedor se determina entre 1 y 9, lo que significa que la empresa tiene un fallo de suministro bajo, lo que implica que la empresa podría no cumplir con el suministro. demandas de sus clientes en el próximo año.

Aplicaciones del puntaje de riesgo de evaluación del proveedor

El SER es actualmente una figura muy útil tanto para proveedores como para clientes. Un proveedor con una baja calificación de falla de suministro es muy ventajoso en comparación con uno con un SER muy alto.

A continuación se muestra un vistazo rápido a los beneficios que SER tiene para los proveedores y sus clientes.

Beneficios de SER bajo para proveedores

Todos los proveedores deben trabajar arduamente y garantizar que su SER sea lo más bajo posible. Esto se debe a lo siguiente:

• Aterrizar nuevos contratos : si D & B ha calificado a su empresa como un factor de bajo riesgo, en realidad significa que muchos clientes potenciales pueden querer iniciar una relación comercial con usted. Esto se atribuye al hecho de que la probabilidad de que su empresa no suministre bienes es casi nula. ¿Qué cliente no querría trabajar con un proveedor de este tipo? Por lo tanto, tener SER bajo le permitirá a los clientes nuevos comunicarse con usted y formar una sociedad a largo plazo con usted como su proveedor.
• Mantener clientes existentes : los negocios son realistas y todo lo que ven los clientes actuales y potenciales siempre se considera real. Por lo tanto, es bueno para cualquier proveedor mantener una baja calificación de falla de suministro según lo determine Dun & Bradstreet. Cuando sus clientes vean que todo está bien en su empresa, no verán ninguna necesidad de buscar a ningún otro proveedor.
• Incremento en el ingreso : cuando su empresa recibe nuevos clientes, en realidad significa que tendrá que aumentar su tarifa de suministro, lo que automáticamente atraerá nuevos pagos que conducirán a un aumento en los ingresos. Cuando su empresa tenga mayores ingresos, disfrutará de la ampliación en su cadena de suministro.

Cómo mejorar su SER como proveedor

1. Realice pagos rápidos

¿Sabía que la forma en que realiza los pagos a sus acreedores afecta al SER para su empresa? El mayor SER que tiene su empresa podría haber sido contribuido por pagos atrasados. Por lo tanto, es bueno pagar todas sus cuentas a tiempo. De hecho, es recomendable realizar todos los pagos antes de lo previsto.Por otro lado, asegúrese de ejecutar varias cuentas para su empresa, ya que muestra que se encuentra en una posición financieramente estable.

2. Mantener una posición financiera estable

Como se destacó anteriormente, es bueno asegurarse de que su empresa tenga un balance sólido. Esto se debe a que un proveedor que es financieramente estable se considera menos riesgoso tanto para los clientes potenciales como para los acreedores. Cuanto mayor es la estabilidad financiera, menor es la probabilidad de incumplimiento en el suministro de bienes.

3. Limpie sus registros públicos

Con el fin de aumentar su calificación SER, debe trabajar muy duro para mantenerse alejado de demandas, juicios y gravámenes. Si tiene algún problema con un acreedor, entable un diálogo y acuerde mejores términos para resolver cualquier disputa. Esto se debe a demandas, gravámenes y juicios pueden afectar negativamente en su puntaje SER.

4. Evite cambiar la información sobre su empresa con demasiada frecuencia

Si cambia la administración, los empleados y los problemas internos de la empresa de vez en cuando, D & B asumirá que usted es una empresa en dificultades en términos de finanzas o administración. Esto reducirá automáticamente la puntuación SER para su empresa.

Otras maneras de cómo puede afectar la Calificación de riesgo de evaluación del proveedor incluyen mantener actualizados todos los informes de crédito sobre su empresa, pagar todas las facturas antes de la fecha de vencimiento y agregar referencias comerciales a su archivo D & B utilizando CreditBuilder de D & B.

Beneficios del puntaje SER para los clientes

• Evite el riesgo en la cadena de suministro : los clientes ya no tienen que preocuparse por los casos predeterminados de suministro de los proveedores. Esto se debe a que cualquier cliente puede acceder y evaluar la clasificación de SER para cualquier proveedor con el que quiera trabajar. Por lo tanto, tienen la libertad de elegir un proveedor con un bajo puntaje SER para minimizar el riesgo de establecer una relación con un proveedor que no puede satisfacer sus necesidades de suministro.
• Desarrollar una buena relación con los proveedores correctos : Dun & Bradstreet lo ayudará a identificar proveedores que sean viables y que permanecerán por mucho tiempo simplemente al consultar el puntaje de SER. Elija un proveedor con bajo SER y desarrolle una buena relación con y elimine aquellos con puntajes SER altos.
• Buscar nuevos proveedores : la base de datos de D & B le facilitará la tarea de establecer nuevos proveedores potenciales que tengan bajas calificaciones de SER. Llévelos a su cadena de suministro y trabaje para crear una buena sociedad de trabajo.
• Alerta potencial de riesgo del proveedor : D & B siempre muestra una etiqueta roja a los proveedores que corren el riesgo de cerrar sus negocios. Esto ayuda a los clientes a evitar establecer una relación con ellos.