Resumen de la declaración de bancarrota de asuntos financieros

La Declaración de Asuntos Financieros es uno de los muchos documentos que debe completar antes de presentar un caso de bancarrota. Esto se aplica al Capítulo 7, Capítulo 11 y Capítulo 13. Aunque el formulario parece engañosamente simple con su formato de "marcar la casilla", y las preguntas aparentemente simples, la Declaración de Asuntos Financieros es, en realidad, complicada y está llena de trampas y trampas. Antes de responder a cualquier pregunta en la Declaración de Asuntos Financieros, debe pensar cuidadosamente sobre qué se solicita exactamente.

Tenga en cuenta que los cambios en los formularios de quiebra entraron en vigencia en diciembre de 2015. Ahora hay dos versiones del SOFA, una para individuos y otra para no individuos (empresas).

Formulario B 107: su estado de cuenta de asuntos financieros para individuos que presentan una quiebra

Formulario B 207: Declaración de sus asuntos financieros (no individual)

Aquí está la pregunta para B 107, la forma para individuos. En una publicación futura, profundizaremos en el formulario para no individuos.

Dado que muchos casos se presentan conjuntamente por los cónyuges, la mayoría de estas preguntas tienen espacios para que cada cónyuge responda por separado. Cada pregunta también se acompaña en el formulario oficial mediante instrucciones que brindan información sobre el tipo de información que busca el formulario.

Cuando haya completado el formulario, se le pedirá que firme el formulario bajo pena de perjurio. Por lo tanto, si miente, engaña deliberadamente o es negligente o imprudente en sus respuestas, puede ser procesado, recibir un término de cárcel o una multa muy rígida.

Parte 1: Estado civil y dónde vivía antes de

Pregunta 1: Estado civil actual

Pregunta 2: Durante los últimos 3 años, ¿ha vivido en otro lugar que no sea el lugar donde vive actualmente?

Pregunta 3: En los últimos 8 años, ¿alguna vez vivió con un cónyuge o su equivalente legal en un estado o territorio de propiedad comunitaria?

Parte 2: Explique las fuentes de sus ingresos

Pregunta 4: ¿Tenía algún ingreso por empleo o por operar un negocio durante este año o en los dos años calendario anteriores?

Pregunta 5: ¿Recibió algún otro ingreso durante este año o en los dos años calendario anteriores?

Parte 3: enumere ciertos pagos que realizó antes de que se presentara en quiebra

Pregunta 6: ¿Las deudas del deudor 1 o del deudor 2 son principalmente deudas de los consumidores?

Pregunta 7: Dentro de 1 año antes de que se declarara en bancarrota, ¿realizó un pago de una deuda que le debía a alguien que era un conocedor?

Pregunta 8: Dentro de 1 año antes de que usted se declarara en bancarrota, ¿hizo algún pago o transfirió cualquier propiedad a cuenta de una deuda que benefició a una persona de adentro?

Parte 4: identificar acciones legales, reposiciones y ejecuciones hipotecarias

Pregunta 9: dentro de 1 año antes de que usted se declarara en bancarrota, ¿era parte en una demanda, acción judicial o procedimiento administrativo?

Pregunta 10: Dentro de 1 año antes de que usted se declarara en bancarrota, ¿alguna de sus propiedades fue embargada, embargada, embargada, embargada, embargada o gravada?

Pregunta 11: Dentro de los 90 días antes de que se declarara en bancarrota, ¿algún acreedor, incluido un banco o institución financiera, compensó los montos de sus cuentas o se rehusó a hacer un pago porque tenía una deuda?

Pregunta 12: dentro de 1 año antes de que usted se declarara en bancarrota, ¿tenía alguno de sus bienes en posesión de un cesionario para el beneficio de los acreedores, un receptor designado por el tribunal, un custodio u otro funcionario?

Parte 5: enumere ciertos regalos y contribuciones

Pregunta 13. Dentro de 2 años antes de que usted se declarara en bancarrota, ¿entregó algún regalo con un valor total de más de $ 600 por persona?

Pregunta 14: Dentro de 2 años antes de que usted se declarara en quiebra, ¿brindó algún obsequio o aporte con un valor total de más de $ 600 a alguna organización benéfica?

Parte 6: Listar ciertas pérdidas

Pregunta 15: Dentro de 1 año antes de que se declarara en bancarrota o desde que se declaró en bancarrota, ¿perdió algo debido a robo, incendio, otro desastre o juego?

Parte 7: enumerar ciertos pagos o transferencias

Pregunta 16: Dentro de 1 año antes de que usted se declarara en bancarrota, ¿usted o alguien más que actúe en su nombre pague o transfiera bienes a quien usted consultó para solicitar la quiebra o preparar un solicitud de bancarrota?

Pregunta 17: Dentro de 1 año antes de que usted se declarara en quiebra, ¿usted o alguien más que actuó en su nombre pagó o transfirió cualquier propiedad a alguien que prometió ayudarlo a tratar con sus acreedores o hacer pagos a sus acreedores?

Pregunta 18: Dentro de 2 años antes de que usted se declarara en bancarrota, ¿vendió, negoció o transfirió de otra manera cualquier propiedad a otra persona, que no sea la propiedad transferida en el curso ordinario de su negocio o asuntos financieros?

Pregunta 19: dentro de los 10 años antes de que usted se declarara en quiebra, ¿transfirió alguna propiedad a un fideicomiso autoestablecido o un dispositivo similar del cual es beneficiario?

Parte 8: Enumere ciertas cuentas financieras, instrumentos, cajas de seguridad y unidades de almacenamiento

Pregunta 20: dentro de 1 año antes de que se declarara en bancarrota, se mantenían cuentas financieras o instrumentos a su nombre, o para su beneficio , cerrado, vendido, movido o transferido?

Pregunta 21: ¿Tiene ahora, o tenía dentro de 1 año antes de que se declarara en bancarrota, una caja de seguridad u otro depósito de valores, efectivo u otros objetos de valor?

Pregunta 22: ¿Ha almacenado propiedades en una unidad de almacenamiento o en un lugar que no sea su casa dentro de 1 año antes de que se declarara en quiebra?

Parte 9: identifique la propiedad que posee o controla para otra persona

Pregunta 23: ¿Tiene o controla alguna propiedad que sea propiedad de otra persona? Incluya cualquier propiedad de la que haya pedido prestado, que esté almacenando o reteniendo en fideicomiso para alguien.

Parte 10: dar detalles sobre la información ambiental

Pregunta 24: ¿Alguna unidad gubernamental le ha notificado que usted puede ser responsable o potencialmente responsable en virtud de o en violación de una ley ambiental?

Pregunta 25: ¿Ha notificado a alguna unidad gubernamental cualquier liberación de material peligroso?

Pregunta 26: ¿Ha participado en algún procedimiento judicial o administrativo bajo alguna ley ambiental? Incluir arreglos y pedidos.

Parte 11: brinde detalles sobre su empresa o conexiones con cualquier empresa

Pregunta 27: dentro de 4 años antes de que se declarara en bancarrota, ¿era dueño de una empresa o tenía alguna de las siguientes conexiones con cualquier empresa?

Pregunta 28: ¿Dos años antes de que se declarara en bancarrota, le dio un estado financiero a alguien sobre su negocio? Incluya todas las instituciones financieras, acreedores u otras partes.

Actualizado en mayo de 2016 por Carron E. Nicks