Para la Carta de verificación pendiente

La siguiente carta se puede usar para comunicarse con personas u organizaciones que no hayan depositado cheques. Copie y pegue el texto en su carta, y revise con su abogado para determinar si cumplirá con las leyes locales y los requisitos de diligencia debida.

Actualice la información entre corchetes ("[" y "]") para que se ajuste a sus necesidades.

Notificación de cheques pendiente de pago

[Fecha de hoy]

[Dirección de destinatario]

Estimado [beneficiario],

Nuestros registros indican que le emitimos un pago hace más de 60 días, y el cheque aún está pendiente.

Los detalles de este pago están a continuación:

• [Fecha de pago]
• [Número de cheque]
• [Monto de pago]

Tenga en cuenta que nuestra política es anular los cheques pendientes después de 90 días. Además, la ley estatal puede requerir que entreguemos estos fondos al Estado de [Nombre del Estado] como propiedad no reclamada si no recibimos su respuesta antes del [Fecha límite]. Si tiene el cheque, deposítelo de inmediato. Si el cheque se ha perdido o destruido y necesita un reemplazo, verifique la información a continuación y devuélvanos esta carta tan pronto como sea posible.

Ejecute un nuevo cheque para el pago al que se hace referencia arriba. No he intentado negociar ese control y no intentaré hacerlo. Si encuentro el cheque al que se hace referencia arriba, lo devolveré a [Nombre de la compañía] de inmediato. Certifico que tengo derecho a los fondos.

Firmado,

___________________________
[Nombre del beneficiario]

Fecha: _______________

Llámenos al [número de teléfono] si tiene alguna pregunta.

Atentamente,
[Representante de la compañía]
[Dirección de la empresa]

Información importante

Desafortunadamente, no puede conservar los fondos cuando los cheques no se cobran. Si el destinatario tenía derecho a esos fondos, ellos (o sus herederos) aún tienen derecho al dinero. Cuando los fondos no son reclamados, a menudo deben ser entregados al estado para su custodia (conocido como escheatment) hasta que sean reclamados.

Si opera una empresa, asegúrese de verificar con los reguladores estatales y de la industria para verificar los requisitos que se aplican a su cheque. Es posible que deba incluir cierto idioma o seguir otras reglas relacionadas con la propiedad no reclamada. Los cheques de nómina pueden ser diferentes de cheques a proveedores.

No tiene que usar el formato exacto anterior. Algunas organizaciones prefieren usar un formulario separado donde el destinatario puede solicitar la re-emisión de un cheque anticuado. Además, es posible que desee incluir la opción para que el destinatario solicite que no vuelva a emitir el cheque, ya que pueden tener una razón legítima para no depositar el cheque.

Para obtener más información sobre cheques sin cobrar en general y por qué son importantes, vea Fundamentos de cheques pendientes.

La mejor manera de conocer estos elementos es mantener buenos libros: concilie sus cuentas bancarias con regularidad y haga un seguimiento de los pagos que han estado en desuso durante demasiado tiempo.Si simplemente retiene el dinero (intencionalmente o no), puede abrir la puerta a más problemas y aumentar el escrutinio de los reguladores.