Infórmese sobre su declaración jurada o Memoradum of Trust

Una ventaja importante de formar un fideicomiso activo revocable es la privacidad que brinda, y un memorando de confianza ayuda a preservar esta privacidad.

Los fideicomisos en vida evitan la legalización. El alcance de lo que usted posee ya quién le está dejando la propiedad al momento de su muerte no se convierte en una cuestión de registro público, como lo hace un testamento y un testamento cuando se presenta ante el tribunal para una sucesión. Pero, ¿qué sucede durante su vida mientras financia su fideicomiso como fideicomitente o otorgante, y lo gestiona y su propiedad como fideicomisario?

Una declaración jurada de confianza o memorando de confianza ayuda a mantener su negocio personal así de simple, también durante su vida.

Financiamiento de un fideicomiso en vida revocable

Financiar un fideicomiso activo revocable implica transferir la propiedad de sus activos de su nombre individual a la de su nombre como fiduciario. Usted es un componente de su fideicomiso como fiduciario, por lo que ya no es dueño de la propiedad personalmente. Este es el mecanismo por el cual los fideicomisos vivos revocables evitan la legalización.

Utilizando una declaración jurada o un Memorando de Fideicomiso

Cuando se acerca a una institución financiera para indicar que la propiedad de un activo en su poder debe ser transferida al fideicomiso, y a usted como fiduciario - la institución casi seguramente querrá una copia del acuerdo de fideicomiso para sus archivos. Es posible que no desee entregar una copia de su contrato de fideicomiso y dejarlo registrado en la institución porque detalla todos sus bienes y propiedades y con quién eventualmente se transferirá a su muerte.

Puede mantener en privado estas disposiciones de su fideicomiso revocable en vida pidiéndole a su abogado que prepare una declaración jurada breve de fideicomiso o un memorando de confianza en su lugar. Este documento contendrá la información abreviada que, en la mayoría de los casos, es todo lo que una institución financiera realmente necesita saber.

La mayoría de las declaraciones juradas o memorandos de confianza incluyen solo lo básico:

• Quién creó el fideicomiso y cuándo
• El nombre que se utilizará para el fideicomiso
• El hecho de que el fideicomiso sea revocable y se pueda cambiar en cualquier tiempo
• ¿Quién es nombrado para servir como el fideicomisario inicial o fideicomisarios?
• ¿Quién es nombrado para actuar como fideicomisario sucesor o fiduciarios para hacerse cargo cuando el fideicomisario inicial fallece o queda incapacitado?
• ¿Qué poderes puede ejercer el fideicomisario? los activos del fideicomiso, y
• Quién firmó el acuerdo de fideicomiso

Otros asuntos de privacidad

También es posible que desee depositar su fideicomiso en bienes inmuebles como su casa. Esto requerirá preparar y registrar una nueva escritura transfiriendo la propiedad de usted mismo como individuo a usted mismo como fideicomisario. Su estado o condado también podría solicitar una copia de su contrato de fideicomiso para este fin.

El affidávit o memorándum también puede registrarse en lugar de su acuerdo de fideicomiso completo en los registros públicos de estados o condados que requieren que se registren los documentos del fideicomiso junto con las escrituras que transfieren la propiedad.

NOTA: Las leyes estatales y locales cambian con frecuencia, y la información anterior puede no reflejar los cambios más recientes. Por favor, consulte con un abogado para obtener asesoramiento legal actual. La información contenida en este artículo no es asesoramiento legal y no sustituye el asesoramiento legal.