Conozca cómo invertir en metales preciosos

Los metales preciosos son preciosos porque son raros. Hay una cantidad limitada de estos minerales producidos cada año, y la escasez es la razón de su valor. Los tres principales metales preciosos que cotizan en bolsas de futuros en todo el mundo son oro, plata y platino.

Oro

El oro es el metal precioso más popular en el mundo, ya que los individuos y los gobiernos, a lo largo de miles de años, atribuyen un enorme valor al metal que refleja la luz como ninguna otra.

Gold tiene una doble función: tiene usos industriales y aplicaciones financieras.

El oro tiene una alta resistencia al calor, es maleable y conduce electricidad. Por lo tanto, los usuarios industriales consumen el 10 por ciento del suministro de oro de la mina cada año, incluidos los sectores de la electrónica, la odontología y la medicina. El oro tiene una larga historia como metal ornamental y fabricado, o la demanda de joyas representa el 50 por ciento de la producción anual. Finalmente, el oro es dinero y muchos inversionistas de todo el mundo poseen oro en lugar de otros activos de inversión.

El 40 por ciento de la producción de oro cada año encuentra su camino en las reservas o propiedades por parte de inversores y gobiernos de todo el mundo. Cuando la demanda de inversión es alta, el precio tiende a subir. Los países poseen más del 30 por ciento del oro jamás producido en la historia del mundo como parte de sus reservas de divisas.

Si bien la producción de oro es primaria, lo que significa que las empresas exploran y extraen oro de la corteza terrestre como su negocio principal, más del 70 por ciento de la plata producida en el mundo es una producción secundaria.

La plata es un subproducto de la producción de cobre, zinc, plomo y otros metales. Mientras tanto, la plata también es un metal que atrae la demanda de inversión. La plata tiene usos industriales también; los paneles solares, teléfonos, computadoras y otros dispositivos electrónicos requieren componentes plateados.

Platinum

El platino es un metal raro, mientras que hay aproximadamente 2, 800 toneladas de producción anual de oro, hay alrededor de 250 toneladas de producción de platino cada año.

Platinum tiene muchas aplicaciones industriales debido a su alta resistencia al calor. El metal también tiene un papel como metal precioso que muchos inversores tienen como activo.

Como activos de inversión, los tres metales preciosos son diferentes a otras materias primas. Mientras que los precios de otras materias primas se mueven más y más en términos monetarios, los metales preciosos a menudo compiten contra las monedas como activos. Las monedas en todo el mundo son las notas y monedas de papel impresas y acuñadas por los gobiernos para su uso como moneda de curso legal.

Las notas de la moneda en sí tienen valor porque los gobiernos dictan que deberían. Por lo tanto, es la plena fe y el crédito de una nación que imprime una moneda que le da valor.Un país controla la cantidad de dinero que fluye en el mercado. Sin embargo, cuando se trata de metales preciosos, es la producción minera y las existencias lo que determina la disponibilidad. Por lo tanto, cuando la fe de las personas en los gobiernos que imprimen dinero disminuye, los metales preciosos tienden a aumentar en valor.

Los metales preciosos pueden ser una gran adición o una cobertura en carteras para ahorradores. Tienden a compensar los efectos devastadores que puede tener la inflación cuando se trata de nidos de huevos. Hay cuatro razones principales por las que los metales preciosos deben formar parte de cualquier programa de ahorro o inversión:

1. Cuando los inversores pierden la fe en las monedas en papel y otros mercados de activos, el oro y otros metales preciosos tradicionalmente han conservado sus valores. Por lo tanto, los metales preciosos son una reserva de riqueza en tiempos de incertidumbre o agitación económica y a menudo tienen una correlación negativa con otras clases de activos.
2. Durante períodos de hiperinflación o agitación gubernamental, los metales preciosos han sido tradicionalmente activos que sirven como capital de vuelo. Durante el éxodo de la Alemania nazi en la década de 1930, muchas personas sobornaron para salir del país o pagaron pasaje con oro y otros metales preciosos. Hay muchos otros ejemplos a lo largo de la historia donde los metales preciosos reemplazaron el papel moneda como el único medio de cambio aceptable.
3. Los metales preciosos han sido monedas durante miles de años, mientras que la mayoría del papel moneda solo ha existido por mucho menos tiempo. La larga tradición de valor para estos metales es un testimonio de su poder de permanencia.
4. Los metales preciosos son fungibles; son mutuamente intercambiables como el dinero. Por lo tanto, los metales preciosos son la forma más antigua de dinero en el mundo.

Cuando se trata de invertir en metales preciosos, hay varias maneras de hacerlo.

Bares físicos y monedas

La manera más pura de invertir en metales preciosos es comprar los metales reales. Los comerciantes de monedas de todo el mundo ofrecen barras y monedas de oro, plata, platino y paladio, otro metal precioso. Las barras de oro están disponibles en tamaños desde 400 onzas hasta un gramo. Las barras de plata, platino y paladio también están disponibles en una amplia gama de tamaños y pesos. En lo que respecta a las monedas, muchos gobiernos de todo el mundo acuñan monedas, generalmente en tamaños desde una décima parte de una onza hasta una onza legal en la nación que las produce. Sin embargo, los precios de estas monedas se mueven con los precios de los metales preciosos.

Las barras y monedas de metales preciosos pueden negociarse con primas o descuentos a los precios reales de metales subyacentes. Estos diferenciales son el resultado de la oferta y la demanda de barras y monedas.

Al comprar metales preciosos físicos, es importante ubicar una compañía confiable. Muchos distribuidores y bancos anuncian en Internet que ofrecen metales físicos para el mercado minorista. Compare los precios entre los distribuidores, pero tenga cuidado, cualquiera que ofrezca metales preciosos por debajo del precio del mercado o a precios muy bajos podría ser fraudulento. Si no se siente cómodo con un distribuidor, no compre de ellos.Siempre es mejor establecer una relación con una empresa que pueda suministrar metales preciosos y comprarlos cuando elijas venderlos.

Hay riesgos cuando se trata de comprar y vender metales preciosos físicos, pero esta es la única ruta directa a la propiedad del activo. Como alternativa a la recepción, algunos distribuidores le ofrecerán venderle estos metales y mantenerlos o almacenarlos en cuentas asignadas o no asignadas.

Una cuenta asignada le asignará una barra o moneda en particular, mientras que una cuenta no asignada solo es una entrada de titularidad del libro. Si el distribuidor quiebra o cierra, la cuenta asignada protegerá su inversión ya que es una cuenta segregada, mientras que una inversión no asignada podría convertirse en un problema de crédito y el distribuidor podría incumplir con su compra.

Piense en el mercado de metales preciosos como una pirámide. En la parte superior se encuentra el mercado físico y debajo están los instrumentos que intentan replicarse o moverse en correlación con los metales físicos agregando otro nivel de riesgo.

Futuros y Opciones

Los futuros y las opciones sobre futuros de metales preciosos son derivados. Estos vehículos son el siguiente paso hacia abajo en la pirámide. Los contratos de futuros se negocian en intercambios, y tienen un mecanismo de entrega para compradores y vendedores. Por lo tanto, una posición de futuros puede convertirse en una posición física en los metales durante el período de entrega. Un comprador o vendedor puede controlar una posición de metales preciosos por un pequeño pago inicial o margen.

Las opciones sobre futuros también son derivados que dan a los compradores el derecho pero no la obligación de comprar o vender metales preciosos. Las opciones son como pólizas de seguro sobre el precio. Los vendedores de opciones actúan en la compañía de seguros mientras que los compradores son el asegurado.

Productos ETF y ETN

Los productos ETF y ETN se comercializan en bolsas de valores y buscan replicar la acción del precio en un metal precioso. Los productos ETF más populares para esta clase de activos son GLD e IAU que replican la acción del precio en oro. El SLV es un ETF que rastrea el precio de la plata y el PPLT se correlaciona con el precio del platino. Además, hay muchos productos de ETN en el mundo de los metales preciosos.

Algunos subirán cuando suban los precios de metales específicos y otros subirán cuando caigan los precios de esos metales. Los productos ETN apalancados magnifican la acción del precio en los metales preciosos subyacentes. Estos vehículos están más abajo en la pirámide ya que son instrumentos derivados basados ​​en otros derivados, como contratos de futuros y opciones en metales preciosos.

Acciones Mineras

Otra forma de invertir en los mercados de metales preciosos es comprar acciones de compañías dedicadas a la extracción y producción de metales físicos. Estas acciones tienden a subir cuando los precios del metal se mueven más y bajan cuando se deprecian. Sin embargo, quienes compran acciones mineras asumen riesgos adicionales además de los precios de los metales.

La compra de un stock de minería de metales preciosos es una apuesta por la administración y las propiedades de producción específicas de una empresa.Si hay un problema con cualquiera de los dos, el precio del stock podría divergir de la acción en los metales subyacentes. A veces, las acciones mineras superan la acción del precio en metales preciosos, y en ocasiones tienen un rendimiento inferior.

Al seleccionar un instrumento en el mundo de los metales preciosos, es importante hacer los deberes. La ruta más directa para la inversión es a través del mercado físico, pero los otros vehículos ofrecen diversos grados de facilidad y liquidez cuando se trata de ingresar y salir de puestos. Lo que hay que recordar es comprender lo que está comprando y vendiendo, y el riesgo de su contraparte.