Video: Diferencia entre un pequeño inversionista y un gran inversionista. 2025
La inversión en estampida es una especie de "pequeño secreto sucio" del mercado de valores. Eso es porque, por la naturaleza misma de la manía, casi todos nos involucramos (y por extensión, casi todos nosotros perdemos).
Estas estampillas de compra probablemente parezcan una idea brillante en ese momento, no porque la manía de los inversores tenga valor, sino porque la idea de negocio subyacente suele ser pionera, brillante y revolucionaria.
Sin embargo, todas estas actividades basadas en la multitud continúan terminando de la misma manera, con pérdidas masivas y rápidas para casi todos los involucrados. La vergüenza (que a menudo es peor que las pérdidas financieras reales) suele ser lo suficientemente vergonzosa como para que las víctimas puedan ocultar su error o cambiar el tema rápidamente. (Yo era el mismo, cuando comencé).
De hecho, generalmente juran que fueron tontos si la multitud los molestaba y / o la última tendencia social. Juran que nunca más caerán en otra estampida. Y luego lo hacen …
Durante muchos años, ha habido la burbuja Dot Com, la estafa del Dinar iraquí, el "Pot Penny Stock Frenzy", la fiebre del oro de California, la Dutch Bulip Mania de Tulip, la compañía de paneles solares más reciente estampida o incluso la revolución de la energía verde, por nombrar algunos.
El punto no es que haya algo intrínsecamente incorrecto en el concepto de negocio subyacente: sí necesitamos paneles solares e impresión 3D y marihuana recreativa legalizada y energía verde.
El problema es que las masas se aferran a una gran idea, y piensan que el concepto solo debería hacer que las inversiones en empresas relacionadas sean inteligentes y rentables.
El automóvil es un concepto maravilloso. Todavía los usamos hasta el día de hoy, erradicaron el carruaje tirado por caballos y las principales corporaciones venden millones de vehículos cada año.
Entonces, ¿fue una buena idea invertir en ellos? Absolutamente, incondicionalmente no.
Alrededor del año 1900, había alrededor de 1, 800 fabricantes de automóviles con base en América. ¿Cuántos de ellos todavía existen? ¿Cuántos dólares de los inversores fueron eliminados?
La respuesta a esa última pregunta es 99. 98%.
Cuando todos compran lo mismo de una vez, la inversión subyacente suele estar sobrevalorada. Al mismo tiempo, nuevas compañías se están metiendo en el espacio a un ritmo furioso y absolutamente insostenible.
Los precios de las acciones se vuelven dramáticamente y ridículamente demasiado altos, mientras que los nuevos inversores continúan arando las acciones y enviando la inversión a la estratosfera.
¿Por qué otra cosa podría valorarse una pequeña tienda de marihuana de mamá y papá en el mercado de valores en casi medio billón de dólares? ¿Por qué otra razón alguien cambiaría su casa entera por una bombilla de tulipán? ¿Por qué otra razón, renunciar a toda tu vida, correr por todo el país y buscar oro en los ríos?
Las manías y las estampidas de los inversores son un concepto fundamental e increíblemente importante en la psicología de las personas. Esa es precisamente la razón por la que he dedicado gran parte del nuevo contenido en la edición revisada de "Penny Stocks for Dummies" a este concepto precisamente.
Con la inversión, a veces vale la pena quedarse con la multitud.
Sin embargo, generalmente es una mejor idea ir contra las masas, especialmente cuando esas masas están haciendo exactamente lo mismo.
La conversación aquí no se trata de manías inversionistas. Se trata de la psicología humana. Nadie quiere "perder el barco", mientras que todos los demás están sacando provecho. Si se les da la opción, nadie decidiría sentarse a un lado, mientras que sus amigos y vecinos se ven inteligentes y se hacen ricos fácilmente.
También existe el factor de confianza. La gente confía en los medios, por lo que si están viendo historias sobre el último tema candente en las noticias, creen que esto es una afirmación de la importancia de la idea subyacente. En realidad, no es una guía para involucrarse, es solo una noticia, un pequeño fragmento de cobertura sobre el tema que está en la punta de la lengua de todos últimamente.
También existe el efecto de individuos que confían en sí mismos.
Creen que la debida diligencia adecuada implica una lógica simple (bueno, las personas deben comer , por lo que los restaurantes son grandes inversiones), o saber que el concepto o tema subyacente es extremadamente popular en este momento (en las noticias, o en conversaciones con sus amigos).
Cuando alguien acude a mí para preguntar sobre la compra del último tema de actualidad, les hago algunas preguntas. ¿Quién es el CEO? ¿Dónde trabajó él o ella anteriormente? ¿Cuáles son sus niveles de ventas? ¿Cuánto crecimiento esperan el próximo año? ¿Cómo logrará ese crecimiento?
¿Adivina cuáles son sus respuestas? Si dijiste algo más que "me pega", entonces te perdiste el punto.
Curiosamente (y una señal segura de que la sociedad está en pleno auge de una gran manía bursátil), incluso después de fallar espectacularmente mi simple prueba de preguntas, continúan con "entonces, ¿debería comprar?"
no quiero estar expuesto a la luz de la diligencia debida adecuada. Prefieren tener mi bendición para saltar a la estampida, aunque nunca entiendo por qué lo necesitarían.
Otra señal segura de manía es cuando tu abuela o tu primo segundo le llama para avisarle de alguna compañía de Internet. O su taxista de Nueva York le informa acerca de una inversión que está emocionado de decirle que va a explotar en el precio.
Aún más revelador es cuando las personas acuden a mí para preguntar sobre un stock de centavo específico … que es exactamente la misma compañía que dos personas me preguntaron sobre el día anterior y sobre la que otra persona preguntará sobre el día de mañana.
Muchas pequeñas inversiones, especialmente acciones de centavo, de hecho se multiplicarán en valor muchas veces … al menos al principio. Luego vuelven a caer, sin advertencia ni piedad.
La cuestión de una estampida de compra es que, cuando la mayoría se entera por primera vez, el impulso ascendente se está nivelando o está a punto de colapsar.Por la propia naturaleza de las acciones del mercado de masas, el aumento de cualquier acción es un factor del porcentaje de personas que compran. Por lo tanto, la mayoría de la gente sabe algo bien cuando la demanda de compra alcanza su punto máximo.
La situación es desafortunada. Peor aún, es común.
No te engañes pensando que las estampidas del mercado bursátil se limitan a los ejemplos que hemos proporcionado anteriormente. Eso simplemente representa algunos de los eventos más interesantes o históricamente relevantes.
En realidad, hay varios manías de inversionistas a su alrededor en este momento, y varios más grandes en camino, que aún no hemos comprendido. Considere el impulso hacia los automóviles eléctricos (que ha elevado el valor de la pequeña empresa de Tesla tan alto como el de la General Motors mucho más grande). O bien, ¿qué pasa con el sistema de taxi bajo demanda de Uber, que una vez más es una gran idea, pero que no necesariamente puede ser una gran inversión.
La mayoría de los inversores alimentan estas manías porque quieren una porción del pastel como todos los demás parecen estar consiguiendo. Se apresuran a saltar sobre cualquier concepto que esté "caliente", "innovador", "romperá las normas sociales …"
Bueno, todo estaría bien si no fuera por el lado negativo. Lamentablemente, las estampidas y las manías siempre terminan de la misma manera. Te dejaré adivinar cómo se ve el capítulo final.
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