Video: Cómo comprar inversiones de la Bolsa de Valores 2025
Schwab Funds puede ser la mejor tienda integral para obtener los mejores fondos mutuos sin carga para comprar por solo $ 100.
Nombrado en honor a su fundador, Charles Schwab Corporation es una firma de corretaje de descuento que ofrece fondos mutuos y servicios financieros a inversionistas individuales. Fundada en 1971 bajo el nombre First Commander Corporation, Schwab comenzó a ofrecer servicios de corretaje a individuos con un descuento en 1975. Antes de ese momento, invertir en el mercado de valores se consideraba principalmente como el privilegio de una persona adinerada.
No debe confundirse con Charles M. Schwab (magnate del acero y ejemplo frecuente de éxito utilizado en el famoso libro de Dale Carnegie de 1936, Cómo ganar amigos e influir en las personas ) Fundador de Schwab Charles R. Schwab es uno de los pioneros de la comunidad de inversión hágalo usted mismo con su marca de servicios de corretaje de bajo costo y una amplia selección de fondos mutuos sin carga.
¿Pero cuáles son los mejores fondos de Charles Schwab y cómo puede un inversor construir una cartera con ellos? ¡Llegaste al lugar correcto para la respuesta!
Comience con la mejor estructura de cartera
Antes de elegir los mejores fondos de Schwab para nuestro portafolio, revisaremos una estructura de cartera simple pero efectiva, llamada núcleo y satélite, que es lo que parece: la cartera se basa en un "holding básico", como un fondo mutuo de índice bursátil de gran capitalización, que representa la mayor parte de la cartera, y otros tipos de fondos, las "participaciones satelitales", cada uno compuesto por porciones más pequeñas de la cartera para terminar el todo.
Los satélites suelen consistir en fondos de diversas categorías, como acciones extranjeras, acciones de pequeña capitalización, fondos de bonos y, a veces, fondos del sector.
El objetivo principal de este diseño de cartera es reducir el riesgo a través de la diversificación (poner sus huevos en diferentes cestas) mientras se logran rendimientos razonables para cumplir los objetivos a largo plazo del inversionista.
Cartera de muestra de los mejores fondos de Charles Schwab
Ahora que tenemos un diseño inteligente para nuestra cartera de fondos de T. Rowe Price, podemos ver un ejemplo que puede servir como modelo para crear su propia cartera: < 40% Índice Schwab S & P 500 (SWPPX): índice bursátil de gran capitalización
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): acciones extranjeras
- 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): acciones de pequeña capitalización
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Bonos gubernamentales de mediano plazo
- Esta combinación particular de fondos Schwab es un ejemplo de una cartera moderada, que es apropiada para un inversor con una tolerancia al riesgo moderada (mediana) y un tiempo horizonte de al menos 5 años. Los inversionistas moderados están dispuestos a aceptar períodos de volatilidad moderada del mercado (alzas y bajas en el valor de la cuenta) a cambio de la posibilidad de recibir retornos que superen la inflación en un margen significativo.El desglose de asignación de activos es de 65% de acciones y 35% de bonos.
El uso de fondos del sector es opcional. Schwab no tiene una fuerte selección de fondos del sector, por lo que no se incluyeron en este portafolio de muestras. Si un inversor elige agregar sectores, debe asegurarse de mantener la asignación en torno al 5% para cada sector y tratar de no exceder un total del 15% de asignación a los sectores (es decir, 5% asignado a 3 fondos del sector diferentes).
También puede notar que este portafolio solo tiene cuatro fondos. Estos cuatro fondos están tan ampliamente diversificados que no hay necesidad de más fondos en la cartera. En general, es una buena idea tener al menos tres fondos pero no más de siete u ocho en una cartera.
No importa qué fondos de Schwab elijas, solo asegúrate de utilizar una combinación diversa de categorías de fondos mutuos y sigue estas pautas para analizar los fondos mutuos.
Descargo de responsabilidad:
La información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.
Los mejores fondos mutuos de investigación para investigar fondos mutuos
Pueden facilitarse con una buena herramienta de investigación en línea. Si usted es principiante o profesional, estos sitios web son los mejores fondos ...
Las mejores compañías de fondos mutuos para comprar fondos de índice
Si desea comprar los mejores fondos de índice, una un buen lugar para encontrarlos es con las mejores compañías de fondos mutuos que ofrecen estos vehículos inteligentes de inversión.
Fondos mutuos de ingresos de jubilación: cómo encontrar los mejores fondos mutuos de ingresos de jubilación
Pueden ser una opción de inversión sencilla para esos inversores en o entrando a la jubilación. Vea algunos de los mejores fondos de ingresos para la jubilación y descubra si son adecuados para sus necesidades.