La mejor cartera de fondos estadounidenses

El grupo American Funds es una de las compañías de fondos de inversión más grandes del mundo. A pesar de que son fondos vendidos por intermediarios, muchos inversionistas hágalo usted mismo tienen American Funds en sus planes de jubilación patrocinados por el empleador, como 401 (k) s.

Los corredores de Mainstream, como Edward Jones, adoran vender American Funds porque generalmente tienen sólidos antecedentes a largo plazo y pueden ganar sus honorarios al vender clases de acciones mutuas que cobran cargas, como A Share Class (carga frontal) y Clase de acción B (carga posterior).

Para dar cabida a la demanda de fondos sin cargo, especialmente en los planes 401 (k), American Funds creó la clase R-share, que permite a los intermediarios cobrar de otras formas, como 12b- 1 honorarios Por ejemplo, es posible que haya visto Fondo de crecimiento de fondos estadounidenses de América o Inversores fundamentales de fondos estadounidenses o Fondos estadounidenses de capitalización pequeña en R1, R2, R3 o R4 compartir clases

¿Pero cuáles son los mejores fondos estadounidenses y cómo puede un inversor construir una cartera con ellos? ¡Llegaste al lugar correcto para la respuesta!

Comience con la mejor estructura de cartera

Antes de elegir los mejores fondos estadounidenses para usar en nuestra cartera, revisaremos una estructura de cartera simple pero efectiva, denominada núcleo y satélite, que es exactamente lo que parece: la cartera se basa en un "holding básico", como un fondo mutuo de índice bursátil de gran capitalización, que representa la mayor parte de la cartera, y otros tipos de fondos, las "participaciones satelitales", cada uno compuesto por porciones más pequeñas de la cartera para terminar el todo.

Los satélites suelen consistir en fondos de diversas categorías, como acciones extranjeras, acciones de pequeña capitalización, fondos de bonos y, a veces, fondos del sector.

El objetivo principal de este diseño de cartera es reducir el riesgo a través de la diversificación (poniendo sus huevos en diferentes cestas) mientras obtiene mejores resultados que un estándar de rendimiento estándar, como el índice S & P 500.

American Funds no ofrece fondos indexados ni fondos sectoriales, pero hay muchas opciones pendientes en su línea de fondos para ayudarlo a construir una cartera diversificada. Además, muchos de sus fondos mutuos tienen exposición a acciones extranjeras, incluso si no están categorizados formalmente como fondos de acciones extranjeras.

Por lo tanto, para evitar demasiada superposición de fondos y porque obtendrá la exposición adecuada a acciones extranjeras de otros fondos de la cartera, esta cartera de muestra de Fondos estadounidenses no tendrá un fondo de acciones extranjeras dedicado.

Cartera de muestra de los mejores fondos estadounidenses

Ahora que tenemos un diseño inteligente para nuestra cartera de fondos estadounidenses, podemos ver un ejemplo que puede servir como modelo para crear su propia cartera:

• 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): acciones de gran capitalización
• 20% American Funds Smallcap World (SMCWX): acciones estadounidenses y extranjeras de pequeña capitalización
• 40% American Fund Bond Fund of American (ABNDX): bonos

Esta combinación particular de American Funds es un ejemplo de una cartera moderada, que es apropiada para un inversor con una tolerancia al riesgo moderadamente alta y un horizonte temporal de al menos 5 años.Los inversionistas moderados están dispuestos a aceptar períodos de volatilidad moderada del mercado (alzas y bajas en el valor de la cuenta) a cambio de la posibilidad de recibir retornos que superen la inflación en un margen significativo.

El desglose de asignación de activos es 60% acciones y 40% bonos.

También tenga en cuenta que todos los fondos en esta cartera de muestra de American Funds son sus fondos de acciones A. Si está invirtiendo en un plan 401 (k), es probable que se estén utilizando acciones R y, por lo tanto, el símbolo de cotización será diferente.

También puede notar que este portafolio solo tiene tres fondos. Estos tres fondos están tan ampliamente diversificados que no hay necesidad de más fondos en la cartera.

Independientemente de los fondos estadounidenses que elija, asegúrese de utilizar una combinación diversa de categorías de fondos mutuos y siga estas pautas para analizar los fondos mutuos.

Descargo de responsabilidad: La información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.