Inversión Objetivo Definición y ejemplos

Un objetivo de inversión, en lo que respecta a la planificación financiera personal, es el propósito que una cartera en particular sirve para las necesidades financieras del cliente de asesoramiento individual o de inversión. Una vez que se determina el objetivo, se dictará qué clases de activos y tipos de seguridad se necesitan para cumplir el propósito de la cartera.

En otras palabras, el objetivo de inversión es la razón fundamental por la que está invirtiendo.

Un objetivo de inversión también puede definir cómo un fondo mutuo invierte su cartera. Por ejemplo, con respecto a los fondos mutuos, el objetivo de inversión indicado indica los objetivos de inversión de un fondo en particular, de acuerdo con la redacción del folleto de un fondo.

Cómo determinar el objetivo de inversión para inversores individuales

Su objetivo de inversión puede considerarse como la respuesta a las preguntas básicas que es inteligente hacer antes de comenzar a construir una cartera. ¿Cuál es el propósito de tu dinero? ¿Qué quieres que haga? ¿Cuánto tiempo tienes hasta que necesites este dinero? ¿Cuánto riesgo está dispuesto a asumir para alcanzar rendimientos superiores a la media? ¿Desea que su dinero crezca o desea preservar su valor actual?

Las respuestas a estas preguntas lo ayudarán a llegar a su horizonte temporal de inversión y tolerancia al riesgo, que son los elementos fundamentales para determinar su objetivo de inversión. Por ejemplo, si el objetivo de su dinero es la jubilación, y estima que tiene al menos 20 años para alcanzar este objetivo de inversión, tiene un objetivo a largo plazo.

Suponiendo que su tolerancia al riesgo no es baja, el objetivo de inversión de fondos mutuos adecuado generalmente se clasificará como crecimiento. Por lo tanto, debería considerar los fondos comunes de acciones de crecimiento, así como otros fondos para diversificar su cartera.

Ejemplos de objetivos de inversión y tipos básicos

Su objetivo de inversión puede considerarse crecimiento, pero también puede ser ingreso o preservación, si está jubilado, o puede ser una combinación o variación de esos tipos.

Por ejemplo, algunos inversores quieren aumentar el valor de su cuenta a lo largo del tiempo, pero también quieren obtener algún ingreso de sus inversiones. Por lo tanto, este objetivo de inversión se puede considerar crecimiento e ingresos. Los objetivos de preservación generalmente buscarán mantener los valores de la cuenta estables o, como mínimo, crecer a una tasa igual a la tasa de inflación esperada, que generalmente es de alrededor de 3. 5% a 4. 0% para fines de inversión.

Antes de comenzar a invertir, asegúrese de determinar su propio objetivo de inversión. Entonces podrá hacer coincidir su objetivo con el de los fondos mutuos para comprar que sean apropiados para usted y sus objetivos.

Descargo de responsabilidad: La información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión.Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.