10 Mejores ETF para cualquier objetivo o estilo de inversión

Encontrar los mejores ETF con la versatilidad y el historial para adaptarse a casi cualquier cartera de inversiones no es una tarea sencilla. Pero hicimos la tarea y revisamos docenas de fondos para llegar a los 10 mejores ETF que representan diversas categorías. Esto significa que casi cualquier inversor puede usar estos fondos para construir una cartera diversificada.

Antes de entrar en la lista de fondos, repasemos los conceptos básicos de los ETF para asegurarnos de que este tipo de inversión sea apropiado para sus necesidades de inversión.

Definición de ETF, conceptos básicos y comparación con fondos mutuos

Incluso si nunca ha invertido en ETF, es probable que haya oído hablar de este versátil vehículo de inversión. Pero, ¿qué son exactamente los ETF?

ETF es un acrónimo que significa Exchange-Traded Fund. Son similares a los fondos de inversión en que son valores únicos que tienen una canasta de valores subyacentes. Al igual que los fondos indexados, la gran mayoría de los ETF siguen pasivamente un índice de referencia, como el índice S & P 500, el NASDAQ 100 o el Russell 2000. Pero ahí es donde terminan las similitudes de los ETF y los fondos mutuos.

A diferencia de los fondos mutuos, los ETF se negocian durante el día como acciones, mientras que los fondos mutuos se negocian al final del día. Esto proporciona una mayor versatilidad en la elección de un punto de entrada, potencialmente aprovechando las fluctuaciones a corto plazo en el precio. Sin embargo, los ETF pueden ser opciones de inversión inteligentes para los inversores a largo plazo, que es otra similitud con sus primos de fondos mutuos indexados.

Debido a su simplicidad y naturaleza pasiva, los ETF tienden a tener menores gastos que los fondos mutuos. Y debido a que hay muy poca rotación de la cartera de valores subyacentes, los ETF son muy eficientes en cuanto a impuestos, lo que los convierte en tenencias inteligentes para cuentas de corretaje imponibles.

Ahora con las presentaciones formales eliminadas, solo te queda la tarea de elegir los mejores ETF que tengas en tu cartera.

Al igual que con la fortaleza de la diversificación con fondos de inversión y otros tipos de inversión, es aconsejable tener más de un ETF para la mayoría de los objetivos de inversión.

Los mejores ETF que rastrean los principales índices de mercado

Para comenzar nuestra lista de los 10 mejores ETF para cualquier objetivo o estilo de inversión, comenzaremos con fondos ampliamente negociados que rastrean índices ampliamente diversificados. Lo que esto significa es que estos ETFs rastrean un índice que mantiene las acciones en varios sectores. Sin embargo, cada uno tiene su propio

1. Spider S & P 500 (SPY) : abierto a los inversores en 1993, SPY es el primer ETF disponible en el mercado. Como su nombre lo indica, SPY rastrea pasivamente el índice S & P 500, que representa a más de 500 de las acciones más grandes de EE. UU., Según lo medido por capitalización bursátil. Esto significa que los accionistas obtienen una cartera diversificada de acciones como Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) y Alphabet (GOOG).SPY puede funcionar bien como una inversión independiente para objetivos de inversión a largo plazo o como una participación básica en una cartera más diversificada. Los potenciales inversionistas deben ser conscientes de que, aunque SPY tiene cientos de acciones, se debe esperar un descenso en el valor a corto plazo. La relación de gastos para SPY es solo 0. 0945 por ciento, o $ 9. 45 por año por cada $ 10, 000 invertidos.

Esto hace que SPY sea más económico que la mayoría de los fondos del índice S & P 500.

2. iShares Russell 3000 (IWV) : los inversores que deseen una diversificación más amplia que la que ofrece el S & P 500, querrán echar un vistazo de cerca a IWV. Este ETF rastrea el índice Russell 3000, que representa aproximadamente 3,000 acciones de los Estados Unidos, la mayoría de las cuales son acciones de gran capitalización. Sin embargo, IWV también posee acciones de pequeña y mediana capitalización, lo que representa una tenencia más diversificada que los fondos del índice S & P 500. IWV puede ser una opción inteligente para los inversores que comienzan a invertir con ETF. El hecho de que IWV posea acciones al 100 por ciento significa que los inversionistas deberían tener horizontes de tiempo a largo plazo y una alta tolerancia relativa al riesgo. La relación de gastos para IWV es 0. 20 por ciento, o $ 20 por año por cada $ 10, 000 invertidos.

3. iShares Russell 2000 (IWM) : este ETF puede ser una opción inteligente para inversores agresivos que desean una amplia exposición a acciones de pequeña capitalización.

IWM rastrea el índice Russell 2000, que representa alrededor de 2.000 U.S. acciones de pequeña capitalización. Las acciones de pequeña capitalización tienen más riesgo de mercado que las acciones de gran capitalización, pero también tienen el potencial de mayores rendimientos a largo plazo. IWM puede hacer un buen fondo de satélites en una cartera al aumentar el potencial de ingresos mientras se reduce el riesgo mediante la diversificación. Los gastos para IWM son 0. 20 por ciento, o $ 20 por año por cada $ 10, 000 invertidos.

4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard es mejor conocido por sus fondos mutuos de alta calidad, bajo costo y sin carga, pero también tienen una amplia selección de ETF y IVOO puede ser el mejor cap ETF en el mercado. Las acciones de mediana capitalización a menudo se consideran el "punto óptimo" del mercado porque históricamente han promediado retornos a largo plazo más altos que las acciones de gran capitalización, mientras que tienen un menor riesgo de mercado que las acciones de pequeña capitalización. Esta doble calidad en una inversión hace que IVOO sea una opción inteligente para usar como una tenencia central agresiva o como un complemento a un fondo de índice S & P 500. La relación de gastos para IVOO es 0. 15 por ciento, o $ 15 anualmente por cada $ 10, 000 invertidos.

5. iShares MSCI EAFE (EFA) : si tuviera que elegir solo un ETF de acciones extranjeras para comprar, EFA sería una opción inteligente. Este ETF rastrea el índice MSCI EAFE, que representa más de 900 acciones en las regiones del mundo desarrollado de Europa, "Australasia" (Australia y Nueva Zelanda) y el Lejano Oriente, que conforman el acrónimo EAFA. Las acciones incluyen tenencias de capitalización grande y mediana. La inversión extranjera tiende a conllevar un mayor riesgo de mercado que la inversión en los Estados Unidos, lo que significa que la mejor utilización de la EPT es como tenencia de satélites en una cartera diversificada. La relación de gastos para EFA es 0. 33 por ciento, o $ 33 por año por cada $ 10, 000 invertidos.

6.iShares Core Aggregate Bond (AGG) : en un solo ETF, un inversionista puede capturar todo el mercado de bonos de los EE. UU. y esta amplia diversificación hace que AGG sea un sólido holding para la porción de renta fija de una cartera o como un fondo de bonos independiente . Por solo 0. 05 por ciento de proporción de gastos, puede ganar exposición a más de 6, 000 bonos.

Los mejores ETF para sectores

Invertir en fondos del sector no es para todos, pero pueden ser adiciones inteligentes a cualquier cartera con el objetivo de diversificar y aumentar las ganancias a largo plazo. Para los cuatro fondos finales en nuestra lista de los mejores ETF, destacaremos los fondos del sector.

7. Health Care SPDR (XLV) : este ETF se centra en el sector de la salud, que es conocido por sus beneficios combinados de potencial de crecimiento a largo plazo y cualidades defensivas. El sector de la salud incluyó compañías farmacéuticas, empresas de biotecnología, fabricantes de dispositivos médicos, corporaciones hospitalarias y más. Con el envejecimiento de la población y los avances en la medicina, el sector de la salud está a punto de ser un sector de alto rendimiento en el futuro previsible. La razón por la cual las acciones de salud se consideran defensivas se debe a que tienden a mantener su valor mejor que el mercado general durante las disminuciones mayores. La gente todavía necesita su medicación y visitar al médico en recesiones. La relación de gastos para XLV es 0. 14 por ciento, o $ 14 por año por cada $ 10, 000 invertidos.

8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : el sector de la energía también puede ser una adición de calidad a una cartera diversificada de ETF. La energía incluye compañías que producen petróleo y gas natural. Como el petróleo es un recurso limitado, es probable que los precios de la energía aumenten más, al igual que los precios de las reservas energéticas. La relación de gastos para XLE es 0. 14 por ciento, o $ 14 por año por cada $ 10, 000 invertidos.

9. Utilidades Seleccione Sector SPDR (XLU) : las empresas de servicios incluyen compañías que brindan servicios públicos, como gas, electricidad, agua y teléfono a los consumidores. Al igual que la salud, los consumidores todavía necesitan los servicios públicos durante las caídas del mercado, lo que hace que estas acciones sean buenas jugadas defensivas y herramientas inteligentes de diversificación para casi cualquier cartera a largo plazo. La relación de gastos para XLU es 0. 14 por ciento, o $ 14 por año por cada $ 10, 000 invertidos.

10. Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP) : si desea una diversificación más amplia de acciones defensivas, el sector de bienes de consumo básico es una buena forma de capturar ese objetivo. Los productos básicos para el consumidor son artículos que los consumidores compran para la vida diaria. Algunos de estos incluyen artículos de atención médica, alimentos, servicios públicos, alcohol y tabaco. La relación de gastos para XLU es 0. 14 por ciento, o $ 14 por año por cada $ 10, 000 invertidos.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores. Kent Thune no posee personalmente ninguno de los valores anteriores a la fecha de este escrito, pero sí los mantiene en algunas cuentas de clientes.