Cómo entrevistar a un abogado prospectivo de planificación patrimonial

Una vez que haya localizado a un posible abogado de planificación patrimonial, deberá solicitarle al abogado la siguiente lista de preguntas para determinar si están verdaderamente calificadas para ayudarlo:

1. ¿El enfoque principal del abogado es la planificación patrimonial?
   Esta pregunta puede o no ser importante para usted desde el punto de vista de que si todo lo que necesita es un simple testamento, un poder y documentos de atención médica, entonces un abogado experimentado y sofisticado puede no ser adecuado para usted. Un abogado cuya práctica es amplia, pero incluye planificación simple de sucesiones y asuntos de sucesiones, funcionará perfectamente en esta situación. Por otro lado, si tiene una situación familiar o financiera complicada o un patrimonio sujeto a impuestos, entonces deberá trabajar con alguien cuyo enfoque principal sea la planificación patrimonial y la reducción del impuesto a la herencia.

1. ¿Cuántos años de experiencia tiene el abogado?
   Cuantos más años de experiencia tenga el abogado, ya sea que el abogado sea un generalista o se enfoque principalmente en la planificación patrimonial, más habrá tenido el abogado la oportunidad de ver sus documentos esenciales de planificación patrimonial en acción cuando un cliente se incapacita o muere. . Los testamentos, fideicomisos, poderes y documentos de atención médica utilizados por los abogados que han estado en el negocio por un tiempo han sido revisados ​​y modificados para hacer frente a las situaciones cotidianas que enfrentan sus clientes. Esto le dará la tranquilidad de saber que los documentos que prepare para usted funcionarán cuando sean necesarios.
2. ¿El abogado ayuda a los clientes a financiar adecuadamente sus activos en un fideicomiso activo revocable?
   Muchos abogados crean hermosos planes de patrimonio para sus clientes, pero luego no los ayudan con el siguiente paso importante: la financiación del fideicomiso revocable. Un fideicomiso bien redactado será virtualmente inútil inmediatamente después de su muerte si sus bienes no están titulados en nombre del fideicomiso mientras aún está vivo. Algunas empresas tienen asistentes de financiación a tiempo completo o incluso departamentos de financiación completos, mientras que otros le darán instrucciones escritas exhaustivas. Aún así, otros simplemente mencionarán la importancia de la financiación, pero no le dan ninguna orientación de ningún tipo. Recomiendo encarecidamente que trabaje con un abogado que supervisará el proceso de financiación e incluso le pagará al abogado una tarifa adicional para hacerlo, porque es probable que no complete todos los fondos necesarios por su cuenta.

1. ¿Tiene el abogado un programa formal de actualización y mantenimiento?
   Muchos abogados de planificación patrimonial ven su trabajo como una transacción de una sola vez: simplemente redactan los documentos solicitados por sus clientes y luego los envían en su camino. Por otro lado, hay muchos abogados de planificación patrimonial que, por una tarifa nominal típicamente, se comunicarán con todos sus clientes anualmente o semestralmente para informarles de los cambios en la ley, explicar las nuevas técnicas de planificación de sucesiones, preguntar sobre cambios en la vida que requerirán modificaciones en los documentos del cliente y para verificar el progreso de los fondos del cliente.Recomiendo trabajar con un abogado que tenga un programa formal de actualización y mantenimiento, ya que esto garantizará que su plan se mantenga actualizado y funcione cuando sea necesario.

1. ¿El abogado le cobra una tarifa fija o una tarifa por hora por proporcionar servicios de planificación de sucesión?
   Esta es una pregunta importante que debe hacerse para que no le sorprendan las tarifas y los costos ocultos. Actualmente, la mayoría de los abogados de planificación patrimonial cobran una tarifa fija por la mayoría, sino todos, de sus servicios. Esto le dará la tranquilidad de saber que la tarifa fija es todo lo que se le pedirá que pague. Sin embargo, deberá comprender qué cubre y qué no cubre el arancel fijo y cuándo el abogado le cobrará un arancel fijo adicional o comenzará a cobrarle por horas.
2. Pregúntese: "¿Me veo a mí mismo trabajando estrechamente con este abogado?"
   Una vez que su posible abogado haya respondido las preguntas anteriores a su satisfacción, todavía hay una gran pregunta que debe hacerse: > "¿Me veo a mí mismo trabajando en estrecha colaboración con este abogado?" Incluso si el abogado tiene todas las respuestas correctas, tenga en cuenta que estará compartiendo todos los detalles íntimos de su vida con esta persona. Si no se siente cómodo con el abogado, es probable que termine reteniendo ciertas cosas. Esto le perjudicará a usted y al abogado ya que el abogado no puede planear o rodear cosas que el abogado desconoce. No se alarme si se da cuenta de que simplemente no encajará bien con usted y con el posible abogado: es mejor descubrirlo desde el principio en lugar de después de haber gastado tiempo y dinero valiosos. Si esto le sucede, simplemente continúe hasta encontrar a alguien con quien pueda trabajar y en quien pueda confiar.