Video: Impuestos al trabajar por cuenta propia: ???? Income Tax al ser self employed 2025
Lo primero que debe tener en cuenta es que, como propietario de una pequeña empresa, obtener un salario es solo una de las opciones cuando se trata de pagarse a sí mismo si elige estructurar su pequeña empresa como una corporación. , y algunas de las otras opciones pueden ser mejores para usted en cuanto a impuestos.
(Si ha estructurado su pequeña empresa como propietario único o como sociedad, no hay ninguna decisión que tomar, en realidad, porque su "salario" es lo que sobra una vez que su empresa ha satisfecho todos sus gastos y es su ingreso personal para fines impositivos.
Vea cómo completar el formulario de impuestos a la renta canadiense T1 como empresa.)
Lo segundo que necesita saber es que realmente no hay dificultades y reglas rápidas sobre cuánto te paga a ti mismo. Aunque hay un conjunto de consejos tradicionales que puede utilizar para tomar una decisión que es mejor tanto para la etapa de desarrollo de su empresa como para su situación personal.
The Traditional Advice for Startups
¿Hay alguien iniciando un negocio que no sepa que se supone que debes comenzar lo mejor posible? Como lo dice un escritor: "Elimine todos los demás elementos discrecionales de su vida por un tiempo y acostúmbrese a lo estrictamente necesario" (Pagándose a sí mismo: de Startup and Beyond, Entrepreneur ).
La teoría es que cuanto más pueda reducir sus gastos operativos, mayores serán las posibilidades de que su pequeña empresa tenga éxito, en parte porque su negocio necesitaría menos capital para funcionar y en parte porque no requerirá mucho para mantenerlo en marcha.
Por lo tanto, si va a pagarse a sí mismo cualquier cosa (si realmente, realmente tiene que hacerlo), su salario debería ser suficiente para usted.
Creo que este tipo de consejo es una de las razones por las que muchas personas que quieren iniciar pequeñas empresas no lo hacen. No hay nada intrínsecamente atractivo en vivir en un sótano que subsista con fideos instantáneos mientras intenta convertir su gran idea en algo real.
En cambio, muéstreles el dinero
Y tampoco pagarse un salario no le ayuda a su incipiente negocio.
Si escribe un plan de negocios con la esperanza de obtener fondos para su pequeña empresa canadiense, ya sea mediante subvenciones o préstamos o persuadiendo a los inversores a invertir su dinero, sin incluir un salario para usted como uno de sus gastos en la sección financiera de su plan de negocios levantará una bandera roja para cualquiera que mire su propuesta. El salario de un propietario es un gasto razonable y esperado, y si no lo incluye, brindará una vista inflada de las ganancias potenciales de su negocio.
También es importante incluir un salario para usted en su plan de inicio porque si no lo hace, estará dejando de lado un gasto futuro y no pedirá fondos suficientes a sus acreedores o inversores.
Tenga en cuenta que no tiene que usar el salario si no lo desea. Siempre puede diferirlo (y recuperarlo con intereses una vez que la empresa comienza a ganar dinero).
Su salario debe reflejar lo que vale
¿Cuánto?
Primero, descubre lo que necesitas absolutamente.
Comience con sus gastos personales. ¿Alquilar? Utilidades? ¿Comestibles? ¿Seguro de auto? Haga una lista y compruébela dos veces. No quieres perderte nada.
Asegúrese de incluir los gastos semestrales y anuales, así como algún tipo de cantidad de días lluviosos.
A continuación, agregue sus gastos de puesta en marcha y funcionamiento.
Cuenta todo y tendrás la cantidad que necesitas absolutamente.
Si está comenzando un negocio usted mismo y no necesita fondos externos, use este número como su base de salario hasta que su empresa alcance el punto de equilibrio.
Sin embargo, si está buscando financiamiento externo, vaya al siguiente paso de inmediato y descubra lo que realmente vale .
Este número será una combinación de:
1) las habilidades y experiencia que aporta al negocio y;
2) lo que le pagan a sus pares.
Si todavía no lo sabes, averigua qué suelen hacer las personas con tus habilidades. Busque el salario promedio en su profesión u oficio para empezar o descubra qué salarios / pago por hora son típicos para su industria.
Al escribir, por ejemplo, una búsqueda rápida en Google me dice que el salario promedio de un consultor de gestión en Canadá es un salario anual de 77, 375 dólares canadienses con una tarifa promedio por hora de 79 dólares canadienses. 00. El salario varía de C $ 52, 113 a C $ 123, 997.
Si soy un consultor de administración que comienza un negocio, todo lo que necesito saber ahora es dónde encajo en el rango de salario en términos de experiencia y experiencia. y cuánto soportará el mercado local.
Así que mi siguiente paso sería verificar la competencia, descubrir quiénes son y cuánto cobran. Obtenga más información sobre cómo investigar a sus competidores.
Su contador también puede ser una buena fuente; Probablemente él o ella trabaje para un buen número de otros negocios en el área y pueda ser capaz de informarle sobre lo que normalmente ve en su industria.
Una vez que has realizado tu investigación, estás listo para elegir un número.
Pagar lo que vales desde el principio no solo hará que tu plan de inicio sea más realista, sino que también te dará el incentivo para trabajar arduamente para hacer crecer tu negocio.
Cuando su negocio crece
Una vez que una pequeña empresa alcanza el punto de equilibrio, muchos propietarios de pequeñas empresas están tentados a reevaluar sus salarios. No lo hagas Aumentar su salario ahora bien podría volver a poner su nuevo negocio en números rojos.
En cambio, espere un año más allá de su punto de equilibrio y luego vuelva a evaluarlo. Si ha estado pagándose solo del 70 al 80% de un salario de valor de mercado, ahora es el momento de aumentarlo, suponiendo que la empresa pueda pagarlo.
Una vez que un negocio se ha estabilizado, es una práctica estándar que los propietarios paguen tomando un porcentaje de las ganancias, generalmente no más del 50%.
Esto tiene sentido porque vincula su salario al rendimiento de la empresa.
Revise su salario regularmente
Las empresas no son estáticas, por lo que su salario tampoco debería serlo. Revísela trimestralmente, en relación con el rendimiento de su negocio. Consulte con su contador para asegurarse de que su salario y las bonificaciones que paga usted estén en consonancia con sus objetivos impositivos. (Obtenga más información sobre las ventajas y desventajas fiscales de pagarse a usted mismo a través del salario o los dividendos).
Y recuerde: "El peor momento para tomar cantidades significativas de su negocio es cuando está creciendo", dice Dave Cook, socio del grupo empresarial de KPMG. . "Los empresarios a menudo no se dan cuenta de que un negocio en su etapa de crecimiento necesita todo su flujo de efectivo para hacer crecer el negocio" (The Globe and Mail).
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