¿Debería invertir en productos básicos? ¿Cuánto cuesta?

Las materias primas se han convertido en una inversión mayoritaria desde el cambio de siglo y puede tener sentido asignarles más de una cartera de inversión. Los productos básicos no pagan dividendos, pero tampoco van a la quiebra. Pueden ayudar a diversificar un portafolio de inversión general, pero la asignación realmente depende de cómo planee invertir en ellos.

La mayoría de los inversores siente que tiene que abrir una cuenta de productos básicos y negociar contratos de futuros si desea invertir en productos básicos, y esa fue la ruta tradicional hasta que llegó una amplia gama de diferentes inversiones en el mercado.

Lo primero a considerar es lo que realmente constituye una inversión en commodities. Hay una gran diferencia entre invertir en productos básicos y especular en ellos. Abrir una cuenta de materias primas y negociar contratos de futuros sin experiencia comercial no es exactamente invertir. Es más como una especulación y ese es capital de riesgo. No es parte de una cartera de inversiones de jubilación.

Managed Futures

Los futuros gestionados son probablemente una de las mejores formas de invertir en el mercado de productos básicos. Son administrados por profesionales que normalmente invierten en un número diversificado de productos básicos y obtienen un rendimiento decente en un período de años. Por lo general, no están correlacionados con otras inversiones, como el mercado de valores, y esto ofrece un alto grado de diversificación a una cartera de inversiones.

Los gestores de fondos de futuros gestionados a menudo se guían por un enfoque de inversión que sigue las tendencias. Esta es una excelente manera de captar grandes movimientos en los precios de los productos básicos, ya sea que suban o bajen.

Algunos inversores incluso se diversifican en diferentes fondos administrados de futuros. Puede tener sentido invertir en un fondo de seguimiento de tendencias y un fondo que intercambie los rangos de los productos básicos.

ETF de productos básicos

Una de las formas más puras de invertir en productos básicos es a través de ETF de productos básicos. Hay una gran variedad de fondos que invierten en un grupo diversificado.

Algunos solo invierten en un solo producto básico y otros invierten en un sector de productos en particular. Puede adaptar su inversión a cualquier mercancía que tenga sentido para usted. Lo mejor es tratar de obtener un grupo ampliamente diversificado cuando elija ETF básicos para una inversión a largo plazo.

Una de las inversiones más populares en productos básicos a lo largo de los años ha sido el inventario de productos básicos. Las acciones mineras de oro se encuentran entre las inversiones favoritas en el campo de las materias primas, pero se ha vuelto más popular invertir en otras acciones mineras, de extracción de petróleo y otras de recursos naturales. Muchas acciones agrícolas se han convertido en nombres familiares, como los precios de los granos que han estado estableciendo niveles récord.

A largo plazo

Una amplia variedad de inversiones diferentes en productos puede ayudar a diversificar una cartera de inversiones a largo plazo y probablemente aumentará sus ganancias si reconoce la diferencia entre la especulación y las inversiones.

Si un inversor quiere asignar del 5 al 15 por ciento de su cartera de inversiones en productos básicos, debería ser en inversiones a largo plazo que seguirán existiendo en 20 o 30 años. Abrir una cuenta comercial de productos básicos sin experiencia comercial o plan no está invirtiendo a menos que finalmente aprenda a operar correctamente y pueda ganar dinero de forma consistente.

A menudo toma una cantidad significativa de tiempo, dinero y esfuerzo hacer eso. Hasta que se logre ese estado, el comercio debe considerarse una especulación y solo debe usarse capital de riesgo.

Las materias primas normalmente se mueven en ciclos a largo plazo de 10 a 18 años. Un enfoque de comprar y mantener generalmente funciona muy bien cuando están en un mercado alcista a largo plazo.