Preguntas de entrevista de asesor financiero

Cuando solicita un puesto en una empresa financiera, su posible empleador debe asegurarse de estar verdaderamente preparado para la responsabilidad de manejar el dinero de los clientes. Una entrevista de trabajo para un puesto de asesor financiero será exigente, y tendrá que presentarse lo mejor posible dando respuestas claras y bien pensadas. No es que haya respuestas correctas e incorrectas, las mejores respuestas son siempre las honestas, pero debes tomarte un tiempo para juntar tus pensamientos y palabras antes de la entrevista.

Estas preguntas incluyen una combinación de preguntas de entrevistas de comportamiento, preguntas sobre su conocimiento de cuestiones reglamentarias y preguntas específicas del trabajo diseñadas para determinar su capacidad, calificaciones, habilidades y potencial de éxito.

Preguntas de la entrevista del asesor financiero

Algunas preguntas están diseñadas para llegar al tipo de persona que eres, como "¿Por qué quieres ser un asesor financiero? "Y" ¿Estás conectado a la comunidad? "Su posible empleador quiere asegurarse de que sea un buen compañero para la cultura de la empresa.

Un grupo de preguntas relacionadas se dirige a su personaje y su enfoque de su carrera, como "Describa un momento en que tuvo que ayudar a alguien a tomar una decisión difícil" y "¿Cuáles son sus objetivos profesionales? ¿Dónde quieres estar en cinco o diez años? "

Posición profesional: Algunas preguntas pueden variar según el lugar en el que se encuentre en su carrera. Por ejemplo, si no tiene experiencia en finanzas, su entrevistador puede preguntarle sobre su experiencia en otros campos que exigen un conjunto de habilidades similar, como las ventas.

Si es un asesor experimentado, por otro lado, el entrevistador le preguntará acerca de la cartera promedio de sus clientes, las estrategias de inversión a medida que recomendaría a diferentes tipos de clientes y preguntas similares.

En cualquier caso, debe profundizar en la información provista en su currículum al hablar sobre su educación y desarrollo profesional según se relacionan con el puesto que está entrevistando.

Su entrevistador no solo necesita saber qué licencias y cualificaciones tiene ahora, sino también qué planes tiene para adquirir licencias y certificaciones adicionales.

Habilidades blandas / Habilidades interpersonales : un grupo de preguntas abordará su estilo profesional y algunas de sus habilidades blandas relacionadas. Especialmente si se encuentra en una etapa temprana de su carrera, su entrevistador puede preguntar: "¿Se siente cómodo reuniéndose con los clientes en persona y hablando con ellos por teléfono? "O", cuénteme sobre su capacidad para establecer una buena relación con posibles clientes. "

Habilidades de asesoramiento sobre riqueza : algunas preguntas serán más prácticas y específicas de la industria, como," ¿Cuáles son sus estrategias preferidas de administración de patrimonio?"O" ¿Cómo se mantiene al día con las leyes y regulaciones tributarias y de inversión? "Dependiendo de la empresa con la que se esté entrevistando, se le puede preguntar sobre cualquier área de especialización:" ¿A qué grupos demográficos específicos apunta? "¿Te especializas en una opción de acciones en particular? "Cuéntenos sobre su experiencia con la planificación financiera previa al divorcio. "

Skills / Integrity Communications : cómo respondes a tu entrevistador (tu lenguaje corporal, tono de voz, compostura personal y profesionalismo) es tan importante como tus respuestas, ya que el comité de contratación evaluará qué tan bien usted puede comunicarse en persona con un cliente real.

Querrán ver si puede mantener la calma cuando lo desafíen, y si tiene la integridad para salvaguardar la información del cliente privado. En esta línea, prepárese para preguntas difíciles, como "Si fuera un cliente, ¿por qué debería trabajar con usted? "Y" Sin comprometer ninguna confidencialidad, cuénteme sobre su éxito en la administración de patrimonio para sus clientes. "

Preguntas" trucadas ": La pregunta," ¿Cómo logras tus metas? "Puede parecer una evaluación del personaje, pero en realidad es técnica. No todos pueden establecer y alcanzar objetivos, pero un buen asesor financiero debe hacerlo. Prepárese para describir su método de manera sucinta y clara. Otro grupo de preguntas técnicas ocultas involucra la forma de construir relaciones con clientes de diferentes niveles de experiencia. Prepárese para analizar cómo responde ante situaciones complicadas o clientes de confrontación / escalamiento.

Fortalezas / activos personales: Una pregunta como "Si lo contratamos, ¿qué aporta a la organización? "Es su oportunidad de hablar más sobre sus fortalezas como empleado. Dependiendo de la posición que esté solicitando, esta también podría ser su oportunidad de hablar sobre sus ideas para la empresa, qué sugerencias ofrecería o qué cambios podría intentar implementar. Estas respuestas deben expresarse de manera consultiva y sin prejuicios; no corra el riesgo de criticar a su posible empleador.

Consejos para realizar la entrevista

A lo largo de su entrevista, sea honesto y directo, sin aparentar exceso de confianza o inflarse de ninguna manera. Por otro lado, quieres presentarte en una buena luz. Si su entrevistador le pide que explique por qué un cliente querría trabajar con usted, o qué puede aportar a la organización si es contratado, tenga preparada una respuesta positiva y persuasiva. Recuerde: si es contratado, su empleador ganará tanto por su asociación con usted como lo ganará al tener el trabajo.

Leer más: Preguntas y respuestas de la entrevista | Lista de habilidades financieras y ejemplos