Depósito de garantía: dinero retenido por un tercero en comercio internacional

¿Listo para exportar sus productos? ¿No quiere la molestia de una carta de crédito pero quiere su efectivo por adelantado? Tal vez un servicio de custodia es la respuesta. En este artículo, examino qué es un servicio de custodia, cómo se usa en el comercio internacional y dónde puede buscar ayuda para usar un servicio de custodia.

¿Qué es un servicio de depósito de garantía?

Los servicios de depósito en garantía permiten tanto a los exportadores como a los importadores proteger una transacción colocando fondos en manos de un tercero de confianza que recolecta, retiene y desembolsa fondos hasta que se cumplan un conjunto específico de condiciones siguiendo las instrucciones del exportador o importador.

Los envíos se rastrean para garantizar el envío del vendedor y el comprador recibió la mercancía.

Este puede ser un método de pago mutuamente beneficioso para las transacciones comerciales internacionales. Algunas personas usan servicios de custodia para reducir el riesgo potencial de fraude.

Cuando se trata de transacciones de menor tamaño (menos de $ 5,000), típicamente las transferencias electrónicas, tarjetas de crédito y PayPal son los dispositivos de pago en efectivo por adelantado más utilizados por los exportadores, pero un servicio de custodia puede servir como una opción alternativa.

Por qué es necesario y cómo funciona

Usted tiene un nuevo cliente sin historial de pagos. Por lo tanto, para minimizar el riesgo, solicite el pago por adelantado, pero es la opción menos atractiva para el comprador. ¿Por qué? Debido a que tiende a crear problemas de flujo de efectivo para él / ella y alimenta la preocupación de que los bienes no pueden ser enviados si el pago se realiza por adelantado. Además, pedir dinero por adelantado es una desventaja cuando se compite contra otros proveedores de los que el comprador tiene que elegir en todo el mundo, a menos que también soliciten efectivo por adelantado.

La verdad del asunto es que si insistes en efectivo por adelantado como tu único método de pago para hacer negocios en todo el mundo, puedes limitar tu potencial de exportación y por lo tanto perder frente a competidores que estén dispuestos a ofrecer términos de pago más atractivos.

Cómo funciona el depósito de garantía. El importador (comprador) envía el monto acordado de la compra al servicio de custodia.

Una vez que se verifica el pago, se le ordena al exportador que envíe la mercancía. Tras la entrega, el importador (comprador) tiene un período de tiempo predeterminado para inspeccionar y aceptar los productos. Una vez aceptado, el servicio de custodia libera los fondos al exportador. La tarifa de custodia puede ser pagada en su totalidad por una de las partes o dividida equitativamente entre el exportador y el importador.

Según Jacob A. Manning, de Dinsmore & Shohl LLP, aquí hay dos puntos clave que debe tener en cuenta cuando se trata de servicios de custodia: ( // www. Lexology. Com / biblioteca / detalle. aspx? g = e66b89d9-4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4).

1. "Los servicios de depósito en garantía son contratistas externos, cuya confiabilidad debe evaluarse de la misma manera que debería ser un banco. En una transacción de carta de crédito, las partes acuerdan que una carta de crédito emitida por un banco internacional es aceptable, presumiblemente porque ambos conocen y pueden evaluar la confiabilidad y los activos de ese banco.

2. Con una carta de crédito, uno tiene la capacidad de financiar la producción o venta de los bienes. Como el banco le debe al vendedor una obligación independiente, puede usar esa obligación para financiar la producción de los bienes. En ciertas circunstancias, también pueden descontar los ingresos de la carta de crédito para obtener efectivo más rápidamente.

Y, de hecho, dado que el pago generalmente debe realizarse dentro de los días posteriores a la presentación de los documentos al banco, una carta de crédito puede dar como resultado un pago rápido después de que se hayan enviado los productos. Esas opciones son al menos más difíciles con un servicio de custodia si están disponibles. "

¿Dónde buscar ayuda?

Aquí hay algunos servicios de custodia disponibles. Asegúrese de verificar las referencias de los clientes que han utilizado estos servicios antes de continuar. Precaución: si su comprador insiste en que use un servicio específico de custodia y no acepte www. fideicomiso. com (u otro servicio internacional de custodia con el que se sienta cómodo para las transacciones internacionales como alternativa), es posible que desee rechazar la transacción por la posibilidad de actividad fraudulenta.

1. Fideicomiso. com ( // www. escrow. com / why-escrowcom / security. aspx)

2. PaySAFE ( // paysafeescrow. Com / international-trading-escrow)

3. 1st PMF Bancorp ( // www. Facticefactoringus. Com / escrow-services /)

4. JP Morgan (//www.jpmorgan.com / tss / General / Escrow_Services_ / 1114735358724)

Los servicios de depósito de garantía pueden ser beneficiosos tanto para los importadores como para los exportadores que desean un método de pago en efectivo por adelantado en los pequeños transacciones de tamaño.

Descargo de responsabilidad: no tengo conocimiento personal de estas empresas, pero a través de la investigación en Internet he encontrado que estas cuatro son algunas de las mejores opciones.

Recursos adicionales

Los siguientes recursos le serán útiles para comprender las capacidades completas de usar un servicio de custodia:

• Asegurar la transacción: las ventajas de utilizar servicios de custodia en línea versus carta de crédito en comercio internacional < // www. fideicomiso. com / news / Articles / the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade / 14