Stick A la regla de riesgo del 1% cuando la negociación diaria

Los comerciantes del día profesional se apegan a un método llamado regla de riesgo del 1% (o una ligera variación de este). Asegura que se pierde un capital mínimo cuando no se están negociando bien o las condiciones del mercado son difíciles, y aún así permite grandes rendimientos / ingresos mensuales. Esto es lo que es la regla de riesgo del 1% y por qué debería seguirla.

1% Regla de riesgo

La regla de riesgo del 1% por ciento nunca arriesga más del 1% de su cuenta en una sola transacción.

Eso no significa que si tiene una cuenta comercial de $ 30, 000 solo puede comprar acciones de $ 300 (1% de $ 30, 000). De hecho, puedes usar todo tu capital en una sola operación, o incluso más si utilizas el apalancamiento. La implementación de la regla de riesgo del 1% significa que usted toma medidas de gestión de riesgos para que (probablemente) no pierda más del 1% - $ 300 en este caso - en una sola operación. La forma de aplicar estas técnicas de gestión de riesgos, para que solo arriesgue el 1% de su cuenta en cada operación, se analiza a continuación.

Razones para usar la regla de riesgo del 1%

El comercio es difícil, y nadie gana cada operación. La regla de riesgo del 1% ayuda a proteger el capital de un comerciante para que no disminuya significativamente cuando no se negocia bien o cuando las condiciones del mercado dificultan la obtención de dinero. Si arriesgas el 1% del saldo de tu cuenta actual en cada operación, necesitarás perder 100 operaciones en una fila para eliminar la cuenta. Si los operadores novatos siguieran la regla del 1%, muchos más probablemente duraran hasta el muy difícil primer año.

Riesgo del 1% (o menos) por operación puede parecer una pequeña cantidad para algunas personas, y aún así puede proporcionar grandes ganancias. Si está arriesgando 1%, su expectativa de ganancia en cada operación debe ser de 1. 5% a 2%, o más. Hacer varios intercambios al día, ganar unos pocos puntos porcentuales en su cuenta cada día es bastante posible, incluso si solo gana la mitad de sus intercambios.

Aquí está cómo hacerlo.

1% Aplicación de reglas de riesgo

Al arriesgar el 1% de nuestra propia cuenta, en una sola operación, estamos operando en nuestros propios términos. Con eso quiero decir que puede hacer una operación que le da un 2% de retorno en su cuenta, a pesar de que el mercado solo se movió una fracción de un porcentaje. Del mismo modo, puede arriesgar el 1% de su cuenta, incluso si el precio normalmente se mueve 5% o 0. 5%. Esto se hace usando objetivos y órdenes de stop loss.

Una vez que aprende cómo negociar acciones día u otro mercado como futuros o divisas, suponga que ve una configuración de comercio en la que desea comprar una acción a $ 15. Usted tiene una cuenta de $ 30, 000. Mire la tabla y vea el precio recientemente puesto en un mínimo a corto plazo en $ 14. 90. Colocas un stop loss en $ 14. 89, un centavo por debajo del mínimo reciente (consulte Dónde colocar un Stop Loss). Ahora que conoce su ubicación de límite de pérdidas, puede calcular la cantidad de acciones que debe tomar para no perder más del 1% de su cuenta.

1% de $ 30,000 es $ 300, ese es su riesgo de cuenta . Su riesgo comercial es $ 0. 11, que es la diferencia entre su precio de entrada y el precio de stop loss. Divida el riesgo de su cuenta por su riesgo comercial para obtener el tamaño de posición adecuado: $ 300 / $ 0. 11 = 2727 acciones. Redondea esto hasta 2700. Es decir, cuántas acciones puedes tomar para este intercambio, para que no pierdas más del 1% de tu cuenta.

Tenga en cuenta que 2700 acciones a $ 15 cuestan $ 40, 500, que es más de lo que tiene el comerciante. Por lo tanto, se requiere un apalancamiento de al menos 2: 1 para realizar esta operación.

Si el precio alcanza su stop loss, perderá aproximadamente el 1% de su capital, o cerca de $ 300 en este caso. Pero si el precio se mueve más alto y sale por los $ 15. 22 gana casi el 2% de su dinero, o cerca de $ 600 (menos comisiones). Esto se debe a que su posición está calibrada para hacer o perder casi el 1% por cada $ 0. 11 el precio se mueve. Si sale a $ 15. 33 ganas casi el 3% de la operación, aunque el precio solo se movió alrededor del 2%.

El tipo de método permite que las operaciones se adapten para adaptarse a todo tipo de condiciones del mercado, ya sean volátiles o tranquilas, y aún así ganar dinero. El método también es aplicable a todos los mercados. Antes de negociar, tenga en cuenta el deslizamiento; es decir, cuando no puede salir al precio de stop loss y podría sufrir una pérdida mayor de la esperada.

Variaciones de la regla

La regla de riesgo del 1% es común para las personas con cuentas comerciales de menos de $ 100, 000. Mientras que se recomienda 1%, una vez que es consistentemente rentable, algunos operadores usan una regla de riesgo del 2%. Es lo mismo, excepto que se te permite arriesgar el 2%. Un terreno intermedio solo estaría arriesgando 1. 5%, o cualquier otro porcentaje por debajo del 2%.

Para cuentas de más de $ 100, 000, muchos operadores corren el riesgo de menos que el 1%. Por ejemplo, solo pueden arriesgar 0. 5%, o incluso 0. 1% a en cuenta grande. Cuando se negocian a corto plazo, es difícil incluso arriesgar 1% porque los tamaños de las posiciones son tan grandes. Cada operador encuentra un porcentaje con el que se sienten cómodos y que se adapta a la liquidez del mercado que están negociando. Cualquiera que sea el porcentaje que elija, manténgalo por debajo del 2%.

Palabra final sobre la regla de riesgo del 1%

La regla del 1% puede ajustarse para adaptarse al tamaño y mercado de cada comerciante individual. Establezca un porcentaje con el que arriesga y luego calcule el tamaño de su posición para cada operación de acuerdo con el precio de entrada y pare la pérdida. Seguir la regla del 1% significa que puede soportar una larga cadena de pérdidas. Suponiendo que los ganadores son más grandes que los perdedores, descubrirá que su capital no baja muy rápidamente, pero puede subir bastante rápido. Antes de arriesgar dinero, incluso el 1%, se recomienda que practique una estrategia en una cuenta demo y asegúrese de que sea siempre rentable con ella.