Los mejores fondos Vanguard: cartera de muestras

No es difícil encontrar los mejores fondos de Vanguard, pero ¿cómo puede un inversor construir una cartera con ellos? ¡Llegaste al lugar correcto para la respuesta!

Quizás el único aspecto difícil de construir una cartera con fondos de Vanguard es reducir las opciones a una selección de algunos fondos que funcionen mejor para sus necesidades. ¡Hay tanto para elegir!

Vanguard puede ser el lugar de referencia para invertir en fondos indexados, pero también tienen algunos de los mejores fondos administrados de forma activa que el dinero puede comprar.

Con una selección tan amplia de fondos mutuos de alta calidad y bajo costo, no hay necesidad de invertir con otras compañías de fondos.

Comience con la estructura de la mejor cartera

Antes de elegir los mejores fondos de Vanguard para usar en nuestra cartera, revisaremos una estructura de cartera simple pero efectiva, denominada núcleo y satélite, que es exactamente lo que parece: la cartera se basa en un "holding básico", como un fondo mutuo de índice bursátil de gran capitalización, que representa la mayor parte de la cartera, y otros tipos de fondos, las "participaciones satelitales", cada uno compuesto por porciones más pequeñas de la cartera para terminar el todo. Los satélites suelen consistir en fondos de diversas categorías, como acciones extranjeras, acciones de pequeña capitalización, fondos de bonos y, a veces, fondos del sector.

El objetivo principal de este diseño de cartera es reducir el riesgo a través de la diversificación (colocando sus huevos en diferentes cestas) mientras obtiene mejores resultados que un estándar de referencia para el rendimiento, como el índice S & P 500. .

Cartera de muestra de los mejores fondos Vanguard

Ahora que tenemos un diseño inteligente para nuestra cartera de fondos Vanguard, podemos ver un ejemplo que puede servir como modelo para construir su propia cartera:

• 35% Índice Vanguard 500 (VFINX): Acciones estadounidenses de gran capitalización
• 15% Índice internacional general de acciones de Vanguard (VGTSX): Acciones extranjeras
• 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Acciones de pequeña capitalización
• 5% Vanguard Health Care (VGHCX): sector de la salud
• 35% Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): bonos

Esta combinación particular de fondos Vanguard es un ejemplo de una cartera moderada, que es apropiado para un inversor con una tolerancia al riesgo moderadamente alta y un horizonte temporal de al menos 5 años. Los inversionistas moderados están dispuestos a aceptar períodos de volatilidad moderada del mercado (alzas y bajas en el valor de la cuenta) a cambio de la posibilidad de recibir retornos que superen la inflación en un margen significativo. El desglose de asignación de activos es de 65% de acciones y 35% de bonos.

El uso de fondos del sector, como VGHCX es opcional. Si se agregan otros sectores, asegúrese de mantener la asignación alrededor del 5% para cada sector y trate de no exceder un total de 15% de asignación a los sectores (i.mi. 5% asignado a 3 fondos sectoriales diferentes).

The Lazy Portfolio Option

Puede haber notado que esta cartera modelo incluye fondos Vanguard administrados activamente, así como también fondos indexados. Sin embargo, es comprensible que a algunos inversores les guste la idea de invertir solo en los fondos de índice de Vanguard. Esto se debe a que tienen índices de gastos extremadamente bajos y rastrean sus puntos de referencia respectivos, lo que reduce el riesgo del administrador asociado con los fondos administrados activamente.

Debido a la naturaleza pasiva de los fondos indexados, algunos inversionistas cariñosamente llaman a una cartera de fondos indexados una "cartera perezosa". Aquí hay un ejemplo simple de una cartera perezosa de fondos Vanguard:

40% Vanguard Total Stock Market Index Fund
30% Vanguard Total International Stock Index Fund
30% Vanguard Total Bond Market Index Fund

This perezoso cartera es otra asignación moderada, esta es 70% acciones y 30% bonos.

Independientemente de los fondos de Vanguard que elija, asegúrese de utilizar una combinación diversa de categorías de fondos mutuos y siga estas pautas para analizar los fondos mutuos.

Descargo de responsabilidad: La información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.