Fondos mutuos sin carga: qué compañías tienen las mejores

Encontrar "lo mejor" de cualquier cosa es realmente un ejercicio subjetivo; lo que funciona para una persona puede no ser ideal para otra. Sin embargo, cuando se trata de fondos mutuos, solo hay algunas de las mejores compañías sin carga para comprar.

No existe una compañía de inversión o familia de fondos mutuos para todos los tamaños. Por lo tanto, no hay una sola manera de encontrar la mejor tienda de ventanilla única para invertir. Pero ciertamente puede reducir las opciones al considerar lo que más le importa al inversor inteligente: una amplia variedad de opciones, bajas proporciones de gastos, filosofías de inversión sólidas y administración experimentada para nombrar algunas señales de buen valor.

Dicho esto, esta lista de familias de fondos sin carga no se creó con un método científico (por ejemplo, un sistema de puntos para ciertos aspectos cuantitativos), pero su humilde guía de fondos mutuos utilizó un enfoque cualitativo basado en el conocimiento perspectiva que vino de años de experiencia como asesor de inversiones y planificador financiero. Para una divulgación completa, he usado fondos mutuos de todas las siguientes familias de fondos, ya sea para uso personal o para recomendaciones a clientes o ambos.

Vanguard Group, Inc: The Low-Cost Index Master

No puede obtener nada más simple, de bajo costo y diverso como Vanguard. Esta familia de fondos de inversión propiedad de inversores se hizo popular entre la multitud de bricolaje con su afecto y admiración por el estilo de inversión de sentido común del fundador John C. "Jack" Bogle. Su filosofía de inversión se alinea con la Efficient Markets Hypothesis (EMH), que esencialmente dice que toda la información conocida sobre valores de inversión, como acciones, ya está incluida en los precios de esos valores.

Por lo tanto, ninguna cantidad de análisis puede darle al inversionista una ventaja sobre otros inversionistas.

Bogle podría decir: "Si no puedes vencer al mercado, únete a él". Llevando esta filosofía un paso más allá, Bogle ilustra efectivamente a sus seguidores, conocidos como "Bogleheads", y a la comunidad de inversión mundial que los costos involucrados con la negociación de valores se erosionan en los retornos, especialmente durante largos períodos de tiempo.

El fondo más antiguo de Vanguard es el Wellington Fund (VWELX) y su fondo más conocido es Vanguard 500 Index (VFINX), que es un fondo indexado que refleja los movimientos de (y los valores encontrados en) el índice S & P 500.

Si usted es el tipo de inversor que no quiere perder tiempo analizando fondos mutuos y cree que los fondos indexados administrados pasivamente y los fondos cotizados en bolsa (ETF) son las mejores herramientas para construir una cartera de fondos mutuos, Vanguard es la única compañía de fondos mutuos que necesitas. Si necesita más información para tomar una decisión sobre la inversión indexada, consulte el artículo, ¿Por qué invertir en fondos indexados?

Fidelity Investments: The Big Retirement Services Company

Fidelity Investments es mejor conocida como una compañía de fondos mutuos y proveedora de servicios y productos de jubilación, como planes 401 (k) e IRA, para empresas y particulares. Fidelity, fundada en 1946, es una de las corporaciones multinacionales de servicios financieros más grandes del mundo.

A diferencia de Vanguard, Fidelity es de propiedad pública, lo que puede afectar la filosofía general de la organización. Por ejemplo, los accionistas de acciones de Fidelity quieren ver ganancias crecientes. Por lo tanto, un aspecto importante del objetivo de Fidelity es atraer más dinero atrayendo a más inversores.

Es por eso que ves y escuchas muchos más medios de Fidelity que de Vanguard.

No hay nada de malo en aumentar las ganancias. Sin embargo, algunos fondos pueden atraer una cantidad tan grande de activos que ya no pueden navegar en los mercados y superar efectivamente a los índices como lo hicieron en el pasado. Piense en el Fondo Magellan de Fidelity (FMAGX). El ahora legendario administrador de fondos, Peter Lynch, hizo tan bien en seleccionar acciones durante la década de 1980 que se convirtió en el mayor fondo del mundo (el fondo creció de $ 20 millones en activos a $ 13 mil millones durante el mandato de Lynch). Desde ese momento, Magellan ha tenido problemas. Afortunadamente, Fidelity tiene otro actor popular y fuerte en Fidelity Contrafund (FCNTX), administrado por el muy respetado William Danoff.

La fidelidad merece elogios por tener una variedad más amplia de opciones que la mayoría de las familias de fondos.

Tienen una amplia selección de fondos de índice y ETF que compiten con Vanguard y tienen una gran selección de fondos administrados activamente que representan todas las principales categorías de fondos y fondos del sector.

Cabe señalar que no todos los fondos de Fidelity son sin carga. También tienen acciones de asesor y fondos cargados.

T. Rowe Price: sólida alternativa a los gigantes

Thomas Rowe Price, Jr fundó su empresa de inversión en 1937 basándose en su filosofía de crecimiento de las acciones de inversión, que se centra en acciones de compañías que se espera que crezcan a un ritmo más rápido en relación con el mercado de valores general. T. Rowe Price es uno de los favoritos entre el grupo de bricolaje para la amplia selección de fondos mutuos de calidad sin carga de la empresa de inversión, incluido su fondo principal, y el que tiene la mayor cantidad de activos totales, T. Rowe Price Growth Fondo de acciones (PRGFX). T. Rowe Price también tiene algunos de los mejores fondos de índice S & P 500, así como una selección diversa de otros fondos sin carga, incluido T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), uno de los fondos sectoriales con mejor rendimiento en el fondo mutuo. universo.

Pacific Investment Management Company (PIMCO): mejor en bonos sin carga

PIMCO es una firma de gestión de inversiones cofundada por el legendario administrador de fondos de bonos, William H. ("Bill") Gross. El Sr. Gross administra PIMCO Total Return (PTTDX), que es el fondo de inversión más grande del mundo, así como otros fondos, incluido el popular Harbor Bond (HABDX). Cuando no trabaja para administrar sus carteras de ingresos fijos, se mantiene ocupado hablando y escribiendo.La Perspectiva de Inversión Bruta de Bill de PIMCO es ampliamente leída por su visión del mundo y sus perspectivas sobre la economía y los mercados.

Charles Schwab: agente de descuentos, compañía de fondos todo en uno

Puede abrir fácilmente una cuenta de corretaje en Vanguard o Fidelity, donde puede elegir entre miles de fondos mutuos, incluso los de compañías de fondos de inversión rivales. Sin embargo, Charles Schwab puede ser el mejor agente de descuento general que ofrece el paquete completo de fondos mutuos, acciones, bonos y servicios para los traders de inversión, todo en un solo lugar. Como sugiere la popular campaña publicitaria, "¿Necesitas ayuda? ¡Pregúntale a Chuck!"

Fundada en 1971 bajo el nombre First Commander Corporation, Schwab comenzó a ofrecer servicios de corretaje a individuos con un descuento en 1975. Antes de ese momento, invertía en el mercado bursátil. fue considerado principalmente como el privilegio de una persona adinerada.

Cómo investigar y encontrar los mejores fondos sin carga

La investigación de fondos mutuos se puede hacer más fácil con una buena herramienta de investigación en línea. Si es un principiante o un profesional y si busca comprar los mejores fondos mutuos sin carga, revise un fondo existente, compare y seleccione diferentes fondos o simplemente está tratando de aprender algo nuevo, sitios de investigación de fondos mutuos, como Morningstar, puede ser útil y fácil de usar. Las "pantallas" de búsqueda en sus herramientas en línea permiten que un inversor reduzca su búsqueda de fondos sin carga y sin carga. La mayoría de los sitios de investigación de fondos mutuos en línea requieren que se registre para obtener acceso "gratuito" o "premium".

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.