Asegúrese de que sus selecciones de acciones aprueben estas pruebas

Cuando compra acciones individuales en lugar de invertir en fondos mutuos o ETF, se enfrenta a una dura competencia: comerciantes profesionales e inversores institucionales, todos los cuales tienen varias formas de analizar acciones . Si bien los inversores aficionados pueden no estar preparados para realizar análisis avanzados de acciones, pueden usar estas formas simples de análisis para asegurarse de que están haciendo una inversión inteligente.

Una guía de indicadores fundamentales y técnicos

El análisis de stock se divide en dos campos principales: análisis fundamental y análisis técnico. El análisis fundamental se centra en los resultados financieros de una empresa, como ingresos, gastos, activos, pasivos y flujos de efectivo. El análisis técnico se centra en las tendencias de comercio de acciones recientes y a largo plazo.

Para la mayoría de los inversores principiantes, centrarse en los fundamentos es la clave del éxito. El análisis técnico es utilizado en gran medida por los comerciantes a corto plazo, mientras que los inversores a largo plazo tienden a apoyarse en los fundamentos. Con el análisis fundamental, el enfoque es encontrar el verdadero valor intrínseco de una acción para decidir si es una buena inversión. Con el análisis técnico, los inversores se centran en las líneas de tendencia para decidir si invertir o no.

Ingresos y ganancias crecientes

Comenzando con los fundamentos, observe la tendencia de ingresos y ganancias de una acción que está considerando comprar. Su correduría es una fuente de esta información, al igual que muchos sitios de inversión libre en la web.

Al buscar esta información, puede ver historiales trimestrales y anuales.

Observe los ingresos y las ganancias a lo largo del tiempo, y busque una tendencia de crecimiento. Un año o trimestre malo no debería sacudirlo demasiado, pero un resultado negativo reciente o una tendencia negativa debería ser suficiente para que se salte este stock y pase a otra idea de inversión.

Razones Razonables

Si los ingresos y las ganancias pasan la prueba de tendencia, el siguiente lugar para mirar son las proporciones fundamentales. Tres razones notables y fáciles de usar son la relación precio / ganancias, la "prueba de ácido" y el valor en libros por acción.

• Precio / Ganancias: El índice de precios / ganancias, o ratio de PE, le dice cómo el precio de las acciones se relaciona con las ganancias de la compañía. La proporción de PE tiende a variar según el sector, pero si una empresa es muy distante de sus pares de la industria, puede ser una señal de una próxima oscilación del precio.
• Prueba de ácido: la proporción de prueba de ácido, también llamada relación rápida, es una medida de liquidez. Esta prueba divide los activos actuales por pasivos corrientes para ayudar a comprender la capacidad de la empresa para pagar sus cuentas.
• Valor en libros por acción: defendido como un indicador importante por Warren Buffett, el valor en libros por acción muestra el valor de los activos en los libros después de deducir los pasivos.

Esta es solo una pequeña muestra de las razones y las pruebas disponibles para los inversores, pero las tres son un excelente lugar para comenzar con el análisis de acciones antes de realizar su primera compra de acciones.

Tenga en cuenta las tendencias

Si bien el análisis fundamental es más importante para los nuevos inversores, no ignore los indicadores técnicos. Si bien las líneas de tendencia diarias introducen mucho ruido, un indicador técnico útil pero que a menudo se pasa por alto son las Bandas de Bollinger, llamadas así por el analista John Bollinger.

Las Bandas de Bollinger incluyen tres indicadores técnicos clave: la media móvil y las bandas superiores e inferiores basadas en el análisis estadístico de los resultados recientes. El resultado muestra los posibles puntos de precio superior e inferior con un promedio en el medio. Generalmente, debe evitar comprar si el precio actual está por encima de la banda superior e intentar comprar si el precio está por debajo de la banda inferior. Sin embargo, si el precio se mueve de forma espectacular en función de las noticias de la empresa o del mercado, estos indicadores pueden ser menos útiles. Por ejemplo, aquí están las Bandas de Bollinger para las acciones de Apple.

Check in con los analistas

Un último lugar para buscar es el análisis. Si bien los analistas de valores están lejos de ser infalibles, son un gran recurso para verificar antes de comprar o vender. Al igual que la información anterior, generalmente puede encontrar reseñas o resúmenes de analistas en su cuenta de corretaje.

En lugar de mirar a cada analista solo, observe los promedios y las cifras de consenso entre los analistas. Esto le da una visión de lo que los inversionistas educados y de tiempo completo piensan sobre el valor.

Siga los números y su intestino cuando invierta

Si bien las ganancias y pérdidas de inversión son en blanco y negro, la decisión de invertir a menudo conduce a muchas áreas grises. Para tomar la mejor decisión, revise los indicadores fundamentales y técnicos, junto con el sentimiento general de la comunidad de analistas de inversión. Para los nuevos inversores, los indicadores fundamentales deberían tener más peso en su decisión.

Pero hay una guía de inversión para la que nunca tendrás un número: tu instinto. Y del mismo modo que es posible que encuentre una gran señal de advertencia al mirar los números de una compañía, también lo hará de una u otra forma su instinto sobre una acción.

Cuando tus instintos y los números se alinean, es probable que encuentres un ganador. Si pasa las pruebas de análisis fundamentales y las líneas de tendencia técnica; los analistas de inversión dan el visto bueno; y tus instintos dicen que comprar, es hora de avanzar y hacer clic en el botón 'comprar'. Si bien no hay garantía de que las acciones subirán, puede estar seguro de que ha hecho su tarea.