Los conceptos básicos de invertir en acciones que pagan dividendos

Aquellos que están invirtiendo para obtener ingresos tienen muchas opciones fuera de los bonos, y la opción más tradicional, y la más fácil de entender, son las acciones de alto dividendo. Si bien invertir en el mercado bursátil implica más riesgo que invertir en bonos, las acciones que pagan dividendos ofrecen ingresos modestos y el potencial de apreciación del capital a más largo plazo.

Las acciones de alto dividendo se han convertido en una opción más popular para los inversores orientados a la renta en los últimos años, ya que las inversiones tradicionales de renta fija como cuentas bancarias, certificados de depósito y bonos del Tesoro de los Estados Unidos pagan casi nada.

En un momento de bajo rendimiento de los bonos, el rendimiento típico de 1. 5% -5% que puede obtener de acciones que pagan dividendos se vuelve mucho más atractivo.

Beneficios de las acciones que pagan dividendos

Las acciones de alto dividendo tienden a superar el rendimiento del mercado en general a lo largo del tiempo. De acuerdo con el administrador de activos Dreyfus, las acciones que pagan dividendos con base en EE.UU. devolvieron un promedio anual de 9. 3% desde el 31 de enero de 1972 hasta el 31 de diciembre de 2013, excediendo ampliamente el rendimiento promedio anual de 2. 3% para acciones sin dividendos. Además, más de la mitad del rendimiento total de las acciones de EE. UU. Desde 1930 hasta finales de 2010 fue el resultado de los dividendos en lugar de la apreciación de los precios.

Históricamente, las acciones que pagan dividendos también se desempeñan mejor que el mercado general en momentos en que los precios de las acciones son débiles. Dado que las acciones que pagan dividendos son generalmente más conservadoras y tienen flujos de efectivo más fuertes que las que no lo hacen, los inversores tienden a inclinarse hacia los que pagan dividendos en tiempos de problemas.

Los dividendos, al devolver efectivo real a los accionistas, también proporcionan una indicación de la solidez del negocio que subyace a las acciones. Además, las empresas tienden a utilizar sus recursos de manera más eficiente cuando son menos abundantes: el efectivo una vez que se han pagado los dividendos. Los dividendos más altos significan más dinero en efectivo en manos de los inversores, y menos en manos de un equipo de gestión que puede no necesariamente tomar las decisiones correctas.

¿Qué hay en rendimiento?

Naturalmente, hay más en la inversión basada en dividendos que simplemente buscar acciones con los rendimientos más altos. En algunos casos, un rendimiento elevado de dividendos puede servir como una advertencia de que el precio de una acción podría verse deprimido por una razón fundamental. Los inversionistas también buscan compañías con sólidos fundamentos que respalden el dividendo, tales como un sólido crecimiento de las ganancias, balances sólidos y valuaciones atractivas.

Por otro lado, no es necesario renunciar al crecimiento para invertir en acciones que pagan dividendos. Muchas empresas con rendimientos atractivos son líderes mundiales innovadores, y no el tipo de empresas pesadas y de crecimiento más lento que proporcionarían a los inversores poco potencial de apreciación de capital a lo largo del tiempo.

Bonos frente a acciones

Los inversores que están tratando de decidir cómo distribuir entre acciones y bonos deben considerar su objetivo de inversión más amplio.

Si la seguridad es el objetivo principal, lo mejor es invertir en instrumentos más conservadores, como bonos del gobierno o fondos mutuos que invierten en bonos con vencimientos más cortos.

Si el ingreso es la consideración más importante y un inversor puede permitirse asumir cierto riesgo, los bonos de alto rendimiento y los bonos de mercados emergentes suelen ser los mejores sectores en los que se pueden obtener los rendimientos más altos posibles.

Si la apreciación del capital es una prioridad y el ingreso es secundario, pero aún así una consideración, las acciones que pagan dividendos pueden jugar un papel importante.

Naturalmente, no hay necesidad de invertir en una sola clase de activos. Muy a menudo, una combinación de estas y otras inversiones es necesaria para generar la combinación óptima de riesgo, potencial de rendimiento total y rendimiento.

Cómo invertir en acciones que pagan dividendos

Los inversores pueden armar una cartera de dividendos altos de tres maneras: comprar acciones individuales (una lista actualizada de las empresas de mayor rendimiento está disponible aquí), invertir en mutuos centrados en dividendos fondos, o utilizar la amplia gama de ETF de dividendos que se han creado en los últimos años. Entre los ETFs más populares centrados en dividendos se encuentran iShares Dow Jones Select Dividend Index ETF (ticker: DVY), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) y SPDR S & P Dividend ETF (SDY).

También hay numerosos ETF que invierten en acciones de mayor dividendo en segmentos de mercado específicos, como las acciones de pequeña capitalización o los mercados emergentes.

Puede comprar acciones o ETF a través de un intermediario, y los fondos mutuos generalmente están disponibles ya sea de un intermediario o de la compañía a través de una inversión directa. Asegúrese de ponerse en contacto con un asesor financiero o utilizar todos los vastos recursos en línea disponibles para realizar una investigación exhaustiva antes de invertir.

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