Ratios de gastos promedio para fondos mutuos

Comparar las proporciones de gastos es como comparar manzanas y naranjas: algunos tipos de fondos tendrán naturalmente mayores proporciones de gastos que otros. Por lo tanto, al analizar los fondos mutuos, es bueno saber la relación de gastos promedio para el tipo particular de fondo que está analizando, luego intente encontrar los mejores fondos que también tengan gastos inferiores a la media.

Índices de gastos promedio por tipo de fondo

Hay muchos fondos mutuos buenos con índices de gastos por debajo del promedio para elegir en el universo.

¡Por lo tanto, no se conforme con los costos cuando puede tener una calidad económica y alta! Aquí hay un desglose y comparación de los índices de gastos promedio para los tipos de fondos básicos:

Fondos de acciones de gran capitalización: 1. 25%
Fondos de acciones de capitalización media: 1. 35%
Fondos de acciones de pequeña capitalización: 1. 40%
Fondos de acciones extranjeras: 1. 50%
Fondos de índice S & P 500: 0. 15%
Fondos de bonos: 0. 90%

¡Nunca compre un fondo mutuo con una relación de gastos más alta que estos! Observe que los gastos promedio cambian por categoría de fondos. La razón fundamental de esto es que los costos de investigación para la administración de carteras son más altos para ciertas áreas de nicho, como las acciones de pequeña capitalización y las acciones extranjeras, donde la información no está tan disponible en comparación con las grandes empresas nacionales. Por lo tanto, la investigación adicional que necesitan los analistas y gerentes de fondos mutuos naturalmente aumentará los costos de operación del fondo mutuo.

Nota: Estos promedios son lo que yo llamaría "aproximaciones cercanas" y fueron tomados directamente de mi software de fondos mutuos Morningstar.

También puede encontrar números similares en la mayoría de los sitios de investigación de fondos mutuos.

Los fondos de índice tienen menores índices de gastos

Por la razón opuesta, los fondos de índice tienen gastos bajos. Dado que se gestionan de forma pasiva, lo que significa que el gestor del fondo solo realiza el seguimiento de las acciones o se vincula con el índice de referencia del fondo, los costes operativos del fondo pueden mantenerse extremadamente bajos.

Por ejemplo, un fondo del Índice S & P 500 simplemente mantiene las mismas acciones dentro del índice y, por lo tanto, no se requiere investigación o análisis para encontrar las acciones o bonos que comprar para el fondo, como es el caso de los fondos activamente administrados.

La mayoría de los fondos indexados tendrán una relación de gastos de alrededor de 0. 20% o menos. Algunos fondos cotizados en bolsa, o ETF, pueden tener índices de gastos incluso más bajos que los fondos mutuos indexados.

Dicho esto, los fondos con las menores proporciones de gastos no siempre son los mejores. Por lo tanto, al analizar un fondo mutuo, la relación de gastos es solo una de varias cosas a considerar antes de comprar el fondo.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.