Video: Mi hija quiere entender el sistema financiero | Hernan Casciari | TEDxMontevideo 2025
Lo bien que funciona este sistema a veces está sujeto a debate; sin embargo, funciona para la gran mayoría de los inversores. Aunque cuando leemos acerca de las firmas especializadas de mercado en la Bolsa de Valores de Nueva York que pagan $ 240 millones más multas por intercambiar sus intereses por los nuestros, es difícil ver cómo el sistema nos está protegiendo.
Si lee acerca de ejecutivos de firmas mutuales, negociando después de que el mercado cierra para sus propias cuentas (un gran no-no) o un corredor de bolsa que cambia la cuenta de jubilación de una persona mayor, hace que se pregunte dónde los perros guardianes son
Altamente regulado
Sin embargo, la industria de valores es una de las más reguladas en los Estados Unidos.El Congreso de los Estados Unidos está en la cima del montón. Creó la mayor parte de la estructura y pasa las principales leyes que afectan la forma en que opera la industria. También autoriza presupuestos para la Comisión de Bolsa y Valores y otras agencias involucradas en tareas regulatorias.
La SEC es la principal agencia reguladora responsable de supervisar la industria de valores. Registra nuevos valores y maneja todas las presentaciones que las empresas públicas deben hacer, como informes anuales y trimestrales.
La SEC
La SEC también supervisa todas las bolsas de valores y cualquier organización relacionada con la venta de valores. También cuenta con una sólida unidad de lucha contra el fraude que monitorea la publicidad y el mercadeo para asegurarse de que las empresas cumplan con reglas estrictas sobre la venta de valores.En el siguiente nivel está la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Fue creado en 2007 cuando la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores se fusionó con las funciones reguladoras de la Bolsa de Nueva York.
Este es un organismo autorregulador de la industria que es responsable de vigilar la industria de valores.
FINRA establece estándares para corredores de bolsa y otros profesionales de la industria y los licencia después de exámenes exhaustivos.
No Toothless Dog
FINRA no es un grupo desdentado. Tienen la capacidad de multar a individuos y organizaciones por comportamiento poco ético y pueden revocar licencias.La organización suele ser el lugar en el que los clientes pueden recibir quejas de conductas que consideran poco éticas o ilegales. FINRA también supervisa las actividades comerciales de las firmas miembro para detectar patrones de comercio ilegal y otras actividades ilegales.
Las bolsas individuales también tienen funciones sofisticadas de supervisión regulatoria dentro de sus propias operaciones. Estos incluyen monitoreo de operaciones y otros pasos para asegurarse de que el cliente obtenga un trato justo.
Estados individuales
Los estados individuales también tienen divisiones de valores, aunque generalmente no son tan sofisticados como FINRA. A menudo manejan quejas y registran valores que se venderán dentro de los límites del estado, aunque esto variará de un estado a otro.El último paso de la protección es en el nivel de corretaje. Se requiere que cada empresa mantenga ciertos registros y realice ciertos controles y auditorías de la operación para asegurarse de que sus intermediarios operan dentro de las pautas legales y éticas aceptables.
Conclusión
¿Toda esta regulación garantiza que no te timen? No, pero puede sentirse razonablemente cómodo de que si usa un poco de sentido común sobre con quién hace negocios, no se quemará.Day Datos del mercado de valores - Feeds de datos del mercado - Datos del mercado en tiempo real
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