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Un examen de la Regla 2004 en un caso de bancarrota es muy parecido a una deposición en una demanda. Veamos qué pretende lograr un examen de Rule 2004 y cómo se produce.
Los horarios y la reunión de acreedores
El declarante en un caso de bancarrota tiene que proporcionar mucha información al tribunal, al fideicomisario y a los acreedores en el caso. En los anexos y declaraciones, el deudor (la persona que se declaró en bancarrota) revela deudas, activos, ingresos, gastos y detalles de transacciones financieras, especialmente los que ocurrieron durante los dos años anteriores al archivo del caso, y en algunos casos, información sobre transacciones tan antiguas como seis años.
Toda esta información puede influir en el curso del caso.
Además de los cronogramas, toda persona o entidad que presenta un caso de bancarrota está obligada por ley a asistir a un procedimiento denominado reunión de acreedores, también denominada reunión de la Sección 341. Irónicamente, pocos acreedores aparecen realmente en la reunión de acreedores. En cambio, el síndico del Capítulo 7 o del Capítulo 13 usa ese tiempo para tomar el testimonio del deudor o un representante del deudor en el caso de una presentación corporativa. Para obtener más información sobre lo que sucede en una reunión de acreedores, consulte:
Capítulo 7: ¿Qué sucede en la reunión de acreedores?
Capítulo 13: ¿Qué sucede en la reunión de acreedores?
En la gran mayoría de los casos, el interrogatorio en la reunión de los acreedores es corto , al punto y no provoca respuestas inusuales. Hace poco más que verificar la información contenida en los documentos del deudor presentados ante el tribunal.
Algunas reuniones son mucho más complicadas y pueden requerir horas de testimonio, especialmente las de casos de reorganización corporativa a gran escala del Capítulo 11. A veces puede ser necesario aplazar la reunión a otra fecha para obtener testimonio adicional o presentación de documentos. Eventualmente, sin embargo, la reunión de los acreedores concluirá.
El Examen de Regla 2004
Tan completo como los cronogramas, declaraciones y reunión de acreedores, a veces simplemente no capturan cada información que el fideicomisario o un acreedor podría necesitar para determinar una Curso de acción. De hecho, el deudor está obligado a cooperar con el fiduciario y los acreedores a lo largo del caso. A veces ese interrogatorio adicional es informal, como cuando la oficina del fiduciario llama al abogado del deudor para solicitar copias de una escritura o una declaración de impuestos. Pero a veces, la parte que pregunta quiere algo más formal. Ahí es donde entra en vigencia la Regla de Bancarrota 2004.
La Regla 2004 proporciona un proceso para examinar virtualmente a cualquiera que tenga conocimiento de algo relacionado con las finanzas, propiedades, cronogramas, plan de reorganización o capacidad de pago de las deudas del deudor. Debido a su amplio alcance, un examen de la Norma 2004 es a menudo una expedición de pesca sin un objetivo real en mente que no sea el de engañar al deudor o descubrir evidencia de abuso o mala administración financiera.Por esa razón, incluso presentar una moción ante la corte que solicita un examen de 2004 puede engendrar una pelea e incluso un mini-examen por parte del tribunal para determinar la relevancia de la información solicitada.
¿Quién puede solicitar el examen Rule 2004?
La regla 2004 establece: "A solicitud de cualquier parte interesada, el tribunal puede ordenar el examen de cualquier entidad. "
Esa es una declaración bastante amplia. Cualquier parte interesada, cualquiera que tenga un interés legítimo en el caso, puede presentar una moción pidiendo al tribunal que ordene a cualquier entidad que se someta a un examen. Las partes en interés incluyen el deudor, los cónyuges, los acreedores del deudor, los propietarios, los accionistas y los bonistas, prácticamente cualquier persona o entidad que se vea directamente afectada por el caso de bancarrota.
El alcance del examen de la Norma 2004 a menudo depende del rol de la persona que realiza el examen. Por ejemplo, el fideicomisario generalmente buscará información sobre la ubicación y el valor de sus activos, evidencia de transacciones financieras, exactitud de sus declaraciones anteriores y la información que incluyó en sus cronogramas, y evidencia de fraude.
Sus acreedores podrían usar un examen de Rule 2004 para buscar información sobre bienes que no incluyó en sus listas o para obtener pruebas que respalden un procedimiento adversario para determinar que una deuda no es cancelable.
¿Quién puede ser examinado en un examen de Rule 2004?
Del mismo modo, como dice la regla, el tribunal puede ordenar el examen de cualquier entidad, no se limita a las partes interesadas. La entidad que se examinará puede incluir a cualquier persona que tenga acceso al conocimiento sobre la propiedad o las finanzas del deudor.
Enseguida puede ver que Rule 2004 va más allá de una reunión de acreedores porque se aplica a cualquier parte que pueda tener información relevante para el caso. El examen podría incluir un examen de los funcionarios bancarios, empleados, funcionarios o directores del deudor, empleadores, cónyuges y ex cónyuges, propietarios, abogados, contadores, beneficiarios, proveedores, incluso familiares del deudor, prácticamente cualquier persona con información relevante a las finanzas del deudor, sujeto a privilegios como abogado / cliente, cónyuge y médico / paciente, todos los cuales permanecen intactos durante un examen como lo harían durante una deposición o un procedimiento ante el tribunal.
Además, el tribunal tiene el poder de citar a la persona a ser examinada y de ordenar que la persona traiga los documentos pertinentes. Como un procedimiento en la corte o una deposición, el examen se realiza bajo juramento y se lleva a cabo en presencia de un reportero judicial. La información obtenida durante el examen puede ser utilizada más tarde en el tribunal tal como lo haría una deposición.
¿Qué tan amplio es el alcance de un examen de Rule 2004?
El alcance de la Regla 2004 es casi tan amplio como la lista de personas a las que se puede llamar. De acuerdo con la Regla 2004 (b), el interrogatorio
puede referirse únicamente a los actos, la conducta o la propiedad o al pasivo y la situación financiera del deudor, o a cualquier asunto que pueda afectar la administración del patrimonio del deudor, o al derecho del deudor a una descarga.
Aunque la regla pretende limitar el interrogatorio, el tema de un examen de la Regla 2004 puede tocar virtualmente cualquier cosa que afecte las finanzas o propiedades del deudor, pasadas y presentes.
En un caso donde una empresa puede continuar según el Capítulo 11, Capítulo 12 o Capítulo 13, el interrogatorio también puede relacionarse con
la operación de cualquier negocio y la conveniencia de su continuidad, la fuente de cualquier dinero o propiedad adquirida o por ser adquirida por el deudor a los efectos de consumar un plan y la contraprestación entregada u ofrecida por el mismo, y cualquier otro asunto relevante para el caso o para la formulación de un plan.
En verdad, si el interlocutor puede formular una pregunta que tenga alguna relevancia tangencial para los asuntos financieros pasados o actuales del deudor o los planes del deudor para el futuro, es un juego justo en un examen de la Norma 2004.
Los exámenes de la regla 2004 a menudo se usan para cuestionar a los deudores sobre la desaparición de libros, registros y activos. La Sección 727 de Bancarrota estipula que a un deudor se le otorga un despido a menos que se hayan cometido u omitido ciertos actos. Si un deudor individual ha ocultado activos, ha ocultado o destruido libros y registros, ha hecho un falso juramento o no ha explicado satisfactoriamente la pérdida de registros o activos, al deudor se le puede denegar el despido. En consecuencia, algunos de los temas en un examen de 2004 podrían incluir
- Historial de préstamos
- Cuentas de cheques, ahorros, CD, fondos mutuos u otras cuentas
- 401k, IRA, pensiones u otras cuentas de jubilación
- Pólizas de seguro y anualidades
- Cuentas de crédito
- Historial de empleo
- Corporativo, asociación, historia de propietario único
- Inventario y registros de ventas
- Compra, venta y otras transferencias de propiedad
- Valoración de los activos o acciones corporativas > Historial tributario
- Además de que se le ordene comparecer y responder preguntas, se le puede ordenar al examinado que traiga consigo cualquier documento relacionado con los temas a tratar, incluidos
Estados de cuenta bancarios
- Estados de cuenta de crédito > Salario, salario, comisión, historial de bonos
- Registros de acciones
- Registros de cuentas de jubilación
- Registros de empleo
- Títulos, hipotecas, declaraciones de financiación y acuerdos de seguridad
- Estados financieros
- Documentos corporativos
- Cartas, correos electrónicos, registros telefónicos
- Registros de ventas
- Registro de inventario ds
- Teneduría de libros y registros contables
- Materiales de marketing, incluidos sitios web, publicidad impresa, prospectos, guiones
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