Video: ¿Cómo construir una cartera de activos adecuada para ti? - Value School 2025
Si ha leído mi artículo "¿Qué es un fondo de capital acumulado?", Ya sabe qué son los fondos de acciones y cómo funcionan, así que ahora es el momento de responder la pregunta. Probablemente se esté preguntando: "¿Para qué sirven los fondos de capital en una cartera de inversiones?" Dicho de otra manera, ¿por qué alguien consideraría agregar uno a sus propiedades? ¿Invertir su efectivo ganado con tanto esfuerzo en uno de los innumerables fondos de capital disponibles en la actualidad?
La respuesta corta es que los fondos de capital se utilizan como una forma de comprar en una cartera de acciones. Al comprar acciones en el fondo mutuo que posee la cartera, como accionista, puede tomar de forma efectiva la propiedad indirecta en una gran cesta de valores. En pocas palabras, los fondos de capital son una forma para aquellos que quieren tener sus propios negocios para hacerlo sin tener que crear su propia empresa, invertir en compañías locales o elegir acciones individuales.
Además, los fondos de capital ofrecen cinco beneficios básicos que no siempre están disponibles con otros tipos de valores que muchos inversores consideran atractivos.
1. Los fondos de renta variable ofrecen una diversificación generalizada para una inversión inicial muy pequeña
La mayoría de los fondos de acciones mantienen menos del 1% al 5% de los activos en cualquier acción individual. Para que el pequeño inversionista promedio logre la misma diversificación de cartera, necesitaría cientos de miles de dólares. A menos que hayas heredado una gran cantidad de dinero, eso probablemente no sea posible a fines de la adolescencia o antes de los veinte años, especialmente si tienes que pagar por tu cuenta a través de una escuela de comercio, universidad o capacitación profesional de algún tipo.
2. Los fondos de renta variable ofrecen una gestión profesional de su dinero por una tarifa fija baja
El modelo de negocios detrás de los fondos de capital es que la compañía de administración de carteras cobra una tarifa fija, que varía desde tan bajo como 0. 10% hasta tan alto como 2.00% o más. Esta tarifa se aplica anualmente en función del Valor Liquidativo (VNA) de la cartera del fondo de inversión.
A cambio, los inversionistas ponen su dinero en el fondo y el administrador de la cartera invierte su tiempo en comprar, vender y tomar decisiones. Para alguien que no quiere pensar en leer informes anuales de solicitudes 10K, puede ser un arreglo atractivo.
3. Los fondos de renta variable se pueden utilizar para invertir en sectores específicos, industria o incluso países
Ya sea que desee invertir en acciones farmacéuticas o en compañías asiáticas, los fondos de acciones vienen en innumerables formas, tamaños, sabores y variedades para ayudarle a crear el cartera que deseas. Si solo quiere tener una amplia franja de acciones que represente a las empresas más grandes de un país, puede hacerlo también. De hecho, existe una buena posibilidad de que, si se le ocurre, probablemente haya un fondo de inversión que invierta en él.
5. Los fondos de capital a menudo se pueden comprar sin pagar comisiones de corretaje
Cada centavo que tiene que gastar en comisiones bancarias, comisiones de corretaje y cargos de activos es un centavo que no puede funcionar para usted, generando dividendos, intereses y rentas. Cuanto más ahorre, y cuanto menos pague, más rico podrá ser. Es matemática básica. Uno de los grandes beneficios de los fondos de capital es que, en la mayoría de los casos, si abre una cuenta directamente con el fondo mutuo, puede evitar las comisiones de corretaje.
Esto es especialmente cierto si se inscribe en un plan de ahorro automático que permite que el fondo saque regularmente dinero de una cuenta de ahorros o cuenta de cheques en su banco cada semana, mes o trimestre.
Con el tiempo, este beneficio puede ser enorme. Considere un inversor que quiera invertir regularmente $ 250 por semana durante 40 años. Tendría que pagar una comisión de $ 10 a su agente de bolsa si compraba sus acciones de fondos de capital a través del intermediario. Yendo directamente a la compañía de fondos, sus ahorros de costos anuales podrían ser tan altos como $ 520. Si el fondo subyacente generara una tasa de rendimiento anual compuesto del 9%, ¡eso resultaría en un ahorro adicional de $ 175, 700 en el futuro para la jubilación! El mismo fondo mutuo de acciones, exactamente las mismas acciones subyacentes, exactamente los mismos gestores de cartera; resultado muy diferente.
Obtenga más información sobre cómo invertir en fondos de capital
Para obtener más información sobre cómo invertir en fondos de capital, riesgos de propiedad de fondos mutuos y otras consideraciones que podrían ayudar o perjudicar sus resultados, lea The Complete Beginner's Guide para invertir en fondos mutuos. Dado que los fondos de acciones, por definición, poseen acciones, también puede tomarse el tiempo para leer la Guía completa para principiantes sobre la inversión en acciones.
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