Video: ¿Cómo maximizar los beneficios de tu seguro social? Conquistador TV E2T2 2025
Finalmente te retiraste. Has alcanzado la edad en que puedes comenzar a cobrar la Seguridad Social. La vida es fácil hasta que llegue el momento de los impuestos. Entonces surge la pregunta obvia: ¿tiene que pagar impuesto sobre la renta sobre esos beneficios?
Depende Sus beneficios pueden no estar sujetos a impuestos o ser parcialmente gravables, dependiendo de la cantidad de ingresos adicionales que tenga de otras fuentes. Así es como se descompone.
¡Si la Seguridad Social es su única fuente de ingresos
Si nunca invirtió en esa 401 (k), si no está alquilando su casa mientras se muda con su hijo o hija, y si ha dejado de trabajar en su totalidad, su ingreso de Seguridad Social no está sujeto a impuestos.
Estos son solo ejemplos: el punto es que no puede obtener ningún otro ingreso de ninguna fuente. En la mayoría de los casos, probablemente ni siquiera tendrá que presentar una declaración de impuestos.
Si tiene otros ingresos
Si tiene otras fuentes de ingresos además de sus beneficios de la Seguridad Social, una parte de sus beneficios podría ser gravable . Puede usar la Hoja de trabajo de beneficios de la seguridad social en las Instrucciones para el Formulario 1040 (PDF) para calcular su monto sujeto a impuestos, pero así es cómo funciona básicamente.
Primero, calcule su ingreso provisional, luego compárelo con estos montos base. Su ingreso provisional es su ingreso mundial total de otras fuentes, incluidos los ingresos exentos de impuestos, más la mitad de sus beneficios de Seguridad Social.
Estos montos base se usan para calcular su Seguridad social gravable:
| Estado de archivo | Monto base | Monto adicional |
| Único | $ 25, 000 | $ 34 , 000 |
| Cabeza de familia | $ 25, 000 | $ 34, 000 |
| Viuda elegible (er) | $ 25, 000 | $ 34, 000 |
| Casado que presenta una declaración conjunta | $ 32 , 000 | $ 44, 000 |
| Casado que presenta una declaración por separado | $ 0 |
Las parejas casadas que presentan declaraciones de impuestos separadas tienen dos métodos diferentes para calcular la parte gravable de sus beneficios de la Seguridad Social:
- Para Las parejas casadas que vivieron en el mismo hogar en cualquier momento durante el año, su cantidad base es cero. Hasta el 85% de sus beneficios estarán sujetos a impuestos.
- Las parejas casadas que vivieron separadas durante todo el año pueden usar una cantidad base de $ 25,000 y la cantidad de ingresos adicionales de $ 34,000 para calcular la parte gravable de sus beneficios, como si fueran solteros.
Calculando el monto imponible de sus beneficios de Seguridad Social
Si su ingreso provisional está por debajo de los montos base para su estado civil para efectos de la declaración, sus beneficios de Seguro Social son completamente no imponibles. Es así de simple.
Digamos que decidió que no puede soportar estar totalmente inactivo, por lo que trabaja como cajero en su tienda de conveniencia local algunas horas a la semana.Su ingreso total del año de esa fuente es de $ 6,000. Usted recaudó $ 15,000 en beneficios de la Seguridad Social, por lo que la mitad de eso, $ 7, 500, contribuiría a su ingreso provisional. Eso equivale a $ 13, 500, asumiendo que no tenía otras fuentes de ingresos, como inversiones que están generando intereses. Esto está por debajo del umbral base de $ 25,000 si usted es soltero, por lo que no tendría que pagar impuestos sobre sus beneficios.
Si el ingreso provisional cae entre el monto base y el monto adicional, la mitad de los beneficios de la Seguridad Social están sujetos a impuestos. Utilizando el escenario anterior, se le aplicarán impuestos por $ 7, 500 de lo que recaudó en beneficios.
Si su ingreso provisional supera el monto adicional, entonces el 85 por ciento de sus beneficios del Seguro Social sobre el monto adicional se convierten en impuestos.
La parte imponible de sus beneficios de Seguro Social no puede exceder el 85 por ciento de sus beneficios totales.
Retención de los beneficios de la Seguridad Social
Puede optar por que se le retenga el impuesto federal sobre la renta de sus beneficios de la Seguridad Social si tiene motivos para pensar que terminará pagando impuestos sobre una parte de ellos. El impuesto a la renta federal puede retenerse a una tasa del 7 por ciento, 10 por ciento, 15 por ciento o 25 por ciento. Use el Formulario W-4V (PDF) para informar a la Administración del Seguro Social sobre la cantidad de impuestos que le gustaría retener.
Estas son las reglas básicas. Si tiene varias fuentes de otros ingresos, considere consultar con un profesional de impuestos para precisar su responsabilidad potencial más exactamente.
Retención máxima de la Seguridad Social - ACTUALIZADA para 2018
Describe el impuesto máximo anual a la seguridad social para el y años anteriores, y cómo afecta las ganancias del empleo y el autoempleo.
¿Pagará usted impuestos sobre sus beneficios de seguridad social?
Puede pagar impuestos sobre sus beneficios de Seguro Social en la jubilación. Así es como funciona la fórmula del IRS que determina si pagará y cuánto pagará.
Retención Impuestos de nómina - Salarios por retención
Una explicación de los salarios utilizados para calcular la retención para el impuesto a la renta federal (FIT) y los impuestos FICA (Social Impuestos de seguridad y Medicare).