Bitcoin y su cartera de inversiones

Bitcoin alcanzó el precio de $ 400 en noviembre de 2015, algo que no había hecho en un año. Word of bitcoin estaba llegando a las publicaciones financieras más convencionales en ese momento. Un artículo de Bloomberg informó sobre este aumento de precios en términos positivos raramente visto en una importante publicación financiera principal. Decía: "Bitcoin está en una racha. A principios de esta semana, señalamos que la moneda virtual estaba en una racha ganadora masiva.

Ha aumentado casi un 40 por ciento en los últimos tres días. "

El artículo de Bloomberg señaló que el analista Gil Luria de Wedbush Securities escribió lo siguiente a clientes a principios de 2014:" Creemos que bitcoin y su tecnología blockchain asociada tienen el potencial de alterar la infraestructura financiera existente en el próximo pocos años. Creemos que el valor de la moneda de bitcoin (BTC) se beneficiará de esta tendencia y, por lo tanto, se está iniciando la cobertura de GBTC con una calificación de OUTPERFORM y un precio objetivo de $ 40. "

Al mismo En noviembre de 2015, Paul Vigna de The Wall Street Journal escribió en su columna: "El precio del bitcoin está aumentando, cruzando la marca de los $ 400 por primera vez desde noviembre pasado, en medio de una explosión de actividad comercial y un aumento en el interés en la tecnología subyacente a la criptomoneda. "

Bitcoin alcanzó un máximo de $ 768 en junio de 2016, y GBTC subió a un máximo de $ 135 al mismo tiempo.

Luego, bitcoin llegó a un período muy volátil ya que un reciente corte de un intercambio de bitcoins hizo bajar los precios. Esto es indicativo del activo, que claramente no es para los mansos y conservadores. Pero, ¿es incluso algo que un inversor debería considerar?

¿Puedes ganar dinero con Bitcoin?

Bitcoin se conoce comúnmente como una "moneda digital". "No es un instrumento físico, pero al igual que se pueden usar instrumentos físicos como dólares y monedas, puede funcionar en su forma digital como moneda para pagar compras.

De acuerdo, es posible que no haya muchas tiendas minoristas que realmente acepten Bitcoin, pero la lista está creciendo. Incluye Overstock. com, Dell, Microsoft, Reeds Jewelers e incluso los Sacramento Kings. Incluso puede usar una tarjeta de crédito Visa que se puede usar para cargar compras que se debitan automáticamente de la billetera bitcoin de un consumidor.

Cuando clasifica Bitcoin como moneda y lo compara con otras opciones de inversión de divisas como el dólar estadounidense o el yen, la realidad es que el bitcoin fue la moneda con mejor rendimiento del mundo en 2010, 2011, 2102, 2013 y 2015. < ¿Qué pasó en 2014? ¡Fue la moneda con peor rendimiento! Esto muestra además la volatilidad de bitcoin.

Bitcoin como inversión alternativa

Debido a que el valor de bitcoin puede denominarse en dólares y puede fluctuar hacia arriba o hacia abajo en función de las condiciones del mercado, no es solo una forma de moneda, sino que puede verse como un vehículo de inversión. así como.Solía ​​decirle a la gente que no invierta en nada si no puede encontrar su precio en un periódico o en un intercambio. La realidad es que el bitcoin se comercializa en bolsas de todo el mundo las 24 horas. Siempre sabrá el valor de bitcoin en dólares o en su moneda local.

Pero antes de saltar y comprar bitcoin o considerarlo como una inversión, es importante reconocer que bitcoin o cualquier inversión debe ser parte de una estrategia o plan financiero que se base en su situación actual, así como en sus objetivos. y estrategias prudentes de asignación de activos.

Bitcoin realmente no puede interpretarse como una acción o un bono. Un informe reciente de Chris Burniske de ARK Investment Management y Adam White de Coinbase establece con firmeza y elocuencia el desafío: es hora de que los inversores vean el bitcoin y otras criptomonedas como su propia clase de activos a considerar para su cartera de inversiones.

Aunque creo que sus puntos de vista son convincentes y probablemente se demuestre que son correctos en un futuro muy cercano, recomiendo que en este momento deba considerar bitcoin como una inversión alternativa y que encaje como tal en esa manga de su cartera de inversiones.

Una inversión alternativa está en una clase de activos distinta de acciones, bonos o efectivo. Se pueden usar para reducir el riesgo general de inversión a través de la diversificación.

Una de las principales razones para usar inversiones alternativas es que no están "correlacionadas", lo que significa que su rendimiento no está correlacionado con el de acciones y bonos. Esto los convierte en una gran forma de diversificación en una cartera global que se invierte principalmente en esos instrumentos.

Durante años, las firmas de inversión y los profesionales han defendido la necesidad de incluir un pequeño porcentaje de activos de alto riesgo y recompensas potencialmente altas en su cartera de jubilación. La idea es que incluir un pequeño porcentaje de su asignación general de activos (del 5 al 10 por ciento) en estos activos puede proporcionar altos rendimientos potenciales con solo un pequeño impacto en su cartera si el riesgo es demasiado grande.

Si habla con un profesional de inversiones, lo más probable es que le diga que los fondos de cobertura, el capital privado, el oro, las divisas y los bienes inmuebles son las formas más preferidas de inversiones alternativas. También le advertirá que puede ser difícil determinar el valor de mercado actual de la inversión subyacente. Eso es cierto con la mayoría de los fondos de cobertura y acciones privadas, pero con Bitcoin, puede ver el precio en tiempo real a través de varios ticker e intercambios en línea ahora disponibles.

¿Cómo puedo invertir en Bitcoin?

La manera más fácil y directa de comprar bitcoin es a través de herramientas como Coinbase o Lawnmower. Coinbase es uno de los intercambios más establecidos: ha sido bien financiado por inversores como el NYSE. Simplemente puede crear una billetera allí y comprar bitcoin o éter (ethereum).

Lawnmower es una nueva y elegante aplicación móvil que permite compras recurrentes de bitcoin e incluso proporciona una investigación de nivel analítico y datos de rendimiento mejorados no solo en bitcoin, sino en todas las criptomonedas principales, incluidas ethereum, dash y ripple.Funciona junto con Coinbase (su billetera se encuentra en realidad en Coinbase) y también tiene su propio índice de seguimiento de las principales criptomonedas, llamado Lawnmower Blockchain Index.

Aunque cada vez más inversores utilizan estas cuentas e intercambios para comprar y vender bitcoins con fines de lucro, el potencial del bitcoin como vehículo de inversión ampliamente utilizado para el inversor habitual se puede ver en la variedad de otros vehículos de inversión que empaquetan bitcoin. en estas inversiones.

Uno de los primeros y ahora ampliamente utilizado es Bitcoin Investment Trust, que cotiza en el mercado OTCQX bajo el símbolo de cotización GBTC

. En realidad, soy propietario de acciones, comenzando cuando inicialmente era un fideicomiso de inversión abierto solo para inversores acreditados. Ahora puede comprar acciones a través de su propio asesor financiero para cualquiera de sus cuentas, incluida su cuenta de jubilación. Siga y pregúntele a su asesor financiero si es consciente de ello y cuáles son sus pensamientos al respecto. Una de las cosas buenas de esta inversión es que simplemente refleja el precio de bitcoin. El valor subyacente de cada acción de GBTC vale 1/10 del valor actual de bitcoin. Si el bitcoin se cotiza a $ 300, el valor subyacente de una acción de GBTC debería ser de aproximadamente $ 30. Sin embargo, al igual que con otras inversiones similares, el fondo de bitcoin puede operar más alto o más bajo en función del interés de los inversores y la demanda de la inversión. A veces ha cotizado significativamente más alto que su valor subyacente, una señal de que los inversores están hambrientos de cualquier tipo de inversión en bitcoins o que es realmente demasiado caro. Ha bajado a la tierra después de estos picos y a menudo está más cerca del valor subyacente del bitcoin, pero prevenga sobre sus amplios cambios de precios.

Invierte en tecnología Blockchain

Si eres escéptico acerca de una inversión directa en bitcoins o criptomonedas, aún crees que las eficiencias y el potencial de la tecnología blockchain, la infraestructura subyacente de bitcoin, pueden tener un gran impacto en las empresas, Es posible que desee considerar invertir en las acciones de las empresas que participan en la evaluación e integración de la tecnología blockchain en sus negocios. Hay bastantes y muchos de ellos son compañías de alto capital, blue chip.

Uno de los grupos más visibles que analiza la tecnología blockchain es el Consorcio R3, que comenzó con nueve bancos de inversión que examinan activamente cómo la tecnología podría ayudar a sus sistemas y a la infraestructura bancaria en general. Este grupo incluía a JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, State Street, UBS, Commonwealth Bank of Australia, BBVA, Barclays y Royal Bank of Scotland. Desde entonces, ha crecido a más de 40 bancos y, aunque tienen una membresía "cerrada" para los bancos, ahora están buscando socios no bancarios.

IBM es una de las compañías más grandes que persigue agresivamente la tecnología blockchain. Vista como una compañía de tecnología de "vieja guardia", IBM brindó su apoyo a la tecnología blockchain con una importante versión de su marco para operar de forma segura redes blockchain.

IBM no solo reconoce que la tecnología blockchain tiene un gran potencial para las empresas, sino que también se han dado cuenta de que muchas empresas están preocupadas por la implicación de seguridad de la tecnología. El anuncio de IBM se centra en la creación de un marco que proporciona "redes blockchain fiables a prueba de manipulaciones" con sus servicios en la nube.

Factom, una startup de blockchain de Austin, Texas, también se está asociando con IBM en su versión beta del "Blockchain on Bluemix" de IBM. "Esto permite la integración con código basado en Linux para admitir múltiples industrias y diversos casos de uso. Factom se centra en proporcionar soluciones y capacidades blockchain que ya están abordando contratos e incluso servicios notariales.

El anuncio de IBM puede influir en otras compañías para que reconozcan el poder de la cadena de bloques y su función como habilitador de tecnología para obtener más capacidades y capacidades del sistema que sus sistemas existentes.

Entonces, para aquellos inversores que están prestando atención a las conversaciones sobre interrupciones potenciales que bitcoin y blockchain causarán para las empresas y nuestros sistemas financieros, en realidad existen numerosas formas en las que puede involucrarse como inversionista. A medida que estén disponibles vehículos de inversión adicionales que empaquetan bitcoin en instrumentos de fácil acceso, encontraremos no solo más inversores sino también asesores financieros que toman nota de su capacidad para ser considerados y utilizados en la cartera de un inversor.

Por ahora, es mejor considerar una inversión en bitcoins, criptomonedas y tecnología de blockchain para una manga de inversión alternativa dentro de su cartera. No apueste el rancho por ellos, al menos no todavía. Si el rendimiento pasado es una indicación, poseer bitcoin será un camino lleno de baches, pero el potencial de ganancias parece estar ahí dados los cambios en nuestro sistema financiero que están produciendo Bitcoin y otras criptomonedas.

DIVULGACIÓN: Después de usar Lawnmower, me convertí en inversionista y asesor de la compañía.