Secretos para la construcción de una gran fortuna

Si está leyendo el sitio Investing for Beginners, las probabilidades son bastante buenas de que esté interesado en desarrollar sus finanzas para disfrutar de una vida mejor para usted y su familia. Hay muchos recursos que hemos proporcionado, como 10 pasos para construir una cartera completa, cómo ser rico, 7 reglas de creación de riqueza y 5 maneras de hacer que ahorrar e invertir sea más fácil. Ahora, para aquellos titanes nacientes de la industria que quieren construir fortunas que servirán como un boleto de admisión a la lista de Forbes, hemos acumulado algunos puntos que pueden ayudar en su búsqueda.

1. Establezca o adquiera un negocio que genere rendimientos astronómicos sobre el capital

La manera más segura de construir una fortuna enorme es comenzar o adquirir un negocio que tenga tres características. Primero, genera altos rendimientos en equidad. En segundo lugar, es escalable; eso significa que la administración puede seguir expandiéndose fácilmente, como el modelo de McDonald o Wal-Mart. Finalmente, la empresa necesita contar con ventajas competitivas duraderas de algún tipo (lo que Warren Buffett llama "valor de franquicia"). Esto puede tomar la forma de un monopolio regulado o de facto, como una ciudad con un solo periódico a mediados del siglo XX. siglo, protección de patente sobre una droga clave o fórmula, marca como Coca-Cola, o un arquetipo cultural como Tiffany & Company.

Muchas de las empresas más grandes en Wall Street y propiedad de empresas de capital privado hoy en día se iniciaron de esta manera. Piense en Microsoft, Apple, Wal-Mart, Target, The Limited, Dell, Home Depot, Yankee Candle, The Bank of Granite y CitiBank.

Los métodos eran diferentes; algunos eran minoristas iniciados por empresarios, mientras que otros eran empresas asumidas por ingenieros financieros inteligentes que sabían cómo estructurar un negocio. Proporcionaron un vehículo que les permitió ganar más dinero de lo que su mano de obra solo podría. Esa es la clave. No puedes construir una fortuna respetable si dependes de tu propio trabajo para generar ingresos.

El propietario de una cadena de bancos está recaudando intereses, ya que cena en Navidad con su familia o va a pescar. Compare eso con una trabajadora de hotel trabajadora que debe presentarse y fregar los inodoros para mantener a su familia.

El factor más importante al seleccionar un negocio es el rendimiento del capital social. A largo plazo, incluso si tuvieras que recuperar acciones o compañías por mucho menos de lo que valían, será excesivamente difícil obtener ganancias más que la tasa a largo plazo obtenida sobre el capital de los accionistas. Para obtener información sobre los componentes que componen ROE, lea sobre el análisis de DuPont y cómo puede aplicarlo en su propia vida o negocio.

2. No diluya su posición de patrimonio

La familia de Sam Walton poseía más del 40% de Wal-Mart.En los primeros años, Bill Gate tenía alrededor del 44% de Microsoft antes de comenzar a vender acciones para su fundación y diversificación. Warren Buffett posee más del 30% de Berkshire Hathaway. Observe un patrón? Para construir una verdadera fortuna épica, requiere que poseas la mayor cantidad posible de la compañía. Muchas veces, eso significa no diluir acciones mediante la impresión de más certificados por adquisiciones de precios excesivos.

¿Por qué hay tan pocas personas capaces de hacer esto? Hacer crecer un negocio requiere capital.

Si aún no eres rico, la única manera de evitar la emisión de acciones es pedir prestado para que la deuda constituya una gran parte de la estructura de capitalización, o poseer una compañía que te permita usar el dinero de otras personas, como un seguro compañía que genera flotación de los asegurados que se invierte en acciones, bonos y otros activos.

3. Aproveche la ley impositiva favorable

Una forma de aumentar su riqueza es asegurarse de mantener la mayor cantidad de dinero posible. Esto incluye trabajar con asesores financieros éticos e inteligentes y contadores públicos certificados que pueden ayudarle a estructurar sus asuntos para que tenga más capital compuesto para usted y sus accionistas a largo plazo. Incluirá estrategias tales como la adquisición de acciones comunes que usted mantiene encerradas durante décadas para aprovechar en última instancia la escapatoria progresiva.

Requiere encontrar formas de maximizar la cantidad que puede poner en una estructura libre de impuestos, como la relativamente nueva Roth 401 (k).

Más información

Este artículo es parte de nuestra guía How to Get Rich para nuevos inversores. Para obtener más información sobre cómo tomar el control de sus finanzas, generar ingresos pasivos, controlar su deuda y ser financieramente independiente, lea Cómo hacerse rico: una guía para enriquecerse.