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La regulación de los fondos mutuos, en comparación con otras opciones de inversión agrupadas, como los fondos de cobertura, es extensa y, por lo tanto, beneficiosa para el inversor cotidiano. Los fondos mutuos deben cumplir con un estricto conjunto de reglas que son monitoreadas por la Comisión de Bolsa y Valores.
La SEC y el Reglamento de Fondos Mutuos
La SEC supervisa el cumplimiento del fondo con la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, así como su cumplimiento de otras normas y regulaciones federales.
Desde su desarrollo, la regulación de los fondos mutuos ha proporcionado confianza a los inversores en términos de la estructura de inversión y ofrece una serie de beneficios, tales como:
- Transparencia: Las tenencias de los fondos mutuos están a disposición del público (con algunas demoras en los informes), lo que garantiza que los inversores obtengan lo que pagan.
- Liquidez: Las acciones de los fondos mutuos son redimidas por la compañía de fondos en la fecha de negociación, lo que garantiza la liquidez diaria para los inversores.
- Registros de seguimiento auditados: los fondos deben mantener sus registros de desempeño y auditarlos para que sean precisos, lo que garantiza que los inversionistas puedan confiar en los rendimientos declarados del fondo.
- Seguridad: Si una compañía de fondos mutuos cierra sus actividades, los accionistas de los fondos recibirán una cantidad de efectivo que igualará su porción de propiedad en el fondo. Alternativamente, la Junta Directiva del fondo podría elegir un nuevo asesor de inversiones para administrar los fondos.
Las reglas que gobiernan el funcionamiento de los fondos mutuos
Las reglas y regulaciones de los fondos mutuos son extensas.
Las principales regulaciones de los fondos de inversión son:
La Ley de Sociedades de Inversión de 1940: la Ley regula los fondos mutuos (así como otras compañías). La Ley se centra en las divulgaciones e información sobre los objetivos de inversión, la estructura de la empresa de inversión y las operaciones.
La Ley de Valores de 1933 - La Ley tiene el objetivo de exigir que los inversionistas reciban cierta información importante relativa a los valores que se ofrecen a la venta en los mercados públicos.
La Ley también prohíbe el fraude y las tergiversaciones en la venta de valores.
La Ley de Títulos Valores de 1934: la Ley creó la SEC y faculta a la SEC con autoridad sobre la industria de valores.
Investigación de las Reglas y Regulaciones de los Fondos Mutuos
El sitio web de la SEC ofrece muchos enlaces útiles que ayudan a investigar las regulaciones de los fondos mutuos, así como otras leyes de valores.
Los inversores también pueden encontrar información útil sobre las reglas y el gobierno de los fondos de inversión dentro de un documento llamado prospecto, que generalmente se puede encontrar en el sitio web de la compañía de fondos mutuos. El folleto, que es requerido por la SEC, explicará completamente las tarifas, el objetivo, las operaciones y los riesgos de mercado de cada fondo mutuo.
Aunque el prospecto y los demás requisitos de la SEC para fondos mutuos no eliminan los riesgos inherentes a la inversión, proporcionan un beneficio valioso en forma de protecciones que ayudan a asegurar a los inversores que están comprando lo que intentan comprar.
Actualizado el 21 de junio de 2016, por Kent Thune .
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