Protegiéndose del fraude de afinidad

El fraude de afinidad es una referencia a estafas de inversión que se aprovechan de las personas que forman parte de un grupo específico, como un grupo étnico o religioso, un grupo profesional o personas mayores. Los delincuentes que promueven estas estafas generalmente forman parte de este grupo y, a menudo, usan líderes religiosos o comunitarios respetados del grupo para contarles a otros sobre el plan. Estos líderes a menudo trabajan para convencer a otros de que esta oportunidad de inversión es valiosa y legítima.

En muchos casos, los líderes se convierten en víctimas de la artimaña, ellos mismos.

Estas estafas funcionan porque explotan la amistad y la confianza que existen en estos grupos, ya que tienen algo en común entre ellos. Dado que estos grupos son muy unidos, es difícil para las autoridades o los reguladores detectar estafas de afinidad. Las víctimas generalmente no notifican a las autoridades y, en cambio, intentan resolver las cosas dentro de su grupo. Esto es aún más cierto cuando los estafadores han utilizado líderes conocidos del grupo para convencer a otros de invertir en la estafa.

Muchas estafas de afinidad se conocen como esquemas piramidales o Ponzi. Con esto, el defraudador toma el dinero de los nuevos inversores para pagar a los inversionistas mayores, lo que da la ilusión de que la inversión es una empresa exitosa. Esta ilusión de éxito se utiliza para hacer que nuevos inversores inviertan en el plan. En realidad, sin embargo, el que tira de las cuerdas simplemente roba la mayor parte del dinero para su uso personal.

Estos esquemas solo son exitosos, sin embargo, si el grupo de nuevos inversores nunca se agota. Cuando esto suceda, el plan colapsará y los inversores descubrirán que su dinero se ha ido.

Evitar el fraude de afinidad

Al invertir, siempre se pone en cierto grado de riesgo, pero puede minimizar este riesgo haciendo preguntas y entendiendo los hechos acerca de cualquier inversión antes de comprar.

Para evitar estas estafas, siga estos consejos:

• Revise todo: Debe verificar cada parte de la inversión, incluso si la persona parece confiable. Nunca haga ninguna inversión basada únicamente en la recomendación de cualquier miembro de un grupo al que pertenezca, como un grupo religioso o étnico. Investigue cada inversión y verifique la veracidad de todas las declaraciones que le hayan dicho sobre esta inversión. Recuerde, es posible que la persona que le está contando sobre la inversión no se dé cuenta de que la inversión es mala, ya que también ellos pueden tomarse un paseo.
• No caiga en las garantías: También debe asegurarse de no caer en ningún plan de inversión que garantice una devolución. Si una inversión suena demasiado buena para ser cierta, probablemente lo sea. También debe desconfiar de cualquier inversión que se anuncie como "sin riesgo"."Hay muy pocas, si alguna, inversiones sin riesgo. Cualquier promesa de una ganancia rápida o alta con poco riesgo es una señal clásica de fraude.
• Obtenga todo por escrito - También debe ser escéptico de cualquier inversión que no se le da por escrito. Los defraudadores intentan evitar poner algo por escrito, pero una inversión legítima casi siempre es por escrito. Además, evite cualquier inversión que se le pida que mantenga en secreto.
• Piénselo - < También debe asegurarse de estar pensando en cualquier oportunidad de inversión que tenga. No permita que lo apresuren o lo presionen para que invierta en una oportunidad. Solo porque otra persona haya hecho dinero o haya hecho declaraciones para ganar dinero con una inversión, no significa que usted también lo hará. Use precaución al revisar el correo electrónico -
• Los estafadores usualmente usan Internet para dirigirse a grupos específicos a través del correo electrónico. Si recibe un correo electrónico de una persona que usted no conoce saber con una inversión "no se puede perder", es mejor que deje pasar la oportunidad y eliminar caliente