Pros y contras de la negociación diaria frente a la inversión a largo plazo

La negociación diaria y la inversión son formas viables de negociación, y muchos operadores optan por hacer ambas cosas. La negociación diaria está realizando transacciones que duran segundos o minutos, aprovechando las fluctuaciones a corto plazo en el precio de un activo. Con el día de negociación, todas las posiciones se abren y cierran dentro del mismo día. Invertir es hacer intercambios que perdieron meses y, a menudo, años. El proceso de toma de decisiones para un día comercial puede ser bastante diferente de una inversión, y se requieren diferentes habilidades y rasgos de personalidad (aunque muchos son los mismos) para cada uno.

En última instancia, siempre se recomienda realizar algunas inversiones, ya que es una forma más pasiva de generación de ingresos y riqueza que el comercio diario. Dicho esto, si recién está comenzando en los mercados y está tratando de decidir dónde desea centrar sus esfuerzos primero, esta guía lo ayudará a tomar esa decisión. Obtenga información acerca de cómo las transacciones e inversiones diarias difieren en términos de requisitos de capital, compromisos de tiempo, requisitos de habilidades y psicología y rendimientos potenciales.

Negociación diaria frente a inversión: requisitos de capital

Las acciones de negociación diarias en los EE. UU. Requieren un saldo de cuenta de al menos $ 25, 000. No existe un mínimo legal para el comercio diario de los mercados de divisas, pero con $ 1, 000 se recomienda. Para el comercio diario de futuros, comience con al menos $ 5, 000 a $ 7, 500.

Invertir normalmente se realiza en el mercado de valores. Los futuros tienen una fecha de vencimiento, por lo que no son ideales para operaciones a largo plazo. Las monedas se pueden usar para negociar a largo plazo, pero las opciones son limitadas, ya que puede no haber siempre un comercio a largo plazo en un mundo con relativamente pocas monedas estables e invertibles (en comparación con miles de acciones y ETF para elegir, lo que puede también se puede usar para negociar futuros y monedas indirectamente).

Dependiendo de cómo una persona opte por invertir, el capital inicial requerido variará. Supongamos que una persona quiere tener al menos tres acciones o ETF. No hay un mínimo establecido que una persona necesita para invertir, pero las comisiones deben considerarse cuidadosamente al realizar compras con pequeñas cantidades de capital. Supongamos un cargo de comisión de $ 7 por operación.

Si compra $ 100 de acciones a la vez, la comisión funciona a una tarifa de 7 por ciento. ¡Eso es empinado! Compare esto con una persona que compra $ 1, 000 de las existencias a la vez; la tarifa de $ 7 es solo 0. 7 por ciento del capital. Si bien la comisión se mantiene igual, en comparación con el capital invertido, la tarifa es mucho más costosa en pequeñas cantidades de capital. Y recuerda, pagas otra comisión cuando vendes. Eso significa que con una inversión de $ 100 necesita hacer un 14 por ciento solo para alcanzar el punto de equilibrio, un handicap mucho más grande que la persona que invierte $ 1, 000 a la vez y solo necesita hacer 1.4 por ciento para alcanzar el punto de equilibrio. Desplegar capital en trozos más grandes es mucho mejor.

Intente ahorrar al menos $ 1, 000 antes de realizar una compra de acciones o ETF (muchos ETF se pueden invertir sin comisiones, con algunos agentes). De esta forma, las comisiones no toman una porción tan grande (en porcentaje) de su capital en cada compra. Ahorrar $ 1, 000, invertirlo, ahorrar $ 1, 000 e invertirlo es mucho mejor que comprar $ 100 en acciones cada mes. Esto también asume que usted está haciendo su propia compra de acciones. Si invierte mensualmente en un plan de contribución de trabajo, generalmente el dinero se deposita en un fondo mutuo (o varios) para el cual no se cobra una tarifa inicial (en cambio, las tarifas se deducen anualmente, generalmente a una tasa del 1 por ciento, a veces con tarifas adicionales cuando los fondos son retirados).

Resumen: para invertir, si está comprando sus propias acciones, intente ahorrar al menos $ 1, 000 antes de realizar una compra. Con cada $ 1, 000 (o más), realice una compra adicional, expandiendo lentamente la cartera a tres o más acciones y ETF. Si no necesita pagar comisiones (en algunas compras de ETF o en un plan de inversión de la compañía, por ejemplo), puede invertir dinero tal como lo tiene. Para las operaciones diarias, necesitará al menos $ 1 000 para negociar monedas, $ 5 000 o más para futuros de negociación o al menos $ 25 000 para acciones de negociación diarias.

También hay un término medio entre la inversión y el día de negociación, llamado swing trading, que es cuando los intercambios duran de unos días a unos pocos meses.

Negociación por día versus inversión: Compromisos por tiempo

La negociación diaria requiere un compromiso diario, generalmente de al menos dos horas.

La primera hora que los mercados de EE. UU. Están abiertos (oficialmente) para el comercio suele ser uno de los mejores momentos para capitalizar grandes movimientos de precios. A medida que se acerca la hora del almuerzo en Nueva York, las acciones tienden a calmarse. El mejor "golpe por dinero" viene del comercio esa hora de apertura o dos, con un poco de tiempo de preparación antes de la apertura. Los comerciantes de día también deben pasar tiempo revisando su comercio cada día y al final de cada semana. Compromiso de tiempo total: aproximadamente 15 horas por semana en el extremo inferior y hasta 40 horas por semana en el extremo superior (si se negocia la mayor parte del día).

La negociación diaria se realiza cuando el mercado está abierto y activo. El momento más activo para acciones, divisas y futuros está cerca del mercado de valores de EE. UU. Abierto. Alternativamente, los mercados globales también tienden a ser activos (especialmente monedas y acciones europeas) cerca de la apertura europea. Si en los Estados Unidos o en Canadá, estos son los momentos ideales para el comercio, lo que significa el comercio en la mañana o en la mitad de la noche. Si estas opciones no le funcionan, la negociación diaria puede no ser una buena opción, y es mejor que invierta.

La inversión, y principalmente la investigación que entra en ella, se puede hacer en cualquier momento, incluso si alguien trabaja muchas horas en un trabajo. Cuando el capital esté listo para ser desplegado, espere pasar un par de horas por mes revisando las acciones y descubriendo cuáles cumplen con los criterios de su estrategia de inversión (encontrar o crear una estrategia de inversión tomará más tiempo en el comenzando).

Algunas personas, que desean ser más activas, pueden terminar pasando un par de horas por semana investigando (especialmente si tienen mucho capital para implementar y buscan múltiples oportunidades comerciales). Para el inversor "configurar y olvidar", es posible que solo necesiten investigar un poco o verificar sus inversiones cada pocos meses, posiblemente cuando estén listos para realizar otra compra.

Resumen: la negociación diaria requiere un compromiso de tiempo significativo; piense en ello como un trabajo a tiempo parcial, si no a tiempo completo. Lo mejor es hacerlo cerca del mercado de EE. UU. Abierto, y alternativamente en el abierto de Londres (para monedas o acciones europeas). Invertir toma mucho menos tiempo. Los inversores activos pueden dedicar un par de horas a la semana a investigar y colocar comercios, pero es posible que más inversores pasivos solo necesiten comprometerse un par de horas cada mes o dos (suponiendo que administren sus propias inversiones).

Negociación diaria versus inversión: habilidades y requisitos de personalidad

Cualquier tipo de negociación requiere un serio compromiso de tiempo para investigar y crear una estrategia que funcione. A continuación, toma tiempo aprender a implementar esa estrategia de manera efectiva, ya que los nuevos operadores a menudo se desviarán de su plan o estrategia debido a las fuertes emociones que inevitablemente surgen cuando el capital está en juego.

La negociación diaria y la inversión requieren disciplina. Las operaciones deben tomarse y salir de acuerdo con disparadores comerciales específicos proporcionados por la estrategia. Operar cuando un activador de comercio no está presente es indisciplinado y es probable que conduzca a un rendimiento deficiente.

Las transacciones diarias y la inversión requieren paciencia, pero un tipo diferente de paciencia. Los comerciantes del día están activos, lo que les permite realizar muchos intercambios al día. Pero aún deben esperar a que se produzcan los desencadenantes comerciales de compra y venta. Ver cada pequeño movimiento de precios puede fácilmente seducir a un operador para que realice un intercambio cuando no debería. Por otro lado, los inversores también deben actuar solo cuando se produce un disparador comercial. No están constantemente observando sus posiciones y preocupándose por cada centavo que fluctúa (o, al menos, no deberían serlo), por lo tanto, la tentación de comerciar está allí con menos frecuencia. No obstante, el inversor debe aprender a realizar operaciones solamente cuando se produce un activador de comercio válido, incluso si eso significa mirar a través de los gráficos durante semanas sin encontrar ninguna buena oportunidad.

La negociación e inversión diaria requiere inteligencia, pero no necesariamente inteligencia de libros o universidades. Leer un libro no genera dinero. Todos los comerciantes deben convertir la inteligencia de libros en conocimiento utilizable. Eso significa destilar todo en unos pocos conceptos simples que encuentres fáciles de seguir. Así que lee libros, y toma de ellos lo que te gusta. Haga esto hasta que tenga un método para ingresar, salir y administrar el riesgo en sus operaciones. Pruebe el método en datos históricos para ver si funciona. Luego, siéntete cómodo realizando operaciones en una cuenta de demostración. Luego, cuando esté listo, implemente la estrategia con capital real. Ocasionalmente, es posible que se necesiten algunos ajustes en el sistema a medida que adquiere experiencia y encuentra mejores formas de hacer las cosas.

Resumen: el día de negociación e inversión son difíciles, y requieren paciencia, discípulos e inteligencia (pero eso no significa que necesites ir a la escuela de negocios). Los comerciantes de día miran sus gráficos todo el tiempo, lo que significa que pueden ser fácilmente seducidos por oportunidades mediocres. También necesitan disfrutar sentados frente a una computadora todo el día, solos (típicamente). Los inversores no necesitan sentarse frente a sus cartas todo el día, pero aún necesitan la disciplina y la paciencia para actuar solo cuando su estrategia lo requiera.

Negociación diurna versus inversión: rentabilidad potencial

Con fines informativos, compararemos los posibles rendimientos de inversión y las devoluciones comerciales diarias, pero es como comparar manzanas con naranjas.

Como se discutió, la negociación diaria toma mucho tiempo, y la inversión toma mucho menos tiempo. La inversión se puede hacer con millones de dólares con poco impacto en el rendimiento, mientras que los operadores de día probablemente comiencen a ver un descenso en el rendimiento del porcentaje incluso con una cuenta de varios cientos de miles de dólares (es más difícil implementar más y más capital en comercios que solo duran minutos).

Debido a estas discrepancias, vemos una gran diferencia en los rendimientos potenciales de los inversores en comparación con los operadores diarios.

Los comerciantes de día pueden ganar entre el 0. 5 y el 3 por ciento (en el extremo superior) por día en su capital. Eso podría equivaler a 10 por ciento a 60 por ciento por mes. Los porcentajes de rentabilidad más altos pueden ser posibles en cuentas más pequeñas, pero a medida que crece el tamaño de la cuenta, es más probable que los rendimientos cambien a la región del 10 por ciento / mes o más baja.

Con la negociación diaria, gana compuesto rápidamente. Si comienza con $ 30,000, y gana 10 por ciento por mes, el próximo mes el comerciante comenzará con $ 33,000. Si vuelven a ganar el 10 por ciento, son hasta $ 36, 300. La fusión se produce diariamente ya que las ganancias están bloqueadas. diariamente. Eso significa que las ganancias se obtienen con ganancias anteriores (además del capital depositado), por lo que una cuenta puede volar rápidamente. Desafortunadamente, una cuenta de operaciones diarias también puede disminuir rápidamente si un operador está perdiendo incluso el 1 por ciento o el 2 por ciento de su capital por día.

La mayoría de los inversores individuales no tienen que preocuparse por acumular demasiado capital. Con un montón de acciones disponibles para elegir, y un marco de tiempo a más largo plazo para acumular y deshacerse de las posiciones, el inversor a largo plazo ha promediado alrededor del 10 por ciento anual. Sin embargo, eso es durante un largo período de tiempo, ya que un año determinado podría ver rendimientos mucho más altos o más bajos que el 10 por ciento (con rendimientos negativos que ocurren aproximadamente uno de cada cuatro años). Los inversores activos y calificados pueden superar el promedio del 10 por ciento, ya que ciertas estrategias han mostrado una tendencia a producir 20 por ciento o más por año. Dado que las inversiones a menudo se mantienen durante años, la capitalización es más lenta. Si los intercambios duran varios años hasta que se obtienen los beneficios, esas ganancias no se pueden utilizar para producir más ganancias. Esta es una ventaja de la negociación a corto plazo: composición rápida. Sin embargo, como se mencionó, es más difícil desplegar más y más capital en operaciones a corto plazo, por lo que se alienta la inversión a largo plazo (así como algunas posibles transacciones a corto plazo).

Resumen: todos deberían invertir para la acumulación de riqueza a largo plazo. La única decisión es si un operador también quiere tomar el tiempo para capital compuesto muy rápidamente mediante el comercio diario. Los comerciantes de día pueden ganar más del 10 por ciento por mes, mientras que los inversores tienen más probabilidades de ganar entre 10 y 20 por ciento por año .

Palabra final sobre negociación diaria frente a inversión

Se recomienda invertir un poco. Es una buena forma de generar ingresos pasivos / riqueza, sin tener que dedicar horas cada día. La inversión puede tomar solo unas pocas horas cada pocos meses para administrar los puestos y buscar nuevas operaciones, aunque algunos inversores pueden optar por invertir más tiempo. La negociación diaria es viable si se busca generar un ingreso o un ingreso adicional, y tiene varias horas (por lo general, al menos dos o tres) por día para dedicarse a la tarea.

Si invierte por su cuenta, compre acciones en al menos $ 1, 000 paquetes. Invertir un montón de pequeñas cantidades implicará un costo de comisión demasiado alto. Para las operaciones diarias, se recomienda a los operadores comenzar con $ 1, 000 (o más) para las monedas, $ 5,000 (o más) para los futuros y $ 25,000 (o más) para las acciones.

Todos los tipos de negociación requieren paciencia, disciplina e inteligencia. Investigue y compile un método de negociación que funcione para usted. Si no te importa estar pegado a una computadora durante parte del día, entonces la negociación diaria es una opción a considerar.

Las devoluciones no son realmente comparables para la negociación diaria y la inversión. Durante períodos de tiempo más largos, las personas pueden invertir fondos prácticamente ilimitados y obtener un rendimiento decente. Los comerciantes del día tienen un tope en cuanto a cuánto pueden implementar en intercambios a corto plazo. Dicho esto, la negociación diaria puede proporcionar un estilo de vida muy cómodo y un ingreso superior a la media (muchos comerciantes también pierden todo) para aquellos que dedican el tiempo necesario para dominarlo.

Si opta por el comercio diurno, también reserve algunos fondos para invertir. Invertir significa tener fondos para un día lluvioso, y con suerte, esas inversiones crecerán a largo plazo para aumentar la riqueza.