Preparar currículum de asesor financiero

Preparación de hojas de vida del asesor financiero: Como asesor financiero que busca cambiar empresas, el tamaño de su libro de negocios, medido por una combinación de ingresos, producción y activos del cliente, está destinado a ser su punto de venta más fuerte. Mientras tanto, un desafío importante para un posible empleador es verificar cualquier estadística que pueda presentar. En la medida en que su página web oficial patrocinada por el empleador ofrece dichos datos en un intento de atraer a más clientes, parte de su problema está resuelto.

No obstante, un currículum bien preparado se puede utilizar para resaltar otros aspectos importantes de sus antecedentes, experiencia y prácticas comerciales que pueden mejorar su atractivo como potencial empleado. En particular, un empleador con visión de futuro querrá indicaciones de su capacidad para hacer crecer su práctica y su libro de negocios mucho más allá de sus parámetros actuales.

Además, tenga en cuenta la cultura corporativa de una posible nueva empresa, que puede requerir que adapte su currículum a la empresa. Demuestre que tendrá un fuerte ajuste con la cultura de esa compañía. Nunca olvide, además, que la clave para promocionarse a sí mismo es demostrar su valor a un empleador potencial.

Muestre que cultiva relaciones de clientes a largo plazo: Un asesor financiero que puede localizar, cultivar y retener clientes rentables a largo plazo es especialmente valioso para una empresa que busca desarrollar y mantener una base de clientes estable, especialmente dada que los costos de adquisición de nuevos clientes tienden a ser muy altos.

En consecuencia, un currículum efectivo de asesor financiero contendrá detalles y estadísticas sobre la experiencia de retención de clientes, incluidas las estrategias que emplea al respecto. Discuta su enfoque para brindar servicio y fomentar altos niveles de satisfacción del cliente, incluidos sus estándares para la frecuencia y naturaleza del contacto con el cliente (por teléfono o correo electrónico y en reuniones presenciales), así como para la resolución de problemas.

Indique cómo encaja todo esto en una estrategia integral para aumentar los ingresos a largo plazo.

Discuta su enfoque de problemas de clientes comunes: Por ejemplo, en su currículum puede considerar describir en detalle cómo trata:

• Atraer clientes de próxima generación
• Ayudar a los clientes a ser blanco de abusos financieros de personas mayores
• Asistir a clientes con donaciones
• Asesorar a las ventanas sobre las transiciones en sus vidas
• Ayudar a pequeñas empresas y clientes empresariales
• Prestar un servicio excelente a una gran y creciente cartera de negocios

De particular interés para la empresa de contratación son su eficacia en las ventas y las estrategias de venta que emplea para hacer crecer su práctica. Discuta, en detalle, cómo se ha acercado a las ventas de productos y servicios clave.De nuevo, sea especialmente sensible a los que la empresa contratante podría estar enfatizando como parte de su estrategia, como, por ejemplo, la planificación financiera.

Discutir intereses fuera del trabajo: En particular, la participación en un trabajo cívico, voluntario o benéfico puede llevar a construir una presencia en la comunidad y establecer o consolidar las relaciones con los clientes. En consecuencia, sus actividades en esta esfera deben discutirse en su currículum, especialmente si su posible empleador tiene una cultura que enfatiza la participación de la comunidad y la ciudadanía responsable.

En una serie de empresas de valores, el golf es una gran parte de la cultura, tanto para la socialización interna como para entretener a los clientes. En consecuencia, los golfistas generalmente deberían mencionar su destreza.

En algunas formas y contextos, especialmente en el trato con clientes socialmente prominentes y de alto patrimonio neto, un interés en las artes y la cultura puede ser importante, al igual que las membresías en clubes exclusivos. Hubo un ejemplo no hace mucho de un asesor financiero que construyó y consolidó relaciones importantes al ser bienvenido en círculos exclusivos y acompañar a los clientes a eventos sociales y culturales de gran intensidad.

Experiencia de cuantificación: Simplemente diciendo que usted tiene experiencia con, por ejemplo, un tipo particular de cliente o cuenta no le da al lector ninguna indicación de la profundidad de esa experiencia.

Trata de ser más específico, cuantificando los números involucrados y durante cuántos años se extiende esta experiencia.

Certificaciones profesionales: No olvide incluir de forma destacada las diversas certificaciones que pueda tener. La licencia de la Serie 7 de FINRA es, por supuesto, la clave. Debe indicar cuándo lo obtuvo por primera vez. Debería hacer lo mismo con cualquier otra licencia de FINRA, y también con las designaciones de CFA, CFP o CPA, en caso de que tenga alguno de estos. Además, si tiene un título en derecho o en formación jurídica, también vale la pena destacarlo.

Además de las certificaciones formales y los títulos académicos, también considere mencionar la capacitación y el trabajo del curso en los que se ha involucrado, y cómo esto le ha ayudado a desarrollarse profesionalmente.

Para leer más: Ver "El resumen perfecto del asesor financiero" de Alina Dizik en el boletín en línea de FINS publicado por The Wall Street Journal , 30 de enero de 2012.