La inversión más poderosa que puede tener es flujo de efectivo positivo

Mensaje de John Jamieson de WealthWithoutStocks. com

A lo largo de la mayoría de nuestras vidas, estamos tratando de acumular activos utilizando nuestro flujo de caja. Esperamos que estos activos nos ayuden en años posteriores a proporcionar … ¡flujo de caja! El flujo de caja es lo que nos brinda más opciones y seguridad que incluso un activo difícil. Los gastos llegan cada mes (y algunos cada semana) y necesitamos ingresos para poder pagar todas nuestras facturas básicas y brindarnos un cierto nivel de vida.

Cash Flow

El flujo de efectivo es el activo más importante, pero esto es especialmente cierto durante nuestros primeros 10 a 20 años de comenzar nuestras carreras. Cuando tenga 25 años y no asuma una gran herencia para entonces y los padres le digan que se pierda y haga que algo suceda por su cuenta, lo único que importa es el flujo de caja. Cuando su flujo de efectivo se detiene o sufre un gran golpe, toda su vida puede entrar en caída libre.

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Si es inteligente, tiene algunos ingresos discrecionales positivos que está convirtiendo en activos duros. El primer activo difícil que debe tener es una cuenta de ahorros antigua. No importa que no le interese casi nada porque no todo lo que hace debe ser sobre "inversión", sino que debe tratar primero sobre el manejo de las necesidades de flujo de efectivo a corto plazo. Esta es una cuenta simple de día lluvioso que no debe tocarse y mantenerse a mano para verdaderas emergencias. (Ir a Cancún no es una emergencia, lamento decirlo)

Una vez que tenga esa cuenta para el día lluvioso (los 90 días de sus facturas base deberían ser un gran comienzo) puede colocar fondos adicionales en su cuenta de ahorros (tal vez incluso considere abrir una cuenta separada) para ahorrar para los viajes de Cancún, auto, motocicleta, artículos domésticos grandes, etc. Así es como pasas de ser una criatura de flujo de caja pura a una criatura creadora de flujo de efectivo y activos.

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¿Deberíamos invertir en nuestro 401k y / o IRA?

No aconsejaría eso y sé que en el mundo financiero tradicional esto se considera loco e incluso herético, pero el mundo financiero tradicional no es para su bienestar, sino para su bienestar.

¡El modelo básico de finanzas personales que todos nos enseñaron es totalmente a favor de los bancos y Wall Street mientras se ignora el activo más importante del flujo de caja! Estos son los conceptos básicos de lo que todos nos enseñaron a ser un éxito financiero.

• Invierte el 10% de nuestros ingresos en nuestro 401k o IRA
• Pedir prestado dinero para comprar todos tus artículos importantes del banco y realizar pagos por el resto del tiempo. Le dicen que esto está bien debido a las "tasas de interés bajas"

Aquí hay algunas estadísticas para masticar por un minuto.El 10% que se supone que debes guardar está lejos de ser alcanzado por la mayoría del país. La tasa de ahorro nacional es de aproximadamente el 2. 5%, mientras que al mismo tiempo nosotros como estadounidenses y en promedio pagamos el 40% de nuestros ingresos a los bancos. ¿Quién se está enriqueciendo con ese modelo de negocios?

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John Jamieson es el autor de dos libros superventas con el último titulado "Riqueza sin existencias o fondos mutuos". Es un orador nacional buscado en la creación y preservación de riqueza y ha hablado con miles de personas en todas las ciudades importantes de América del Norte. John es autor de docenas de artículos sobre finanzas, negocios y bienes raíces. Puede encontrarlo en h ttp: // www. wealthwithoutstocksormutualfunds. com /

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