Video: Control de Gastos en Excel 2025
¿Quieres un calendario de eventos para tu billetera? No busque más. Creé un calendario financiero mensual. Esto es lo que debe hacer para mantenerse financieramente en forma en enero.
1 de enero: ¡establezca una resolución!
Lo sé, lo sé, el cliché dice que las Resoluciones de Año Nuevo deben romperse. ¿Pero por qué tiene que aplicarse eso a ti?
Establezca una Resolución de Año Nuevo que sea SMART: específica, mensurable, alcanzable, realista y oportuna.
Por ejemplo:
"Este año quiero contribuir $ 12,000 a mi cuenta de jubilación."
Específico - "$ 12, 000", "este año" y "cuenta de jubilación" son todos específicos.
Mensurable - Esto es fácil de medir.
Alcanzable - Ahorrar $ 12,000 al año ($ 1, 000 al mes) puede parecer un tramo, y eso está bien. El presupuesto puede ser como el ejercicio, se supone que es un poco extenuante.
Realista - Este es un objetivo muy realista. Un objetivo que dice: "Quiero pagar $ 8 millones en deudas en una semana" no es realista (¡a menos que realmente gane mucho!)
Tiempo - Sin un marco de tiempo, es menos probable que logre la meta. Puede mejorar sus probabilidades dándose muchos plazos pequeños. Intente volver a enmarcar ese objetivo en: "Quiero pagar $ 1, 000 por mes" o "$ 230. 76 por semana." <
Primera semana de enero: revise su gasto vacacional
Revise sus gastos de vacaciones. ¿Gastaste más de lo que pretendías? ¿Te mantuviste dentro del presupuesto?
Revisar tus gastos ahora, mientras que diciembre está fresco en tu mente, te ayudará a establecer un presupuesto de gastos navideños más claro para el próximo año.
(Utilice esta hoja de trabajo para ahorrar para gastos anuales).
Además, tendrá que revisar los gastos de las festividades para tener efectivo a mano antes del vencimiento de sus facturas de vacaciones.
Primera semana de enero: ¡haga un presupuesto para el año!
Enero es un excelente momento para establecer metas que reflejen cuánto espera gastar, ahorrar e invertir este año.
Primero, hágase algunas preguntas difíciles y honestas.
- ¿Cuánto quiere esconder en sus cuentas de jubilación este año?
- ¿Cuánto quieres reservar para una posible nueva empresa?
- ¿Cuánto quieres reservar para otros objetivos, como comprar una casa, tomar unas vacaciones, asistir a la escuela de posgrado, pagar deudas o comprar propiedades de alquiler?
- ¿Qué estás dispuesto a sacrificar para hacer realidad estos objetivos?
- Además de reducir sus gastos, ¿cómo puede ganar dinero extra?
Una vez que haya definido sus objetivos, cree un presupuesto que encaje. Use esta práctica guía para crear un presupuesto.
Primera / Segunda semana de enero: comience a automatizar
Después de completar los dos pasos anteriores (establecer una resolución y hacer un presupuesto), ponga sus objetivos en "piloto automático" dirigiendo automáticamente su dinero al lugares donde quieres que vaya
Por ejemplo: si decide guardar $ 416 por mes ($ 5,000 por año) en una cuenta Roth IRA, configure un retiro mensual automático de su cuenta bancaria a su cuenta Roth IRA.
Si decide que quiere "hacer un pago de auto para usted mismo" para ahorrar para su próxima compra de automóvil, configure un retiro automático mensual de su cuenta de cheques a una cuenta de ahorro destinada a su próxima compra de automóvil.
Poner sus objetivos en piloto automático significa que es más probable que se apegue a él.
Segunda semana de enero: preparación de impuestos.
Organice sus documentos fiscales. Los formularios que necesitará (1099-DIV, 1099-INT, W2, etc.) probablemente se filtren lentamente en el próximo mes o dos.
Designe una carpeta de archivos o una pequeña caja donde almacene todos sus artículos relacionados con impuestos a medida que ingresen. De manera similar, cree una carpeta electrónica donde almacene toda la declaración electrónica relacionada con impuestos que recibirá.
Cree una lista de verificación de los formularios de impuestos que espera (como estados de interés de sus bancos y formularios de dividendos / ganancias de capital de sus casas de bolsa). A medida que cada formulario llegue por correo (o en su bandeja de entrada), márquelo de la lista.
En cualquier momento de enero: verifique su informe de crédito
Hay tres agencias principales de calificación crediticia: Experian, Equifax y TransUnion.
Cada agencia le permite ver su informe de crédito de forma gratuita una vez al año.
La mejor manera de programar esto es ver un informe de crédito cada cuatro meses. Marque uno en enero, uno en mayo y uno en septiembre.
Por ejemplo, puede verificar:
- Experian = enero
- Equifax = mayo
- TransUnion = septiembre
O puede verificar:
- TransUnion = enero
- Experian = mayo > Equifax = septiembre
- El orden de las agencias no importa. Lo más importante es que verifique un informe de crédito cada cuatro meses.
Si ve algún error en su informe (información incorrecta), presente un informe con la agencia inmediatamente. Cada agencia ofrece instrucciones sobre cómo presentar un reclamo de información incorrecta.
Consulte la Lista de verificación financiera de fin de año de diciembre, ¡y asegúrese de recordar haberlos sacado de la lista!
Lista de verificación financiera para estudiantes universitarios
Esta lista de verificación financiera universitaria lo ayudará a crear un plan sólido para ayudarlo a terminar la universidad mientras mantiene la deuda de su estudiante baja.
Lista de solicitudes ETF de enero de 2015
He compilado una lista de ETF propuestos para 2015. Tenemos la usuales sospechosos como iShares, Direxion y PowerShares, pero también tenemos algunos nuevos jugadores
7 Cosas para poner en su lista de verificación financiera de fin de año
Asegúrese de poner estas siete artículos en su lista de tareas financieras de fin de año. ¡Revísalas una por una y comenzarás el nuevo año bien!