Video: Inflación, ¿Qué es y cómo te afecta? (video) - Mi amigo dinero 2025
La bolsa de valores está siendo acosada por la palabra "I" y los inversores muestran sus nervios. La inflación ha asustado a la Junta de la Reserva Federal y todos pagaremos el precio.
Los altos precios de la energía, el aumento de los costes laborales unitarios y de presión sobre el suministro de recursos clave como el acero y el cemento (gracias a los huracanes Katrina y Rita) están alineando como algunas estrellas de desventurados para garantizar la Fed continuará aumentando a corto plazo tasas de interés.
Los tipos de interés altos y las empresas que aumentan los precios no se suman a un perfil de inversión del que disfrutan la mayoría de los inversores. Sin embargo, las acciones siguen siendo una buena protección contra la inflación porque, en teoría, los ingresos y las ganancias de una empresa deberían crecer al mismo ritmo que la inflación a lo largo del tiempo.
Mercado Global
Mientras que algunas compañías pueden reaccionar a la inflación elevando sus precios, otros que compiten en un mercado global pueden tener dificultades para mantener su competitividad con los productores extranjeros que no tienen que subir los precios debido a la inflación.
Más importante aún, la inflación roba a los inversores (y a todos los demás) al aumentar los precios sin un aumento correspondiente del valor. Usted paga más por menos.
Esto significa que los valores financieros de la empresa están sobrevalorados por la inflación debido a que los números (ingresos y ganancias) aumentan con la tasa de inflación, además de cualquier valor agregado generado por la compañía.
Ganancias
Cuando la inflación disminuye, también lo hacen las ganancias e ingresos inflados.
Es una marea que sube y baja todas las embarcaciones, pero aún así dificulta tener una idea clara del verdadero valor.
La principal herramienta de lucha contra la inflación de la Fed son las tasas de interés a corto plazo. Al hacer que el dinero sea más caro para pedir prestado, la Fed elimina efectivamente parte del exceso de capital del mercado.
Demasiada cantidad de dinero persiguiendo muy pocos bienes es una definición clásica de inflación. Sacar dinero del mercado ralentiza el ciclo de aumentos de precios.
Hay otras dos reuniones del Comité de Mercado Abierto (el organismo que fija las tasas) en 2005: el 1 de noviembre y 13 de dic
Dadas las presiones mencionadas anteriormente, puede llevarlo al banco que la Fed seguirá aumentando las tasas al menos hasta el final del año.
Inversiones
¿Debería preocuparse por la inflación y sus inversiones? Si tiene una porción sustancial de su cartera en valores de renta fija, la respuesta es un sí definitivo.
La inflación erosiona su poder adquisitivo y los jubilados con ingresos fijos sufren cuando su nido compra menos cada año que pasa. Esta es la razón por la cual los asesores financieros advierten incluso a los jubilados que mantengan un porcentaje de sus activos en el mercado bursátil como protección contra la inflación.
Mientras más efectivo o equivalentes de efectivo tenga, la peor inflación lo castigará.A $ 100 debajo del colchón solo comprará $ 96 en bienes después de un año de 4 por ciento de inflación. Busque productos indexados a la inflación como Treasury I Bonds y otros productos que ofrecen una cobertura contra el aumento de las tasas.
Conclusión
Los inversores deberían estar atentos a las acciones sensibles a las tasas de interés ya que la presión continua de la Reserva Federal mantendrá las tasas en alza hasta finales de año y probablemente en 2006.
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