Video: Cómo comenzar a generar ingresos pasivos / Introducción a la mentalidad correcta. 2025
Una de las maneras más fáciles de obtener independencia financiera es reconfigurar su vida de modo que una porción sustancial de sus ingresos no sea ganada activamente por su trabajo. En cambio, debe provenir de un ingreso pasivo. De hecho, la idea del ingreso pasivo está estrechamente relacionada con el modelo de Berkshire Hathaway, que explico en una característica anterior.
La idea básica del ingreso pasivo es que es dinero recibido con poco o ningún esfuerzo requerido para mantener el flujo de ingresos una vez que se ha realizado el trabajo inicial.
Algunos ejemplos comunes de ingresos pasivos son:
- Alquiler de inversiones inmobiliarias
- Derechos de patente para una invención
- Derechos de licencia de marca para personajes o marcas que haya creado > Regalías de libros, canciones, publicaciones u otras obras originales
- Beneficios de negocios en los que tiene poco o ningún papel o responsabilidad cotidiana
- Ganancias de Internet en un blog o en un sitio web de su propiedad
- Dividendos de acciones, REIT, fondos mutuos de acciones u otros valores de capital
- Intereses provenientes de bonos, certificados de depósito o mercados de dinero, u otro efectivo y equivalentes de efectivo
- Pensiones
- Ingresos residuales por un persona de ventas en cuentas que normalmente se renuevan automáticamente, como un representante de artículos deportivos que gana una comisión en sus cuentas, lo que genera unos pocos miles de dólares por tienda por año para atender a los clientes una vez que se han abierto
-
Los ingresos pasivos son atractivos porque le permiten dedicar su tiempo a las cosas que realmente disfruta.
Un médico, abogado o publicista de gran éxito, por ejemplo, no puede "inventariar" sus ganancias en palabras de un autor conocido. Si quieren ganar la misma cantidad de dinero y disfrutar el mismo estilo de vida el próximo año (y el año posterior), deben continuar trabajando el mismo número de horas con la misma tasa de pago.
Los dos grandes tipos de ingresos pasivos
Hay dos tipos de ingresos pasivos y, a lo largo de su carrera profesional, en cuáles se enfoca probablemente dependerá de su situación financiera actual, talentos, habilidades y personalidad. Las dos categorías de ingresos pasivos son:
Fuentes de ingresos pasivos que requieren capital para comenzar, mantener y crecer
- Fuentes de ingresos pasivos que no requieren capital para comenzar, mantener y crecer
- Aquellos que eligen enfocarse en la primera categoría de ingresos pasivos necesitará ya sea dinero de la familia, fondos de los inversores, o el descaro de pedir prestado grandes sumas al endeudarse para financiar la compra de activos.Lo más fácil de entender es alguien que saca préstamos bancarios sustanciales para construir un edificio de apartamentos o comprar casas de alquiler.
Aunque esto puede convertir una cantidad muy pequeña de capital en una gran corriente de flujo de efectivo, no está exento de riesgos. Al usar dinero prestado, el margen de seguridad es mucho menor porque no puede absorber el mismo grado de retroceso antes de incumplir y encontrar su balance obliterado.
Otro ejemplo de la primera categoría de ingresos pasivos es alguien que tiene una participación en una empresa operativa, como una fábrica o una tienda de muebles, y le permite a la empresa emitir deuda para financiar la expansión. Los primeros gerentes de las tiendas en Wal-Mart a quienes se les permitió invertir antes de que la compañía se hiciera pública estaban en esta posición.
Las carteras de inversión grandes también caen en esta categoría de ingresos pasivos. Si poseía valores de blue chip de $ 10, 000, podría razonablemente esperar dividendos de $ 200, 000 a $ 500, 000 por año, dependiendo de los tipos de empresas que priorizó; mi. gramo. , los títulos de mayor rendimiento, como las principales compañías petroleras, crecerán más lentamente pero ofrecerán pagos de dividendos más ricos que las compañías con tasas de crecimiento más rápidas en las ganancias subyacentes por acción.
Ya sea que pases los días jugando al golf, pintando o escribiendo la gran novela estadounidense, recolectas cheques porque esas empresas pagaron una parte de sus ganancias. El problema, por supuesto, es que se necesitan los diez millones para estar en esa posición; algo que pocas personas lograrán.
La segunda categoría de ingresos pasivos, es decir, fuentes de ingresos pasivos que no requieren capital para comenzar, mantener y crecer, son opciones mucho mejores para aquellos que quieren comenzar por su cuenta y construir una fortuna de la nada. Incluyen activos que puede crear, como un libro, canción, patente, marca registrada, sitio de Internet, comisiones recurrentes o negocios que obtienen rendimientos casi infinitos en capital como un minorista de comercio electrónico de envío directo que tiene poco o nada de dinero vinculado en operaciones pero aún gana ganancias para el propietario.
El camino más utilizado para Ingresos pasivos
Parece que la ruta más común para generar grandes flujos de ingresos pasivos es trabajar en un trabajo principal y usar los ingresos obtenidos activamente para comprar activos que generan ingresos pasivos de forma regular. .
El médico o abogado de nuestro ejemplo anterior, por ejemplo, podría usar su ingreso para invertir en una empresa emergente médica o comprar acciones de compañías médicas que él entiende, como Johnson & Johnson. Con el tiempo, la naturaleza de la capitalización, el promedio del costo en dólares y la reinversión de dividendos pueden hacer que su cartera genere un ingreso pasivo sustancial. El inconveniente es que puede llevar décadas lograr lo suficiente para mejorar verdaderamente su nivel de vida, pero sigue siendo la forma más segura de riqueza basada en el rendimiento histórico de la propiedad y las acciones de las empresas.
Impuestos e ingresos pasivos
Una ventaja importante de ganar ingresos pasivos es que a menudo se grava más favorablemente que el ingreso activo.Eso puede parecer injusto, pero la idea es que dará a las personas un incentivo para invertir en activos que harán crecer la economía y crear empleos.
El propietario de un negocio que trabaja en su compañía, por ejemplo, tendría que pagar 15. 15% extra en impuestos de nómina por cuenta propia en comparación con alguien que simplemente tenía un interés pasivo en la misma compañía de responsabilidad limitada que solo pagaría impuestos a la renta. En otras palabras, el mismo ingreso obtenido activamente se gravaría a una tasa más alta que si se ganara pasivamente.
Si los impuestos más bajos y el control sobre su tiempo no son un incentivo para preferir el ingreso pasivo sobre el ingreso activo, no sé lo que es.
Cómo obtener ingresos pasivos en la jubilación
Aprenda cómo administrar sus inversiones para que pueda maximizar su pasiva potencial de ingresos en la jubilación.
Su potencial de ingresos de por vida: cómo ganar más dinero
¿Cree que el trabajo no se trata del dinero? No estaría de acuerdo a gritos. El trabajo no se trata solo de dinero cuando se gana lo suficiente. Descubra cómo hacer más.
Ahorrar dinero, gastar dinero, sus ingresos y su valor neto
Aprender cómo Cuando se trata de ahorrar dinero y gastar dinero, es relativo, en lugar de absoluto, los dólares que importan a la acumulación de solvencia y patrimonio neto.