Cómo mantener privado su plan inmobiliario

Uno de los principales beneficios de tomarse el tiempo para armar un plan de herencia es crear tranquilidad para usted y sus seres queridos. Pero no todos los planes de bienes son creados iguales cuando se trata de mantener sus asuntos familiares y financieros en la familia y lejos de las miradas indiscretas del público. Aquí es donde se hace evidente la diferencia entre un plan de sucesión basado en voluntad y un plan de sucesión basado en confianza.

Los planes inmobiliarios basados ​​en la voluntad se convierten en registros públicos de la corte

Cuando decida hacer un último testamento, las preguntas que deberá responder incluyen quién debe obtener sus efectos personales (incluidas joyas, coleccionables y obras de arte), quién debe obtener su efectivo , inversiones, bienes raíces e intereses comerciales, y quién debería encargarse de asegurarse de que el plan que usted ha creado se lleve a cabo realmente.

Pero una cosa importante que a menudo se pasa por alto es el hecho de que para que se lleven a cabo las instrucciones escritas que ha puesto en su testamento, deberá presentarse ante el tribunal testamentario local.

¿Qué tiene de malo el hecho de que su testamento se presente en el tribunal local de sucesiones? En primer lugar, una vez que se presenta su testamento ante la corte de sucesiones, se convierte en un registro público de la corte. Esto significa que tan pronto como se presente el testamento, cualquier persona puede ir al tribunal testamentario local y solicitar verlo. Lo he hecho muchas veces y ni una vez el secretario de la corte me preguntó por qué quiero ver el archivo de sucesiones. Incluso he pedido copias del testamento y de otros documentos que están en el archivo de legalización y, una vez más, ni una vez el secretario del tribunal me preguntó por qué necesito las copias.

Entonces, ¿qué hay de malo en que alguien pueda ver su archivo testamentario? Porque el archivo revelará lo que poseía, a quién le debía y quién podría heredar su patrimonio.

Esto incluirá el nombre y la dirección de cada heredero, así como el nombre y la dirección de su ejecutor.

¿Ahora tengo tu atención? De lo contrario, lo diré de otra manera: cuando se presente el testamento y el testamento definitivo, cualquier persona, incluidos sus vecinos, herederos desheredados, y los recaudadores de facturas pueden leer su testamento y otros documentos que se han presentado con la sucesión Corte.

Entonces, ¿cómo puede mantener sus deseos finales en asuntos privados y personales que estarán ocultos a las miradas indiscretas del público? Al usar un plan de patrimonio basado en fideicomiso en lugar de un plan de patrimonio basado en la voluntad.

Planes de patrimonio basados ​​en confianza Permanezca privado

Un fideicomiso en vida revocable es un contrato privado que se establece entre usted como fideicomisario y fiduciario para su beneficio como beneficiario. Mientras esté vivo y bien, tendrá la autoridad irrestricta de tomar todas las decisiones sobre la propiedad del fideicomiso, incluso cómo invertirlo y cómo gastarlo en nombre suyo como beneficiario.Si usted queda mentalmente incapacitado, la persona que haya nombrado como su fiduciario de discapacidad se encargará de tomar las decisiones de inversión y gasto. Después de que muera, la persona que haya nombrado como su administrador administrativo será responsable de pagar sus facturas finales de la propiedad del fideicomiso y luego distribuir lo que queda a los beneficiarios que ha nombrado en el contrato de fideicomiso.

¿Cómo conserva una confianza revocable sus deseos finales en privado?

Entonces, ¿cómo puede un fideicomiso en vida revocable mantener sus deseos finales, de hecho, todos sus deseos, asuntos privados y personales que estarán ocultos a las miradas indiscretas del público?

Porque la diferencia clave entre un último testamento y un fideicomiso vivo revocable es que las tres fases del fideicomiso descrito anteriormente (vivo y coleando, vivo pero no tan bien y después de la muerte) pueden llevarse a cabo sin la necesidad para presentar el fideicomiso con la corte testamentaria local.

¿Qué deberías hacer?

Si mantener sus asuntos familiares y financieros es una preocupación suya, entonces debería considerar convertir el fideicomiso revocable en vida en el documento de gobierno de su plan patrimonial. Por supuesto, los fideicomisos en vida revocables ofrecen otros beneficios también, pero en algunas situaciones, no será necesario un fideicomiso para mantener sus asuntos privados. Deberá consultar con un abogado de planificación patrimonial que esté familiarizado con las leyes de su estado y pueda analizar su situación específica para determinar si un fideicomiso revocable es adecuado para usted.