Cómo depositar cuentas bancarias e inversiones en su fideicomiso

Financiar cuentas bancarias y cuentas de inversión o corretaje en su fideicomiso activo revocable puede ser fácil o complicado. Depende de las reglas de las instituciones que tienen sus cuentas. Algunas instituciones financieras simplemente cambiarán el nombre en su cuenta de su nombre individual por el de usted como fiduciario, generalmente con la anotación "TTE" después de su nombre. Otros requerirán que cierre la cuenta original y abra una nueva en el nombre del fideicomiso.

Independientemente de las reglas de su institución y de cuántos aros desea que salte, es importante que financie sus cuentas bancarias y otras inversiones en su fideicomiso para planificar adecuadamente la discapacidad mental y evitar la legalización Su fideicomisario sucesor, la persona que nombre para intervenir y hacerse cargo de la administración de su fideicomiso en caso de que quede mentalmente incapacitado, no podrá acceder a sus cuentas si no están en nombre de su fideicomiso.

Puede seguir algunos pasos generales para depositar cuentas bancarias y cuentas de inversión, incluidas cuentas de corretaje, en su fideicomiso, pero pueden variar ligeramente según la institución.

• Escriba una carta de instrucciones: Redacte una carta de instrucciones a su institución financiera solicitando que su cuenta sea retitulada de su nombre al nombre de su fideicomiso. Incluya su número de cuenta, el nombre de su fideicomiso, su número de seguro social, su dirección postal, su dirección de correo electrónico y su número de teléfono.

• Entregue su carta de instrucciones: Entregue su carta de instrucciones a su banco o asesor financiero si es posible. Lleve su contrato de fideicomiso con usted, ya que es casi seguro que alguien le pida ver una copia del mismo. Si no puede entregar la carta personalmente, envíela por correo a la sucursal bancaria donde abrió su cuenta o a su asesor financiero. Incluya una copia de su declaración jurada de confianza o memorando de confianza que debe resumir su contrato de fideicomiso, destacando la información que la institución necesitará saber. Si no tiene uno de estos documentos, puede usar solo la primera página y las páginas de firma de su contrato de fideicomiso para que pueda mantener el saldo del contrato de fideicomiso en privado.
• Complete y devuelva todos los documentos requeridos: Complete y devuelva todos los documentos requeridos por su institución. Estos pueden incluir nuevas tarjetas de firma, nuevos formularios de cuenta, declaraciones juradas de fideicomisarios y posiblemente otros formularios de cuentas fiduciarias.
• Confirme la transferencia de la cuenta: Haga un seguimiento por teléfono o correo para asegurarse de que la cuenta o las cuentas hayan sido retituladas a su confianza. También debe verificar sus estados de cuenta para verificar que su nombre como fiduciario se haya incluido correctamente en la declaración en lugar de su nombre individual.Las abreviaturas comunes a buscar incluyen "John Doe, TTEE", "John Doe TR dtd 1/1/16" o "John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16".
• Coloque la documentación de verificación con su acuerdo de fideicomiso: Coloque la documentación con su contrato de fideicomiso para verificar el financiamiento del banco o cuenta de inversión en su fideicomiso. Esto puede incluir una carta de verificación real de su banco o asesor financiero, o un estado de cuenta que muestre la nombre de su confianza.

NOTA: Las leyes estatales y locales cambian con frecuencia y la información anterior puede no reflejar los cambios más recientes. Consulte a un abogado para obtener los consejos más actualizados. La información contenida en este artículo es no es un consejo legal y no sustituye el asesoramiento legal.