Consejos para calcular asignaciones y preparar el formulario W-4

Lo ves con cada cheque de pago: tus ingresos netos se reducen a medida que tu empleador elimina los impuestos federales y estatales de tu salario bruto. Retiene los impuestos y luego envía el dinero al gobierno en su nombre.

Entonces, ¿cómo sabe su empleador cuánto retener? Le dices. Entre otras cosas, el Formulario W-4 le informa a su empleador cuántas asignaciones desea reclamar. Le permite un grado de control sobre la cantidad de sus ingresos que desea retener en función de las asignaciones que reclama.

Estas asignaciones ajustan la parte de sus ingresos que está sujeta al impuesto federal sobre la renta.

Se le pedirá que complete un Formulario W-4 cuando comience por primera vez un trabajo. Los empleados también pueden enviar un nuevo Formulario W-4 en cualquier momento durante el curso de su empleo si desean cambiar sus deducciones de retención.

Dificultad: Promedio

Tiempo requerido: 10 a 50 minutos

He aquí cómo:

1. Descargue el Formulario W-4 del sitio web del IRS. Está en formato PDF y puede escribir su información directamente en el documento en su computadora y luego imprimirla. Pero es una buena idea mantener una copia de su Formulario W-4 más reciente en su computadora para usar en el futuro. Use el botón Guardar para guardar una copia del archivo en su disco duro cuando el PDF se carga en su navegador web, luego abra el archivo descargado y escriba su información. Puede volver a guardar el borrador finalizado después de completarlo.
2. Revisa las dos páginas del formulario para familiarizarte con él. Hay algunas instrucciones breves en la primera página seguidas de una hoja de trabajo de Permisos Personales, luego el Formulario W-4 real que le dará a su empleador. Hay dos hojas de trabajo más en la segunda página: la hoja de trabajo Deducciones y ajustes y la hoja de trabajo Trabajadores de dos salarios / Trabajos múltiples. Al final de la segunda página, debajo de estas hojas de trabajo, hay dos tablas que se relacionan con la hoja de trabajo de Dos Ganadores / Trabajos Múltiples.

1. Comience con la hoja de cálculo de Permisos personales en la primera página, completando las líneas A a H. Las preguntas formuladas en estas hojas de trabajo se relacionan con el año tributario actual, y son bastante blancas y negras. ¿Cuántos dependientes tienes? ¿Va a presentar sus impuestos como cabeza de familia? Esta hoja de trabajo también le pregunta sobre algunos créditos fiscales que podría ser elegible, lo que puede tener un impacto significativo en su obligación tributaria al final del año y, por extensión, cuánto debe retener de su cheque de pago. Si prevé tomar la deducción estándar y las exenciones personales solo sin otras deducciones, puede transferir el número resultante en la Línea H a la Línea 5 del W-4 y saltearse al Paso 7 a continuación.
2. Si prevé que tendrá una cantidad significativa de ingresos que no sean los salarios de este empleador, y / o cree que va a reclamar ajustes en los ingresos o detallar sus deducciones, continúe con la hoja de cálculo de Deducciones y ajustes.De lo contrario, avance a la hoja de trabajo de Trabajadores Independientes / Trabajos Múltiples explicada en el Paso 6.
3. Trabaje a través de las líneas 1 a 10 de la hoja de trabajo Deducciones y Ajustes. Es posible que necesite la ayuda de algunas hojas de trabajo que se encuentran en la Publicación 505 del IRS, Retención de Impuestos e Impuesto Estimado, para completar algunos cálculos. También es posible que deba consultar su declaración de impuestos del año anterior para ayudarlo a estimar los ingresos no salariales, los ajustes a los ingresos o las deducciones detalladas.
4. La hoja de trabajo de dos personas / trabajos múltiples se usa para personas solteras con más de un trabajo y para parejas casadas que planean presentar una declaración conjunta y tienen dos o más trabajos entre ellas. Trabaja en las líneas 1 a 9 de esta hoja de trabajo. Es posible que deba consultar las tablas que se encuentran debajo para obtener ayuda.
5. Ahora tiene un número que representa sus retenciones de retención. Si lo desea, puede verificar este número para ver si proporciona la cantidad correcta de retención para usted. Comience con la cantidad exacta de dinero que se retendrá en cada período de pago utilizando las deducciones de retención que acaba de calcular. Puede que tenga que usar una calculadora de nómina en línea. Necesitará un recibo de pago actual.
6. Utilizando la calculadora de nómina, averigüe cuánto se retendrá el impuesto federal sobre la renta con las retenciones que acaba de calcular. Luego, multiplique ese número por los períodos de pago restantes en el año y agregue cuánto ha retenido el impuesto federal hasta la fecha. El resultado es su retención de impuestos federal esperada para el año. Compare este número con su obligación tributaria esperada para todo el año, que también deberá calcular.
7. Puede calcular su obligación tributaria esperada mediante el uso de hojas de trabajo en la Publicación 505 o la función de planificación fiscal de su software impositivo. Al comparar su retención del año con su obligación tributaria del año, puede determinar si su retención será mayor a su obligación tributaria, lo que resultará en un reembolso, o menos que su obligación tributaria, por lo que deberá un saldo al IRS. Ahora puede ajustar su retención hacia arriba o hacia abajo para que su reembolso esperado o saldo venza dentro de un rango que sea aceptable para usted.
8. Complete el resto del Formulario W-4 y entrégueselo a su empleador. Si está comenzando un nuevo trabajo, su empleador usará esta información para calcular su retención de impuestos en su primer cheque de pago. Si está enviando un Formulario W-4 revisado, su empleador debe hacer los cambios lo más pronto posible y práctico. Técnicamente, la fecha límite es el comienzo del primer período de nómina que finaliza 30 o más días después de que entregues el W-4.

Consejos: Intente utilizar la calculadora de retención en el sitio web del IRS si todo esto lo deja un poco abrumado, o úselo junto con estos pasos.

Y no olvide revisar su cheque de pago después de que sus deducciones de retención entren en vigencia. Está tratando de lograr el equilibrio perfecto entre retenciones suficientes para no tener una obligación tributaria al final del año y aún tener suficiente dinero para vivir cómodamente.

Advertencia: Hay un procedimiento especial para completar el Formulario W-4 si usted es un extranjero no residente. Puede consultar las Instrucciones especiales para el Formulario W-4 para empleados extranjeros no residentes en el sitio web del IRS, o pedir ayuda a un profesional de impuestos.