Cómo los inversores esperan ganar dinero invirtiendo en ETF

Con su aumento de popularidad bastante reciente, creo que es importante tomarse un momento para hablar un poco sobre los fondos cotizados en bolsa, o ETF como se les llama comúnmente, para poder te ayuda a entender qué son y cómo funcionan. En caso de que no los conozca, o si no los posee en su propia cartera de inversiones, los ETF son esencialmente fondos mutuos que se negocian de manera similar a las acciones bajo su propio símbolo.

Para comprar o vender un ETF, lo hace a través de un corredor de bolsa y, a menos que el ETF forme parte de un trato especial que el bróker haya establecido con el patrocinador del ETF, le cobrará una comisión , como si estuviera comprando o liquidando acciones de, digamos, IBM o Microsoft.

Aún así, parece haber cierta confusión sobre cómo los inversores realmente obtienen dinero de los ETF. Contrario a la impresión que puede tener al hablar con aquellos que tienen un incentivo para venderle estos productos financieros, los ETF no son boletos de lotería ni son mágicos. Como todas las cosas, tienen ventajas y desventajas que deben sopesarse cuidadosamente, especialmente a la luz de sus circunstancias personales, preferencias, recursos y otros factores relevantes. Si bien esta visión general no puede hacer eso por usted, puede proporcionarle una comprensión fundamental de cómo se generan los beneficios para los inversores ETF con la esperanza de que le brinde la oportunidad de tomar decisiones más informadas sobre su cartera o, al al menos, las preguntas correctas para hacerle a su asesor financiero.

Cómo los inversores obtienen dinero de los ETF

Ganar dinero de los ETF es básicamente lo mismo que ganar dinero invirtiendo en fondos mutuos porque operan casi de manera idéntica. Al igual que los fondos mutuos, la forma en que su ETF genera dinero depende del tipo de inversiones que tenga. El ETF en sí mismo es como un fondo fiduciario: puede invertir en acciones, bonos, productos básicos como oro o plata, acciones preferentes o un índice famoso, como el Dow Jones Industrial Average o el S & P 500.

(Si está considerando invertir en fondos indexados a través de ETF, lo invito a tomar una taza de café y sentarse a leer mucho, revisando mi ensayo sobre los pros y los contras de fondos de índice, incluidas algunas de las deficiencias más técnicas que me preocupan).

¿Qué significa esto para usted, como inversor? Básicamente, todo se reduce a esto: cómo ganar dinero con un ETF dependerá de las inversiones subyacentes de ese ETF a lo largo del tiempo.

Es decir, si posee un ETF de acciones que se enfoca en acciones de alto dividendo, espera ganar dinero con una combinación de ganancias de capital (un aumento en el precio de las acciones que posee su ETF) y dividendos pagados por esas mismas acciones.Del mismo modo, si posee un ETF de un fondo de bonos, espera ganar dinero con los ingresos por intereses. Si posee un ETF de bienes raíces, espera ganar dinero con los alquileres subyacentes, las ganancias de capital en ventas de propiedades y los ingresos por servicios generados por los apartamentos, hoteles, edificios de oficinas u otros bienes inmuebles propiedad de los REIT en los que el ETF tiene hizo una inversión.

Las mismas llaves para hacer dinero en fondos mutuos son ciertas para ETF Investing

En el artículo Making Money from Mutual Fund Investing , aprendiste eso, todo lo demás igual y desde un punto académico amplio de vista, hay tres claves que pueden ayudarlo a aumentar sus rendimientos a lo largo del tiempo.

Estas tres cosas son ciertas cuando intenta ganar dinero con los ETF:

• No invierta en ETF que no comprenda
  Hay algunos ETF locos en el mundo, algunos que utilizan el súper apalancamiento y acciones cortas, algunas que solo invierten en países que apenas superan el tercer mundo, y otras que se concentran principalmente en sectores o industrias específicos. Como Warren Buffett es aficionado a decir, la primera regla de hacer dinero es nunca perder dinero. La segunda regla es ver la regla # 1. Debe conocer las tenencias subyacentes exactas de cada ETF que posee por qué tiene una inversión en ella. (Si le interesan los horrores de los ETF apalancados, consulte este artículo sobre el tema).
• Mantenga sus gastos de ETF razonables
  Generalmente, este no es un problema importante porque los ETF suelen tener gastos que son más que asequible. Esta es una de las razones por las que con frecuencia se prefieren para los inversores que no pueden pagar cuentas administradas individualmente. Es decir, un planificador financiero, un asesor financiero o un inversor hágalo usted mismo pueden armar una cartera de participaciones razonablemente diversificadas, incluso recogiendo cosas como los ETF que se centran en sectores o industrias individuales con un índice de gastos de 0. 0%. anualmente.
• Enfoque en el largo plazo
  En definitiva, y todo lo demás es igual, salvo algún tipo de problema estructural u otro evento de menor probabilidad, los ETF deberían funcionar aproximadamente en línea con sus tenencias subyacentes. Esto significa que si tiene un fondo cotizado en bolsa, puede estar sujeto a oscilaciones bastante terribles en el valor de mercado en un año determinado. Verá periodos como 2007-2009 cuando sus tenencias de ETF hayan caído un 20%, 30%, 50% o más en papel. Si no puede manejar esto, no tiene que invertir en estos valores. Aunque no hay garantía de que el futuro se verá como el pasado, históricamente, el tiempo ha solucionado la mayor parte de esa volatilidad y los inversores han sido bien recompensados.

Lo que hay que recordar es que los ETF son como cualquier otra inversión ya que no resolverán todos tus problemas. Ellos son una herramienta. Nada más y nada menos.

Tenga en cuenta que The Balance no proporciona servicios ni asesoría fiscal, de inversión o financiera. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores.El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Invertir conlleva riesgos, incluyendo la posible pérdida de capital.