Altas Opciones de inversión de rendimiento para tomadores de riesgo

Las inversiones de alto rendimiento ofrecen ingresos adicionales, pero los altos rendimientos van de la mano con mayores riesgos. Demasiadas personas quedan atrapadas en el rendimiento como si fuera dinero gratis. No es.

Cuando evalúa inversiones que parecen pagar más, debe acercarse a ellas como Sherlock Holmes, con un grado de escepticismo saludable, ya que existen relaciones de causa y efecto realistas. El rendimiento es mayor porque el riesgo es mayor.

Asegúrate de cuestionar todo y prestar atención a los detalles.

Hacer su trabajo de detective significa saber cómo la inversión de alto rendimiento genera sus rendimientos y qué factores causarían que esos rendimientos bajen (o suban). Solo debería considerar comprar después de comprender estos factores, como las condiciones financieras, la industria competidores y condiciones económicas generales.

¿La recompensa por tal riesgo? Rendimientos que son significativamente más altos que las alternativas más seguras, como los valores del Tesoro (que están respaldados por el gobierno de los EE. UU.). Comience su búsqueda de rendimiento con la lista a continuación. No olvide, aunque pueden generar una cantidad significativa de ingresos mensuales (o trimestrales), con inversiones de alto rendimiento, espere que su capital fluctúe, a veces drásticamente.

1. Bonos de alto rendimiento

Los bonos de alto rendimiento son emitidos por compañías cuya fortaleza financiera no es sólida. A menudo denominados "bonos basura", deben pagar un rendimiento mayor que otras alternativas más seguras para atraer a los inversores.

Puede comprar bonos individuales de alto rendimiento, pero la mayoría de los inversores encontrarían que los fondos mutuos de bonos de alto rendimiento serían una opción más atractiva y diversificada. Conozca más sobre los bonos de alto rendimiento en:

• Riesgos de ponderación versus recompensas en el mercado de alto rendimiento
• Invertir en bonos de alto rendimiento

2. Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)

Piense en un REIT como un fondo mutuo que posee bienes inmuebles.

El REIT luego transfiere los ingresos por el alquiler de ese inmueble a usted, el inversionista. Los REIT pueden cotizarse en bolsa o ser privados, y pueden poseer una amplia cartera de bienes inmuebles o una cartera estrecha. A través de REITS puede invertir en apartamentos, hoteles, oficinas, locales comerciales, propiedades relacionadas con la atención médica, hipotecas, almacenamiento y otros tipos de bienes inmuebles relacionados. Obtenga más información acerca de la inversión de alto rendimiento con REIT en:

• ¿Qué es REIT ?: Fundamentos de REIT
• Búsqueda de REITS de alto rendimiento

3. Acciones preferidas

Técnicamente, una acción preferida es una inversión de capital, pero a menudo se compara con bonos ya que son altamente sensibles a las tasas de interés. Las acciones preferentes pagan dividendos a una tasa fija y una empresa debe pagar dividendos a sus accionistas preferentes antes de que se pague un solo centavo a los accionistas comunes.Esta característica puede convertirlos en una fuente atractiva de ingresos por inversiones de alto rendimiento. Los dos recursos a continuación brindan información precisa y detallada sobre las acciones preferentes:

• Un manual sobre acciones preferidas de Investopedia
• El poder de las acciones preferidas de The Motley Fool

4. Acciones que pagan dividendos

Los dividendos de las acciones pueden proporcionar una fuente de ingresos de jubilación que puede cambiar. Si la empresa tiene problemas financieros, puede reducir o eliminar el dividendo todos juntos.

Puede hacer su propia búsqueda de acciones con un historial de dividendos constantes y crecientes o puede comprar un fondo de ingresos por dividendos. Busque acciones y fondos de dividendos de alto rendimiento en:

• Una herramienta para buscar acciones con los mejores rendimientos de dividendos
• Sumérgete en los fondos de ingresos de dividendos

5. Fondos Cerrados

Un fondo cerrado es una forma de un fondo mutuo. Al igual que un fondo mutuo, contiene un grupo de dinero de los inversores. A diferencia de un fondo mutuo, una vez que el fondo ha emitido una cierta cantidad de acciones, se cierra a nuevos inversores, por lo que para comprar acciones debe comprarlas tal como usted compra una acción; en un intercambio de otra persona que está vendiendo sus acciones. Muchos fondos de cierre utilizan el apalancamiento (pueden tomar préstamos contra la cartera para comprar inversiones adicionales) que pueden contribuir a sus altos rendimientos. No todos los fondos cerrados están estructurados para pagar los ingresos, y algunos pueden distribuir el capital como parte de sus distribuciones mensuales o trimestrales, por lo que debe buscar con cuidado.

Al usar fondos de cierre cerrado, tenga en cuenta que es mejor comprar estas inversiones de alto rendimiento cuando se están negociando con un descuento. Conozca más sobre los fondos cerrados:

• Conceptos básicos sobre fondos cerrados
• CEF Connect: un lugar para investigar los fondos cerrados cerrados

6. Fondos de ingresos de jubilación

Reunidos por la industria de fondos mutuos, los fondos de ingresos de jubilación se administran profesionalmente con el objetivo de generar ingresos constantes mensuales o trimestrales. Proporcionan una alternativa atractiva para administrar su propia cartera y también pueden funcionar como una alternativa a una anualidad inmediata que devuelve su principal más intereses a lo largo del tiempo. Encuentre detalles sobre los fondos de ingresos de jubilación:

• Revisiones del Fondo de Ingresos de Jubilación y pagos previstos
• Semana de Negocios: Jubilación - Fondos para mantener el flujo de ingresos

7. Inversión de igual a igual

Una tendencia creciente para los inversores de activos alternativos que buscan inversiones de alto rendimiento es invertir en préstamos originados por portales de préstamos en línea. Esto se conoce como préstamo "entre pares", o P2P, ya que es más como prestar dinero a un vecino o par. El portal en línea conecta a los inversores y prestatarios y proporciona una plataforma que establece las tasas de mercado para los préstamos. Los prestamistas en línea pueden reducir los gastos típicos de financiación de préstamos, haciendo que la tasa de interés para los prestatarios sea más baja que las fuentes tradicionales de préstamos de dinero difícil. Estos préstamos pueden juntarse o ser financiados por una sola persona, lo que significa que puede prestar pequeñas cantidades a muchas personas, o una cantidad mayor a una persona. En teoría, el prestatario paga el préstamo de su cuenta bancaria directamente a su cuenta IRA autodirigida.Al igual que con cualquier préstamo, usted corre el riesgo de que el prestatario no pague el préstamo. Puede obtener más información en:

• La guía del asesor financiero para P2P
• The Lending Club.

8. Master Limited Partnerships

Una sociedad limitada principal (MLP) es una sociedad que cotiza en bolsa que, a diferencia de una corporación, transfiere sus ingresos a usted, el inversionista. Esta estructura le permite a la compañía evitar el pago de impuestos a nivel corporativo, que es una de las razones por las cuales realizan inversiones atractivas de alto rendimiento. La cantidad de ingresos generados por una sociedad limitada principal dependerá del precio y volumen del producto o servicio que producen; la mayoría de las veces están en el negocio del petróleo y el gas. También encontrará sociedades maestras limitadas que producen propano, madera y administran tuberías. Obtenga más información acerca de las sociedades limitadas principales:

• Sociedades limitadas principales: una isla de estabilidad para inversores con dividendos

9. Fideicomisos de ingresos canadienses

He encontrado que The Yield Hunter es una fuente confiable de información sobre inversiones de alto rendimiento; usan la siguiente definición para un Fideicomiso Canadiense de Ingresos: "En términos generales, podemos definir los fideicomisos de ingresos como vehículos que poseen tenencias directas o indirectas en activos que producen ingresos estrictamente con el propósito de pagar flujos de ingresos altos, estables y predecibles a los tenedores de participaciones. "En los dos artículos a continuación obtendrá más información sobre cómo tener en cuenta las tasas de cambio y los impuestos extranjeros al evaluar los Fideicomisos de ingresos canadienses como una posible inversión de alto rendimiento:

• El detective del dividendo adquiere los fideicomisos de ingresos canadienses

10. Préstamos respaldados por Deeds of Trust

Muchos proyectos inmobiliarios comerciales (e incluso compras de viviendas residenciales) aseguran su financiación inicial de fuentes privadas. Existen compañías privadas pequeñas a medianas que se especializan en emparejar inversores con constructores o compradores que necesitan fondos. Las buenas noticias; Cuando prestas dinero en este tipo de proyectos, debes figurar en la escritura de fideicomiso como titular de gravamen, de modo que si el prestatario deja de realizar los pagos, puedes ejecutar una hipoteca. Las malas noticias; la ejecución hipotecaria puede ser un proceso largo y usted no sabe en qué forma estará la propiedad si termina teniendo que devolverla. Esta forma de inversión a veces se denomina invertir en actos de confianza. Los préstamos privados ciertamente pueden producir altos rendimientos, pero procedan con precaución. Demasiadas compañías comercializan este tipo de inversiones de alto rendimiento como "seguras". Su inversión está respaldada por una garantía, pero ninguna inversión de alto rendimiento es "segura". Obtenga más información en:

• Trust Deed Investing Introducción
• Prosper: un sitio web que conecta prestatarios privados con prestamistas privados

Descargo de responsabilidad: La lista anterior no es una recomendación de ningún sitio web o inversión específico. En cambio, es un recurso; un lugar donde puede comenzar su propia investigación y análisis de inversiones de alto rendimiento.