Dave Ramsey Growth and Income Funds

Cuando el gurú de las finanzas personales, Dave Ramsey, sugiere que los inversores usen fondos de crecimiento e ingresos, ¿qué quiere decir? ¿Es esta una categoría de fondos mutuos, un estilo de inversión, o ambos?

Sabiamente, Dave deja los detalles a los asesores pero su fiel guía de fondos mutuos brindará algunas ideas y precauciones para invertir en el objetivo de crecimiento e ingresos.

¿Qué son los fondos de crecimiento e ingresos?

La definición simple de crecimiento e ingresos es un objetivo de inversión que consiste en invertir en valores de crecimiento e ingreso .

Esta sigue siendo una definición engañosamente amplia porque crecimiento es un objetivo de inversión en acciones amplio y ingreso puede referirse a acciones o bonos (o ambos). Incluso se podría decir que se considera que una cartera diversificada de fondos de inversión, que consta de varios fondos de acciones y bonos, tiene un objetivo de crecimiento e ingresos.

Las acciones de crecimiento son valores de compañías que tienen potencial para aumentar sus ganancias más rápido que una compañía promedio. Las acciones de renta son aquellas que pagan dividendos superiores a la media. Los bonos, que se incluyen en la categoría de renta fija más amplia, son intrínsecamente valores de renta porque pagan intereses al inversor.

Una palabra de precaución Crecimiento e ingresos

Me gusta Dave Ramsey y estoy feliz de decirle a alguien que él es una de las razones por las que comencé a invertir en fondos mutuos, que también es lo que finalmente me llevó a comenzar mi propia inversión empresa de asesoría y convertirse en su humilde guía de fondos mutuos.

Dave también es bueno para mantener las cosas extremadamente simples. Tenga en cuenta que enfatizo extremadamente . Esto es por una buena razón: a veces, mantener las cosas simples puede diluir el significado de una palabra, frase o concepto. No creo que Dave Ramsey quiera engañar a nadie, pero la orientación general demasiado simplificada dista mucho de ser un consejo específico y es importante que sus oyentes comprendan eso.

Muchos fondos de crecimiento e ingresos incluyen convenientemente la frase "crecimiento e ingreso" en su nombre formal de fondo. Esto hace que invertir sea más fácil, ¿verdad? Quizás sea más fácil, pero no mejor . Por ejemplo, uno de los fondos de crecimiento e ingresos con mejores resultados en los últimos años es Calamos Growth & Income (CGIIX). Este fondo no consta de acciones sino bonos convertibles; hay una gran diferencia Otro ejemplo es Vanguard Growth & Income (VQNPX), que solo invierte en acciones (acciones de crecimiento y acciones de valor).

Consejos sobre construcción de cartera y crecimiento e ingresos

No cometeré el error de pedirle que invierta en fondos de crecimiento e ingresos como un tipo de fondo mutuo, pero le sugiero que aprenda cómo crear una cartera de fondos mutuos. y cree un objetivo de inversión que se adapte mejor a sus necesidades.No hay nada intrínsecamente incorrecto con los fondos de crecimiento e ingresos, pero hay algo malo en decirle a grandes audiencias que un tipo de fondo en particular es adecuado para que cualquiera pueda comprarlo y mantenerlo.

Además, hay fondos que se pueden considerar crecimiento e ingresos que no siempre se clasifican como tales. Por ejemplo, los fondos del índice S & P 500 tendrán naturalmente una combinación de acciones de crecimiento y acciones de valor (ingreso). Si un inversor ya posee un fondo como este y millones lo hacen, no necesitan otro fondo de crecimiento e ingresos.

Pero con todo lo dicho, incluso mi artículo aquí consiste en información general que puede o no ser aplicable de forma individual. Por lo tanto, es importante que los inversores encuentren fondos que se ajusten a sus metas personales y la tolerancia al riesgo y que hagan su propia tarea, en lugar de leer o escuchar una perspectiva. Otra opción es contratar un buen asesor de inversiones.