Fondos de ingresos y crecimiento: ejemplos y estrategias

¿Qué obtienes cuando combinas acciones de crecimiento con acciones de dividendos? No, no es una broma. Estamos hablando de un tipo de inversión llamada crecimiento y fondos de ingresos.

Cubriremos la definición de crecimiento y fondos de ingresos y cuándo y por qué los inversores pueden beneficiarse de ellos.

Fondos mutuos de crecimiento e ingresos Definición

Como su nombre lo indica, el objetivo de crecimiento e ingreso de los fondos de inversión es una combinación de dos partes: una parte de crecimiento y una parte de ingreso.

Los fondos de acciones de crecimiento mantienen las acciones de las empresas que se espera que crezcan a un ritmo más rápido en relación con el mercado de valores en general. Los fondos de ingresos buscan proporcionar al inversor una fuente de ingresos a través de dividendos. Los fondos de acciones de ingresos son similares y, a menudo, intercambiables en su significado con los Fondos de valor, que invierten principalmente en acciones que un inversor cree que se están vendiendo a un precio bajo en relación con las ganancias u otras medidas de valor fundamental.

Ejemplos de crecimiento y fondos de ingresos

Es importante señalar que la porción de ingresos del objetivo de crecimiento e ingresos no limita estrictamente las tenencias de fondos a acciones (de valor) generadoras de ingresos. El objetivo de ingresos del fondo de crecimiento e ingresos también se puede lograr a través de instrumentos de renta fija, como los bonos.

Para facilitar la investigación y el acceso a los inversores, muchos fondos mutuos con el objetivo de crecimiento e ingresos tienen la frase "crecimiento e ingresos" en el nombre formal del fondo.

Ejemplos destacados y diferentes de crecimiento e ingresos incluyen Calamos Growth & Income (CGIIX), que invierte en bonos convertibles, y Vanguard Growth & Income (VQNPX), que invierte en acciones de crecimiento y valor. , sin exposición a los bonos.

Precaución y estrategia: los fondos de crecimiento e ingresos no siempre son la opción correcta

El término crecimiento e ingresos se usa a menudo en los medios financieros, pero el significado tiende a perderse en medio del ruido.

Por ejemplo, cuando escuchas al gurú de las finanzas personales y la personalidad de la radio, Dave Ramsey, menciona "crecimiento e ingresos" como una cartera de fondos de inversión sugerida, no necesariamente recomienda un fondo en particular sino el objetivo general, que es bastante amplio para decir lo menos.

Me gusta Dave Ramsey, pero tal vez un mayor enfoque de inversión para el crecimiento y los ingresos para muchos inversores, principiantes y avanzados, es poder acceder a la exposición al crecimiento y los ingresos simplemente invirtiendo en uno de los mejores fondos del índice S & P 500, que proporcionar exposición al crecimiento y a las acciones de valor, y un buen fondo de bonos, que completará y agregará al lado del ingreso del objetivo de crecimiento e ingresos mientras ayuda a reducir el riesgo de mercado general en la cartera.

Además, muchos inversores ya tienen fondos con un objetivo de crecimiento y un objetivo de ingresos (valor).Agregar un fondo de crecimiento e ingresos podría causar demasiada superposición de fondos, lo que reduce la diversificación de la cartera y aumenta el riesgo de mercado.

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