Profesionales de Ventas de Servicios Financieros

Ayudar a las personas a administrar e invertir su dinero es tarea de los Asesores Financieros. Y mientras que aquellos en la industria de servicios financieros pueden tener títulos y certificaciones de alto nivel, sin habilidades de ventas, toda la educación y la capacitación no son más que adornos de pared.

Una carrera de ventas en servicios financieros

Hay una muy buena razón psicológica por la cual los que están en la industria de servicios financieros no se consideran a sí mismos como profesionales de ventas.

Esa es la razón por la que el público en general siente que se le vende. Cuando se trata de inversiones, jubilaciones y educación infantil, la gente quiere trabajar con un asesor profesional y no con un vendedor que puede ser compensado por vender inversiones específicas, fondos mutuos o acciones. Cuando una inversión va hacia el sur, es mucho más fácil para un asesor calmar los nervios de un inversor que un profesional de ventas para realizar la misma tarea.

Cualesquiera que sean los títulos, cada Asesor Financiero exitoso entiende que ambos tienen la responsabilidad de comprender las tendencias del mercado y cómo "vender" efectivamente los servicios y los vehículos de inversión a los clientes. Aquellos en el campo financiero que no aceptan que sean profesionales de ventas, generalmente terminan en roles de analistas o en un campo profesional diferente.

Certificaciones

Para vender valores financieros, los asesores financieros deben tener licencia. Las certificaciones más comunes son las Series 6, 7 y 63.

Estas certificaciones permiten que un asesor venda fondos mutuos, anualidades, bonos, vehículos de jubilación y acciones individuales. Por experiencia personal, puedo decirle que estos exámenes son muy desafiantes, pero solo prueban que el asesor tiene un conocimiento profundo de los mercados financieros. No validan la capacidad de un asesor de planificar o administrar efectivamente la cartera de un cliente.

Muchos asesores también tienen certificaciones de seguros, como vida, accidente y salud.

Certificaciones avanzadas

Por desafiantes que sean los exámenes de las series 6, 7 y 63, generalmente se consideran certificaciones de nivel de entrada en la industria de servicios financieros. Para aquellos comprometidos con el éxito a largo plazo como planificador financiero o asesor, el aprendizaje continuo y las certificaciones son prácticamente obligatorios.

Muchos asesores financieros obtienen sus certificaciones CFA y CFP. CFA significa Certified Financial Analyst y CFP significa Certified Financial Planner. Ambas son certificaciones de gran prestigio y generalmente no se obtienen hasta varios años después en una carrera en servicios financieros.

Más allá de estas certificaciones, algunos en la industria estudian y obtienen el ChFC, o el asesor financiero de Chartered.Según la experta en servicios financieros Donna Rodgers, "un consultor financiero colegiado debe tener al menos 3 años de experiencia laboral en la industria de servicios financieros. El ChFC® prepara profesionales para administrar las necesidades de individuos, familias y pequeñas empresas. Los ChFC ganan 51 por ciento más que sus pares ". El aumento de los ingresos por sí solo puede inspirar a muchos a obtener esta certificación y el beneficio adicional de un mayor respeto de sus compañeros y clientes.

Los desafíos y las recompensas

Hay dos desafíos principales que enfrenta cada persona que elige una carrera en servicios financieros. El primero es la competencia. Prácticamente cada Main Street en Estados Unidos tiene al menos 1 oficina de servicios financieros, con un solo asesor o un equipo de asesores, buscando activamente nuevos clientes y reteniendo a sus clientes actuales. La mayoría de los bancos ofrecen servicios financieros, al igual que la mayoría de las agencias de seguros. Agregue a esta lista la disponibilidad de servicios financieros ofrecidos por compañías basadas en Internet y pronto comprenderá que la industria de servicios financieros es muy competitiva.

El otro desafío principal son los mandatos y regulaciones gubernamentales de cumplimiento que todos y cada uno de los planificadores financieros deben cumplir. Violar una ley y sus licencias se suspenden o revocan.

Para aquellos que pueden superar la competencia, se dedican a obtener las certificaciones requeridas y opcionales y que llevan a cabo todos sus negocios con integridad, las recompensas son increíbles.

Los principales planificadores financieros pueden ganar varios cientos de miles de dólares al año, así como incentivos, vacaciones y una gran cantidad de premios.

La carrera es ciertamente una de las más difíciles de lograr, y es la razón por la que la mayoría renuncia después de solo unos pocos años. Las recompensas verdaderas se otorgan a aquellos que permanecen en la carrera por 2 o más años y están dispuestos a trabajar largas horas y enfrentar meses de escasez hasta que comiencen a cosechar los beneficios.